קרן מחקה אירית WSML

[Renegade]

שלום,

באפריל השנה BlackRock הכריזה על (iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF (WSML.
דמי הניהול שלה 0.35% לעומת המתחרה שלה WDSC עם דמי ניהול של 0.45%.
בנוסף נראה שהיא מחזיקה יותר מניות מ WDSC.
פרטים נוספים: https://www.ishares.com/uk/individu...small-cap-ucits-etf-fund-fact-sheet-en-gb.pdf

1. האם לדעתכם היא עדיפה על WDSC?
2. האם האלוקציה הבאה מהווה כיסוי גלובלי מלא ברמת דיוק טובה?
IWDA - 75%
WSML - 15%
EIMI - 10%
נלקח מ: https://www.bogleheads.org/wiki/Investing_from_Belgium

תודה,
טל

 

[FIYaacov]

למה לא IMID ולסגור עניין?

 

[Renegade]

IMID זו קרן צוברת נכון? (לא מצאתי תיעוד מפורש לגבי זה)

החסרונות העיקריים ממה שהבנתי:
1. דמי ניהול יותר גבוהים של 0.4% כאשר דמי הניהול בשילוש הוא 0.22%.
2. קרן קטנה - פחות סחירה ועלולה להיסגר בעוד כמה שנים אם לא תהיה מספיק רווחית (פחות סביר).
3. מחזיקה פחות מניות מהשילוש שיכול לגרור קצת תנודתיות ביחס למדד.

היתרונות העיקריים:
1. קרן פשוטה עם פיזור גלובלי מלא (one-stop-shop).
2. לא צריך להתעסק עם איזונים אחת לתקופה (שכוללים עוד עמלות כמובן).

נשמע שזו גם אופציה מאוד טובה. אם כך המצב, למה הקרן הזו קטנה משמעותית מהקרנות בשילוש?
בנוסף, מהפוסטים שקראתי, נראה שרב האנשים נגד IMID ולא הצלחתי ממש להבין למה. החסרונות לא נראים לי מאוד משמעותיים.
אשמח לחוות דעת נוספות.

 

[מתכנת]

נשמע שזו גם אופציה מאוד טובה. אם כך המצב, למה הקרן הזו קטנה משמעותית מהקרנות בשילוש?
בנוסף, מהפוסטים שקראתי, נראה שרב האנשים נגד IMID ולא הצלחתי ממש להבין למה. החסרונות לא נראים לי מאוד משמעותיים.
אשמח לחוות דעת נוספות.

תמשיכו בבקשה את הדיון כאן:
IMID - קרן אירית כלל עולמית של SPDR

 

[Renegade]

אם נשים את הכדאיות של IMID בצד,
האם לדעתכם WSML עדיפה על WDSC? האם לדעתכם השקעה ב Small cap חשובה בנוסף ל IWDA+EIMI?

 

[Renegade]

ממש אשמח לדעה נוספת לפני שאני מבצע קנייה.

 

[קפה שחור]

ממש אשמח לדעה נוספת לפני שאני מבצע קנייה.

אולי לפני זה תכתוב לעצמך למה אתה מבצע את הקניה, בהתעלם מדמי הניהול
(ולנו כמובן)
בסופו של דבר, אין לנו כושר שיכנוע או רצון למנוע ממך

 

[Renegade]

אני רוצה לבצע את הקנייה כי IWDA + EIMI לא כוללות Small cap ואני רוצה פיזור גלובלי מלא בדמי ניהול כמה שיותר נמוכים.
WSML נראית לי עדיפה על WDSC אבל אני רוצה לוודא שאני לא מפספס משהו. לשמוע דעות נוספות זה תמיד חיובי.

 

[קפה שחור]

לשמוע דעות נוספות זה תמיד חיובי.

זאת הנקודה שלי, אין לך מה לשמוע דעות, אתה צריך לבחון את העובדות, לאף אחד אין את הכלים לדעת מה יהיה בעתיד ואם Small Cap זה טוב או רע
אם נתוני הקרן מספקים אותך והגעת למסקנה שמה שאתה רוצה הוא מה שהקרן מציעה ולא ההיפך, אתה כבר יותר בשל להשקעה מאשר אנשים שמשקיעים בלי לדעת במה או כאלה שמרוצים מהממוצע (שוק)
מי שרוצה את הממוצע לא צריך להסביר לאף אחד למה הוא החליט ככה ולא אחרת, מי שמחפש משהו מעל הממוצע חייב להסביר לעצמו את הסיבה שהוא חושב שזה מה שהוא צריך כדי להשיג את זה

 

[AIML]

״כאלה שמרוצים מהממוצע (שוק)״
נראה לי שהביה היא להגדיר מה השילוב שמיצג את הממוצע.

 

[אורי ג.]

דעתי האישית:
בשביל אולי לסחוט תוספת של כמה פרומילים של תשואה (וגם זה בספק גדול) לא שווה לסבך את התיק, מה שבהכרח גם יגרור הוצאות על עמלות גבוהות יותר כיום וגם בעתיד.

 

[MMM]

רוב המשקיעים הפסיבים הקלאסיים מחזיקים מניות של חברות קטנות בערך השוק שלהם כלומר 15% אבל בפורום הבוגלהדס פופולרי להחזיק מניות ערך קטנות לעומת סתם מניות קטנות. הם טוענים כי ההיסטוריה של 50 השנים האחרונות מראה כי כך משיגים לאורך זמן תשואה יותר גבוהה באותה רמת סיכון.

 

[מתכנת]

הקרן הזו רק בת שנה וקצת, וכבר הגיעה לסך נכסים 790M$
לעומת WDSC אחותה המבוגרת שסך נכסיה רק 372M$
גם דמי הניהול זולים יותר,
האם פספסתי משהו ויש סיבה בכל זאת להעדיף את הקרן הישנה של ספיידר ?

https://www.ishares.com/uk/individu...msci-world-small-cap-ucits-etf-usd-(acc)-fund
https://uk.spdrs.com/en/professional/etf/SPDR-MSCI-World-Small-Cap-UCITS-ETF-ZPRS-GY

 

[מתכנת]

המסחר דליל באופן מגוחך,
אתמול שתי הקרנות יחד נסחרו בנפח של 35K$ !!
ואפילו ביום רגיל אוכל למצוא על הגרף את הפקודה שלי....

 

[roneng]

המסחר דליל באופן מגוחך,
אתמול שתי הקרנות יחד נסחרו בנפח של 35K$ !!
ואפילו ביום רגיל אוכל למצוא על הגרף את הפקודה שלי....

באיזה בורסה הסתכלת?
אאל"ט נפח המסחר של הקרנות האלה יותר גדול בפרנקפורט מאשר בבורסות האחרות (זה לפחות המצב בimid).

 

[מתכנת]

באיזה בורסה הסתכלת?
אאל"ט נפח המסחר של הקרנות האלה יותר גדול בפרנקפורט מאשר בבורסות האחרות (זה לפחות המצב בimid).

לונדון. (כי אינטואיטיבית הלכתי לגרסה הדולרית)
מעניין מה שאתה אומר.

זה יכול להיות רעיון טוב לקנות את הגרסה ביורו כשהוא בשפל, בהנחה של התכנסות לממוצע זה יצמצם את חבות המס כי חלק מרווח ההון ייזקף לרווח ממט"ח הפטור ממס,
מצד שני, אם הממומנטום יימשך התוצאה תהיה הפוכה וחבות המס תגדל..

 

[Mamaof]

לונדון. (כי אינטואיטיבית הלכתי לגרסה הדולרית)
מעניין מה שאתה אומר.

זה יכול להיות רעיון טוב לקנות את הגרסה ביורו כשהוא בשפל, בהנחה של התכנסות לממוצע זה יצמצם את חבות המס כי חלק מרווח ההון ייזקף לרווח ממט"ח הפטור ממס,
מצד שני, אם הממומנטום יימשך התוצאה תהיה הפוכה וחבות המס תגדל..

מה זה משנה באיזה מטבע אתה קונה את הקרן?

הדעה הרווחת פה בפורום היא שמעבר לעלויות הרמת המט"ח (בקניה ואחרי המכירה אם אתה רוצה לחזור למטבע אחר) - זה לא משנה באיזה מטבע נקובה הקרן ולא משנה אם אותו המטבע בשפל או בשיא.

 

[adamshalev]

מה זה משנה באיזה מטבע אתה קונה את הקרן?

הדעה הרווחת פה בפורום היא שמעבר לעלויות הרמת המט"ח (בקניה ואחרי המכירה אם אתה רוצה לחזור למטבע אחר) - זה לא משנה באיזה מטבע נקובה הקרן ולא משנה אם אותו המטבע בשפל או בשיא.

יש דיון נפרד בנושא. אם אתה קונה את אותה הקרן בכמה מטבעות אתה יכול לבחור איזה מהן למכור באופן שמקטין את חבות המס כי שער המטח הוא המדד למיסוי ריאלי.

 

[Mamaof]

שער המטח הוא המדד למיסוי ריאלי.

שער המט"ח אל מול השקל?

 

[מתכנת]

הדעה הרווחת פה בפורום היא שמעבר לעלויות הרמת המט"ח (בקניה ואחרי המכירה אם אתה רוצה לחזור למטבע אחר) - זה לא משנה באיזה מטבע נקובה הקרן ולא משנה אם אותו המטבע בשפל או בשיא.

צודק, הרווח ברוטו יהיה זהה, לא משנה באיזה מטבע הנייר נקוב.
אבל חבות המס יכולה להתשנות כתוצאה מהמטבע הנקוב, כמו שאדם כתב.