תגובה אחרונה ע"י billy

חשבון השקעות משותף, אמא עם פנסיה, אבא בלי פנסיה ועם נכות מזכה. האם הם יהנו איכשהו מפטור מס של הנכות או שהכל ייוחס לאמא? אם לא, האם קיימת דרך בה יוכלו להנות מהפטור הזה במימוש רווחי הון?

לא משמעותי.. השבר הזה שווה 48 ש"ח

שאלת המשך- למה לדעתכם סירבו לאשר לי את השאלה הזו בקבוצת הפייסבוק "ציפור פיננסית"? אני תוהה אם יש שם אינטרסים זרים

סגרתי תיק באקסלנס והעברתי את הניירות לחשבון אחר. היתה לי קרן סל ישראלית בכמות עם שבר (250.5) והשבר פשוט נמחק בהעברה. נציג של אקסלנס אמר לי שזה מה שקורה כי אי אפשר להעביר או למכור שברים. האמנם?

הוריי עברו את גיל 60. לאמי פנסיה תקציבית ממשרד החינוך לאבי 90% נכות, ללא פנסיה. על שמי תיק ני"ע מכספים שלהם שאני רוצה להחזיר לרשותם לצורך מיסוי מופחת. האם לשם כך עדיף שאבי יפתח חשבון בנק על שמו בלבד? זה יעזור במילוי החזר מס שנתי כך שיקבל הטבת מס מלאה על כל הניירות שימכרו?

יש לי קופ"ג במסלול מניות. אצטרך את הכסף בעוד כשנה לתשלום על דירה. לאיזה מסלול הייתם מעבירים בנתיים? - אג"ח כללי - אג"ח, עד 25% מניות - אג"ח ישראל צמוד 5-10 שנים - שקליות ממשלתיות ריבית קבועה - תל בונד 20 - כספית - S&P 500 - ת"א 35 תודה!

שלום אני שכיר ומאסתי בנציגי הפח של אגם לידרים/שקל/מבטח חיימון יש למישהו המלצה איך אני יכול לפתוח השתלמות ופנסיה אצל מעסיק חדש במינימום דמי ניהול? (מסלולים מחקים) אני מחפש בעצם חברה שאשכרה נותנת שירות ולא מתעלמת מפניות או סוכן פנסיוני שיתן לי את השירות הזה בעלות חד פעמית נמוכה

אנחנו הולכים לקחת משכנתא בגובה 1.5M וריביץ ממוצעת של מינימום 5% ואני מתלבט על גובה ההחזר החודשי. הנטייה שלי היא למנף את המשכנתא- להקטין את ההחזר החודשי נמוך ולהשקיע את הכספים הפנויים בקרנות אינדקס וקצת אגח. בעצם אני בונה על תשואה שנתית גבוהה מ5% נטו. האם זו תהיה הנחה סבירה? האם יש לי פה טעות...

יש לי כמה שאלות קצרות על מיסוי רווחי הון שאני מעוניין לשאול רו"ח שבקיא בתחום. מישהו יכול להפנות אותי לרו"ח שיכול לייעץ גם דרך הטלפון/אינטרנט ולא מצריך פגישה?

גם אני קיבלתי את ההודעה הדרקונית הנל מאקסלנס. איך מבטיחים שהחצופים לא יגבו עמלת העברת ניירות?

אני לקוח של אקסלנס טרייד כ 4 שנים. היום בבוקר שלחתי לאקסלנס במייל בקשה לעדכון פרטי חשבון בנק. לאחר כמה שעות קיבלתי למייל את המכתב הדרקוני המצורף (לא שום הסבר נוסף). (יצויין שהחשבון כן פעיל. ההוראה האחרונה היתה לפני שבוע) נציג שענה לי בשירות הלקוחות אמר לי שזה חלק מהפרוצדורה של שינוי פרטים ומלמל...

תודה רבה על התגובה. אין לו או לי רו"ח. האם זו הכתובת היחידה?