תגובה אחרונה ע"י ניבר

  1. נ

    חיסכון פנסיוני- הפקדה חסרה - אוליי מישהו יכול לכוון אותי מה עושים בבקשה?

    במחילה מכבודך, אין לי מה לפנות לחברה. הם צד בעניין וגם לא שיתפו פעולה בנושא .. רק אחרי שהתלוננתי הואילו בטובם למסור לי מסמך מתוקן שלא ברור מה הוא שווה. אם הייתי יודע מה היתרה בחשבון יום לפני ההפקדה ויום אחרי ההפקדה זה היה מקדם אותי בקצת הייתי יכול להצליב נתונים אוליי הבעיה שאין שקיפות מלאה...
  2. נ

    חיסכון פנסיוני- הפקדה חסרה - אוליי מישהו יכול לכוון אותי מה עושים בבקשה?

    היי, חברת ביטוח הכירה באובדן כושר עבודה. משלמת תגמולי ביטוח חודשיים ומפקידה באופן חודשי לחיסכון פנסיוני. כשעברתי על הדוח השנתי ראיתי שחסרה הפקדה. החברה הודתה שלא ביצעה הפקדה במועד אולם טוענת שביצעה לאחר שהודעתי. כראיה שלחה דוח שנתי מתוקן שמכיל את ההפקדה שהייתה חסרה. כשעיינתי בדוח המתוקן ראיתי...
  3. נ

    סיוע באיתור יועץ/ מתכנן פיננסי

    תודה על התגובה המהירה. המושגים מוכרים בגדול.. העניין הוא שהגיע אליו יועץ חביב ו"חינמי" שרכש את אמונו והציע לו לשים את כל הכסף ב"פוליסת חיסכון" של חברות ביטוח. להצעה הזו יש די הרבה חסרונות שבשיחה הוצגו בתור יתרונות. אני לא רוצה שהוא ייפגע כי מדובר בחסכונות של חיים שלמים וחשוב לי שיקבל ייעוץ בלתי...
  4. נ

    סיוע באיתור יועץ/ מתכנן פיננסי

    שלום, קרוב משפחה קשיש רוצה לעשות "סדר" בחסכונות. הוא החליט שעדיף לו להתייעץ עם מתכנן / יועץ פיננסי אובייקטיבי (בלתי תלוי). מסתבר שיש הרבה יועצים, חלק נותנים שירות בתשלום, חלק בחינם והוא קצת הלך לאיבוד. אולי מישהו נעזר באדם מתאים והיה מרוצה ממנו ומוכן להעביר לי את הפרטים בהודעה פרטית - אודה לו...
  5. נ

    ביטוח מנהלים - ניוד חלקי של פוליסת חיסכון

    נועם ראשית תודה על תגובתך! >"פוליסת חסכון" זה שם של מוצר פיננסי אחר מביטוח המנהלים, לא להתבלבל. אין בילבול! ביטוח המנהלים שברשותי מורכב משתי פוליסות : אכ"ע, חיסכון. לגופו של עניין לא מובן מדוע יש מגבלה על ניוד החיסכון שצבר?? האם לא די בכך שאדם נתון במצב של נכות מטילים עליו מגבלות בניוד החיסכון...
  6. נ

    ביטוח מנהלים - ניוד חלקי של פוליסת חיסכון

    היי, לאדם תוכנית ביטוח מנהלים (פוליסת אכ"ע + פוליסת חיסכון) . נמסר לו כי כל עוד הוא מקבל ממנה תגמולי אובדן כושר עבודה, אסור לו לנייד כספים שנצברו לו בפוליסת החיסכון. האם זה תנאי שכיח בתוכניות ביטוח מנהלים או שזה חריג? מה הם הנחיות/ הוראות רשות ההון בנושא? בתודה, ניבר
  7. נ

    קרן פנסיה מקיפה- התאמת מסלול לצרכים

    לגבי סעיף ד' שלך .. לא צודק כי הצלחת להחכים אותי והצפת את היתרונות וחסרונות של כל מוצר בצורה ידידותית זה לא מובן מאליו :)
  8. נ

    קרן פנסיה מקיפה- התאמת מסלול לצרכים

    היי , תודה על התגובה ועל ההפניות. מבינה שיש באפשרותי לנתב את הכספים לאחת מתוך שלוש האפשרויות הבאות: 1. קרן פנסיה מקיפה- ברירת מחדל- מסלול עתיר חיסכון: יתרונות: דמי ניהול נמוכים, אג"ח מיועדות. חסרונות: תשלום על כיסויים ביטוחיים שאין לי צורך בהם. 2. קרן פנסיה כללית: יתרונות: ללא כיסויים ביטוחיים...
  9. נ

    קרן פנסיה מקיפה- התאמת מסלול לצרכים

    שלום לכולם, מי שמתמצא אוליי יכול להגיד איזה מסלול פנסיוני צריכה לבחור רווקה שאין לה צורך לא בכיסוי ביטוחי לנכות (אובדן כושר עבודה) ולא בכיסוי לשאירים (בן זוג , ילדים)? האם בקרן מקיפה (אלטשולר שחם לדוגמא) קיים מסלול כזה ? בתודה, ניבר
  10. נ

    אוליי למישהו יש רעיון כיצד ניתן לאמוד מה יהיה מקדם קצבה בגיל פרישה???

    היי, איני יודעת לאן לפנות ולכן אשמח להיעזר בחוכמת ההמונים .. תודה מראש :) יש לי קרן פנסיה. עוד 18 שנים אגיע לגיל פרישה וארצה לקבל קצבה חודשית. הבנתי שמקדם קצבה של אנשים בגיל פרישה כיום הוא בסביבות 200. ברצוני להעריך מה צפוי להיות המקדם קצבה לפיו יחשבו את הקצבה החודשית שלי. אוליי מישהו יכול לתת...
  11. נ

    למישהו יש רעיון איך ניתן לאמוד מה יהיה מקדם קצבה בגיל פרישה???

    היי, איני יודעת לאן לפנות ולכן אשמח להיעזר בחוכמת ההמונים .. תודה מראש :) יש לי קרן פנסיה. עוד 18 שנים אגיע לגיל פרישה וארצה לקבל קצבה חודשית. הבנתי שמקדם קצבה של אנשים בגיל פרישה כיום הוא בסביבות 200. ברצוני להעריך מה צפוי להיות המקדם קצבה לפיו יחשבו את הקצבה החודשית שלי. אוליי מישהו יכול לתת...
  12. נ

    ניתוח דרך פוליסת ביטוח בריאות פרטית

    היי, תודה על תגובתך המהירה. המנתח שלי אינו נמצא בהסכם עם חברת הביטוח. הבעיה היא שמנתחים נרתעים מלבצע ניתוח באזור שמישהו כבר ניתח בו. בדיוק כמו שכל בעל מקצוע לא אוהב לקחת עבודה שמישהו כבר התחיל אותה אם אתה מבין את הכוונה האם זה לגיטימי לבקש מחברת הביטוח שתשתתף בעלות הניתוח לפי הסכום שהיא משלמת...
  13. נ

    ניתוח דרך פוליסת ביטוח בריאות פרטית

    היי, איני יודעת לאן לפנות ולכן אשמח להיעזר בחוכמת ההמונים .. קצת ארוך תודה על הקריאה :) בפוליסת ביטוח בריאות קולקטיבית נרשם כי הניתוחים יבוצעו רק אצל מנתחי הסכם. לפני שלוש שנים הייתה לי תאונת דרכים ועברתי ניתוח אצל מנתח למרות שלא היה בהסכם עם חברת הביטוח וקיבלתי החזר כאילו נותחתי אצל מנתח בהסכם...
  14. נ

    ניוד מפוליסת חיסכון עם מקדם מובטח לקרן פנסיה עם מקדם לא מובטח- מי יכול לעזור??

    נדב היי, לגבי מה שרשמת: 1. "בשיקול קר של דמי ניהול ומקדם"- א. אוליי ידוע לך מה המקדם קצבה כיום? ב. אוליי יש לך אומדן מה יהיה המקדם קצבה עוד 18 שנים? 2. "יש לבחון מה גובה השכר המבוטח ומה הצורך בכיסוי ביטוחי "- מדובר על הפקדה בסכום של 1000 ש"ח כל חודש. אם משאירים 10% מהצבירה ניתן לשמור על...
  15. נ

    ניוד מפוליסת חיסכון עם מקדם מובטח לקרן פנסיה עם מקדם לא מובטח- מי יכול לעזור??

    נדב היי, שמך הולך לפניך :) אם זאת לא בקשה גדולה מידי ולא קשה לך, אשמח לקבל את התייחסותך לגבי ההתלבטות שלי בעניין של פוליסת חיסכון מול קרן פנסיה. בתודה, ניבר
למעלה