תגובה אחרונה ע"י בלבושקה :)

היי אורי, באמת? זה חדש לי. התיק שלי ברובו המוחלט מושקע בקרנות סל אמריקאיות.. איך עושים כזה דבר?

היי, ואו ותודה רבה! אני מאוד מופתעת לשמוע שניתן להפריד רטרואקטיבית מאז שהייתי בת 18, הייתי בטוחה שזה רק מהרגע שנהייתי תושבת (זה קרה לפני שנה). חדשות מצויינות. אני מבינה שאתה בעניינים, איפה מנהלים פה תיק השקעות בזול? התיק שלי מורכב ברובו המוחלט מקרנות סל אמריקאיות

אהלן! היגרנו לקנדה השנה. יש ברשותנו 300 אלף שח בארץ בתיק השקעות מנוהל עצמאית כדת וכדין ברוח הסולידית, נכס בקנדה בו אנו חיים בשווי 1,300,000 ש''ח ועוד 100 אלף ש''ח פנויים כרגע. כמו כן, ההכנסה שלנו הפסיקה להיות שקלית ונהייתה דולרית. האם שווה לפרק את התיק בארץ ולהעבירו לקנדה? האם ליצור אחד חדש כאן...

מה החלופות ל VT שאינן מבית vanguard? האם יש אתרים שבהם ניתן לבדוק זאת?

20% אגח,20% זהב ו 60% VT (אני בכל זאת שמה את המזומן בצד לנוחיות שלי) היו השאיפה במקור :) מאז עשיתי קריירה, התחתנתי, ילדתי ועברו הרבה מים נפלאים בנהר. כך שמאז שהתיק נוצר לראשונה, לא היה לי רצון ממש לחזור לבלוג, לקרוא שוב, להבין איך כדאי לי להשקיע בזהב ובאג"ח ולסדר אותו.. אז לקנות VT בכל מזומן...

איזו?

אין בעיה להסתכל על התיק כמו שאמרת, בטח. same-same. בטח שאני יכולה לסדר את התיק אחת ולתמיד על ידי קניית אגח וזהב. אבל הנכס שירד כרגע אלה המניות. לו הייתי מתחילה ב 2013 מתיק מסודר באמת, ברגעים אלה ובשוק כיום הייתי צריכה לאזן על ידי קניית מניות בלבד. אם אני יוצרת תיק כרגע, אני נאלצת לקנות אגח...

לפני 7 שנים, גיליתי את הסולידית.. קראתי הכל, ויישמתי חלקית. מצב נתון: בת 28, חוסכת 10K בחודש, מוציאה 5K בחודש, בעו"ש שוכבים להם 600K ואין נכסים. הנה מה שקרה: לאורך השנים הכנסתי לתיק ההשקעות 50K ש"ח בכל פעם שהצלחתי לחסוך את הסכום וקניתי בהם VT בלבד. היום יש שם 280K ש"ח שמושקעים ב VT שכמובן צונחים...

הסברתי את עצמי לא נכון. במילה סקטורים התכוונתי ל "ארה"ב" "אירופה" "מתעוררים" וכו'.. ולא ל "תרופות" "נדל"ן וכו'.

האם נבדק נושא של אחזקת VT בלבד כפלח מנייתי לעומת אחזקת סקטורים של מניות (5 לצורך העניין) תוך איזון אחת ל X זמן או X% סטייה? האם כשמשקיע בוחר להחזיק ב VT בלבד הוא מוותר על תשואה ביחס לאחזקת מספר סקטורים נפרדים ואיזונם? תודה על ההתייחסות, לכולכם! אתם מקסימים!

כ בעקרון מאז שקניתי ירד ב 31% נכון להיום....

אז אני מפסידה את התשואה מהאיזון? כי כרגע מישהו אחר ביקום מקביל הוסיף כסף לשווקים המתעוררים וירוויח מאוד כששוויים יעלה..

ניסיתי לשאול בעבר, אך התשובה לא ברורה לי. אני מתייחסת לאיזון החלק המנייתי בתיק ההשקעות (איזון התיק כולו ברור לי). אם אני קונה VT לצורך העניין, איך בדיוק החלק המנייתי "מאזן את עצמו"? למשל, כרגע השווקים המתעוררים נפלו מאוד ואני אמורה לקנות עוד משווקים מתעוררים לפי גישת הסולידית. אבל אם אני מחזיקה...

ועוד דבר, אחד הפוסטים שאני משתמשת בהם באופן קבוע(ולא רק אני) הוא הקרנות הזולות ביותר. אולי יש מקום לפוסט כזה בדיוק שמוקדש כולו ל ETF?

בטח לא קשור לכאן, אבל לא מצאתי מקום מתאים אחר כי זו שאלה ספציפית ל @הסולידית . בפוסט: "בונים תיק השקעות מאפס" - שוקולד מריר: נרשם ש 85% מושקעים בשווקים מפותחים. אבל סך האחוזים שם הוא מעל 85%: ארה"ב+קנדה+יפן+אירופה = 54%+31%+4%+9%. אני טועה? תודה :)