תגובה אחרונה ע"י ארנסט

בוודאי שעמלת ההמרה היא חלק מהעניין הכספי. אבל מטרת השאלה המקורית היא לא לחשב כמה אני צריך לשלם בסך הכל אלא רק להבין היבט טכני של עמלת רכישה בלבד. האם התחשיב שרשמתי למעלה של תשלום 4.05 יורו על הרכישה + השלמה של 14.95 יורו למינימום היא נכונה ?

אני ממיר בבית השקעות ישראלי. אבל זה לא העניין. אני יודע שיש עמלת המרת מט"ח. מדבר על עמלת רכישת הקרן בלבד כרגע.

שלום, במידה ואני רוצה לרכוש קרן מחקה הנסחרת ביורו- לפי תעריפון העמלות של בית ההשקעות יש לי עמלת רכישה בסך 0.15% כאשר עמלת מינימום במטבע העסקה היא 20 (יורו). במידה ואני לוקח 10,000 ש"ח ורוצה לרכוש בהם את הקרן ביורו- כמה עמלה תהיה לי ? האם אני מחשב נכון- 1. אני ממיר את הש"ח ליורו (ומקבל בערך...

תודה על התשובות @1337justme מספר נקודות לגבי מה שרשמת- אני פשוט לא רוצה ליצור חשיפת יתר לארה"ב (שמרכיבה 60% בערך מה- ACWI). מציין שאין דבר כזה בפנסיה ולכן אני "כבול" ל- SP500 במקרה זה... אני גם מאמין ומעדיף פשטות... אבל לא בטוח שזה אפשרי עם פנסיה גדולה שצמודה ל- SP. ולגבי נושא האג"ח-...

שלום, אשמח להתייחסות המומחים לתיק ההשקעות שבניתי (פנסיה, קה"ש, תיק מסחר עצמאי). מצ"ב קישור לפוסט-...

שלום לכולם, לאחר לימוד, קריאה ומחשבה מרובים בחודשיים האחרונים, אני מתחיל להתגבש על תיק ההשקעות שלי. אני רואה את התיק כמכלול אחד- פנסיה, קרנות השתלמות ותיק מסחר עצמאי ומבצע שינויים בהתאם. - בן 40, חסכון לטווח ארוך של כ- 15 שנה. - נשוי עם ילדים קטנים. - יש ברשותי דירה עם משכנתא מינימלית במסלול...

שלום, אני נמצא היום בפנסיה בתמהיל של 50% פנסיה ו- 50% ביטוח מנהלים (קרן פנסיה משנת 2009) דמי הניהול שלי כיום הם- חלק פנסיה- דמי ניהול של 2.35 % מהפקדה ו0.09% מהצבירה. חלק ביטוח מנהלים- מקדם מובטח באזור ה- 200. דמי הניהול הם 4.5% מהפקדה ו1.01% מהצבירה. יש לי אפשרות לעבור לחברה חדשה אשר נותנת...

@optimum תודה על המידע. אתה צודק. אכן טעות שלי בשליפת נתוני החברות בקרן.

לא יודע אם התשובה נכתבה ברציניות או בצחוק/ציניות... (- : יש אכן הרבה מדדים שהצליחו יפה- אבל רוב העולם מכוסה באופן כזה או אחר ב- ACWI. ישראל לא.. אני לא מחפש עודף קרנות אלא פיזור מקסימלי ונכון.

שלום, לאור נתונים שמפורסמים לאחרונה באתר בלומברג, אפשר לראות שמדד תל אביב 90 נותן תשואה נהדרת השנה (קרוב ל- 30%...) כמובן, זה לא אומר כלום לעתיד... אבל, האם אתם חושבים ששילוב של מדד ACWI (שלא כולל בכלל חברות ישראליות) ביחד עם מדד תל אביב 90 הוא נכון ? כמובן לא המלצה, רק דיון מחשבתי. אני מתכון...

תודה על ההתייחסות. שאלת שאלה טובה. אני היום בן 40. התכנון בעוד 15-20 הוא להוריד הילוך בעבודה. להתחיל להנות מהכספים שנצברו (לא אגיד פנסיה מוקדמת ולא עצמאות כלכלית... אלו סיסמאות בסופו של דבר). אבל כן- שתהיה האפשרות להגיע מוקדם יותר לרווחה כלכלית ולא לסמוך רק על כספי הפנסיה (כולל- עזרה לילדים...

שלום, אני מבקש להשקיע בקרנות סל לטווח ארוך של 15 שנה. גמיש באופן יחסי לסיכון ולכן רוצה ליצור תמהיל של 75% קרנות סל מחקות מדד (בשלב ראשון ACWI ובהמשך להוסיף מדדים מבוססים שווי שוק של מניות קטנות). 25%- חלק סולידי. לגבי החלק הזה, אני מתלבט בין מספר חלופות- 1. השקעה בקרן סל מחקה אג"ח ממשלתי (משהו...

בהמשך למה שרשמת אתמול @חתול לילה קראתי אתמול קצת על נושא האג"ח הקונצרני. לפי מה שאני מבין- יש קונצרני ויש קונצרני, רמות הסיכון (והתשואה) שונות בין מנפיקים שונים והשאלה היא אם נכון להסתכל על כל שוק האג"ח הקונצרני כאילו הוא זהה. למשל הבנקים הגדולים הרבה יותר קרובים ברמות הסיכון שלהם לאג"ח...

תודה @Solid seat אשמח אם תוכל להסביר לי את נושא משקל השוק של מניות ערך קטנות. מה לדעתך התמהיל האידאלי בעולם תאורטי כמובן... בחתך מניות עולם מפותח (ACWI), מניות ערך קטנות (ZCP), אג"ח ממשלתי ? תודה רבה !

אז אני לא מבין... SOLID SEAT רשם שרצוי להחזיק מניות ערך קטנות לפי משקלן בשוק (9 אחוז). זה מה שעשיתי להבנתי פחות או יותר בתמהיל... (10% מכלל שווי התיק). אז איך זה מסתדר עם ההסבר שלך על החזקת אחוזים בודדים ? אני מבולבל... (- : אז מה התמהיל האידאלי בעולם תאורטי כמובן... בחתך מניות עולם מפותח...