בבורסה האמריקנית נסחרות למעלה מ-6,500 חברות שונות מדי יום. בבורסת לונדון רשומות כ-2,000 חברות. ביפן נסחרות קרוב ל-2,300 חברות, ואילו בבורסה בתל אביב יש קצת יותר מ-500 חברות. לכל אלה מתווספות הבורסות בסין, הודו, קנדה, גרמניה, אוסטרליה. מאיפה מתחילים?!
אני מקבלת לא מעט פניות בסגנון "מעוניין להשקיע, אבל אין לי כסף". בימים שבהם רוב הישראלים מתקשים לסגור את החודש, השקעה עצמאית בשוק ההון, בדומה לגולף, שיט מפרשיות וחופשת סקי בשוויץ, נתפסת קצת כמו ספורט לעשירים בלבד.
הרשימה להלן כוללת ספרים שקראתי, שעיצבו את המחשבה ואת אורח החיים שלי, ושאני ממליצה עליהם בלב שלם. לא כולם עוסקים בכלכלה, שוק ההון ובהשקעות — הרעיון כאן הוא ליצור בסיס ידע שלם ומקיף שיאפשר לכל אדם לחיות מאוזנים ומעניינים, ואני מעיזה להוסיף, חיוביים יותר.
אף פעם לא אהבתי מוצרים מובנים (או פקדונות מובנים) מהסוג שהבנקים משווקים לציבור בתור אפיק השקעה סולידית.
התופעה המכונה במקורותינו ריבית דריבית היא אולי אחת התגליות המתמטיות הגדולות מאז ומעולם. החשיבות שלה היא בכך שבניגוד נניח לטריגונומטריה או לחשבון דיפרנציאלי ואינטגרלי, כל משקיע יכול ליישם אותה בקלות רבה בחיי היום יום .
קוראים רבים הביעו חשש מכניסה לעולם ההשקעות. רבים רואים בשוק ההון תופעה מורכבת, מסובכת ומפחידה, השמורה כנחלתם של מומחים בלבד. זה לא מפתיע כשמכירים בעובדה שיש הרבה מאוד בעלי אינטרסים שדואגים לחזק את התדמית הזו, משיקולים כלכליים כמובן.
אני חסידה של אסכולת ההשקעה הפסיבית בשוק ההון. אני מעדיפה להשקיע במדד עצמו (דרך מוצרים המחקים אותו), ולא להסתכן בניסיון להשיג תשואה עודפת באמצעות הימורים על מניות "מומלצות".
ולמרות זאת – אני משתדלת ככל האפשר להימנע מלהשקיע בתעודות סל (ETN) הנפוצות מאוד בארצנו. במקומן אני מעדיפה להשקיע בקרנות נאמנות מחקות, וכשמדובר בניירות ערך זרים – בקרנות סל (ETF) הנסחרות בחו"ל.
רובנו מתחילים להשקיע את כספנו מכיוון שאנחנו רוצים חופש. זה יכול להיות חופש מעבודה, חופש מפקקי תנועה, או חופש ממשכנתא. אנחנו רוצים להיות חופשיים מהצורך לעבוד למחייתנו.
