• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

תהייה לגבי אסטרטגיה בקרן השתלמות IRA

ה

הסקרן

משתמש רשום
הצטרף ב
11/6/18
הודעות
5
דירוג
0
אני מתכנן לעבור ל-IRA בקרן ההשתלמות בקרוב והתחלתי לחשוב על דרך לנהל את הכספים שם.
בהנחה ואני מתכנן להשקיע באיזשהי קרן מחקה - האם יש לי סיבה לא לנצל את כל הקרנות עם הדמי ניהול 0% ולהשקיע בהן עד שהן מעלות ואז כשדמי הניהול עולים לנצל את הפטור ממס ולהעביר לאחרת (אם קיימת) או לקנות כמות גדולה בקרן מחקה אחרת?

האם אני מפספס משהו בחישוב שלי?
זה נשמע די יעיל, ואפילו עשוי להיות משתלם לי להפקיד מעל לתקרה במצב הזה (הדמי ניהול והפטור מאירועי מס עשוי להתקזז עם הדמי ניהול של קרן ההשתלמות?)
 
נכתב ע"י הסקרן:
האם אני מפספס משהו בחישוב שלי?
לחץ כדי להרחיב...
חישבת עמלות קנייה ומכירה?
חישבת את איכות המעקב של קרנות ישראליות?

נכתב ע"י הסקרן:
אפילו עשוי להיות משתלם לי להפקיד מעל לתקרה במצב הזה (הדמי ניהול והפטור מאירועי מס עשוי להתקזז עם הדמי ניהול של קרן ההשתלמות?)
לחץ כדי להרחיב...
חישבת את זה?
מה לקחת בחשבון כאלטרנטיבה? מה אתה חושב שיהיו העלויות בחשבון החייב?
 
נכתב ע"י roneng:
החיסכון במס דיבידנד גדול בהרבה מדמי הניהול
לחץ כדי להרחיב...
אני לא מצליח להוכיח את הטענה הזאת לעצמי. אשמח אם תוכל להדגים בעזרת חישוב (או גרף) איך השקעה בקרן אירית דולרית במשך שנה שנתיים למול הקרן הלא אירית המקבילה אליה נותנת עודף תשואה. אני מבין את חישוב הדיווידנדים אבל לא הצלחתי ליצר גרף שמתאר את זה
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
D תהייה לגבי איסוף נתוני אשראי צרכנות פיננסית 2
O תהייה לגבי TECH ETF'S שוק ההון 11
Y תהייה לגבי מועדי הפקדות לתיק שוק ההון 24
י תהייה על מסחר אקטיבי בקרנות עולמיות לעומת החזקה לטווח ארוך שוק ההון 28
לא חשוב שמות תהייה עתידנית בנוגע לקופת גמל להשקעה שוק ההון 41
S תהייה באשר לפיצול ניירות בין ברוקר ישראלי וברוקר זר צרכנות פיננסית 8
Z אם תרוויחו מיליון ש"ח בשנה? תהייה... אוף טופיק 61
Z תהייה בנוגע לחישוב התשואה הממוצעת של המדדים שוק ההון 27
T תהייה בקשר למשיכה מוקדמת של פנסיה מיסים 61
ע תהייה על הסכנות בהשקעה בתעודות סל שוק ההון 51
י.ג גיבויים בענן - תהייה לא מחייבת על המודל העסקי של חברות הגיבוי אוף טופיק 4
ה תהייה [עצמאות כלכלית למעמד הנמוך] התפתחות אישית 115
ד שאלה קטנה לגבי מערכת המסחר בIBKR שוק ההון 2
B התלבטות לגבי קופת גמל להשקעה והלוואה כנגדה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
S שאלה לגבי הטבות מס מיסים 4
J דעה לגבי דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
H מבקשת עזרה ועצות לגבי מעבר קופות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
H שאלה לגבי עליית הקרן ורווחים שוק ההון 4
מ קושי בתואר, התלבטות לגבי העתיד התפתחות אישית 8
B מתלבט לגבי 2 השקעות נדלן דומות נדל"ן 7
S התלבטות לגבי רכישת דירת גן מקבלן - עצות? נדל"ן 6
H ייעוץ לגבי..ייעוץ? צרכנות פיננסית 8
H שאלת הבנה לגבי הקשר בין מדד המחירים לצרכן לאינפלציה צרכנות פיננסית 10
ש התלבטות לגבי דירה יד שנייה בחיפה נדל"ן 2
R שאלה של מתחיל לגבי השקעות בS&P500 שוק ההון 3
נ הרהורים לגבי ההתנהלות בשנים הקרובות, ואיך נכון לבנות הלאה יומני מסע אישיים 3
ח יעוץ לגבי מימון רכישת דירת יד שנייה ומכירת דירה קיימת במצב שוק לא אידיאלי נדל"ן 15
H שאלה לגבי פרפרייה לעומת מרכז. נדל"ן 1
מ שוקל העברת תיק השקעות לIB, העברה של קרנות שקליות ותהיות לגבי התיק שוק ההון 7
A התעייצות לגבי שימוש חכם ביתרת מט"ח גדולה להשקעה (חשבון ממוסה) שוק ההון 8
N שאלה רגולציה קצת סבוכה לגבי הצעת רכש כפויה בבורסה בלונדון וטיפול לקוי בבנק ישראלי שוק ההון 3
M שאלות לגבי הצהרת בריאות בביטוח בריאות? צרכנות פיננסית 1
B שאלה לגבי קרן כספית שוק ההון 6
ה תיק פרישה עבור אמא (67) התייעצות לגבי הקצאת נכסים והתנהלות שוטפת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 1
K התלבטות לגבי מסלולי השקעה בקופת גמל בתיקון 190 שוק ההון 0
K התיעצות לגבי קופת גמל בתיקון 190 עבור ההורים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S התייעצות לגבי העברת קופת גמל לIRA שוק ההון 29
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי תיק השקעות פשוט שוק ההון 33
א שאלה נישתית לגבי מס רווחי הון מיסים 17
Y ייעוץ לגבי תיק השקעות - בן 28, רווק שוק ההון 18
א שאלה לגבי blackrock שוק ההון 24
A התלבטויות לגבי חשבון מסחר שוק ההון 7
ח לבטים לגבי דירת מגורים + דירה להשקעה נדל"ן 17
J התייעצות לגבי הקצאת נכסים שוק ההון 16
H עצה לגבי חיפוש עבודה התפתחות אישית 14
C כמה שאלות לגבי מכרז קרקע ברמ"י נדל"ן 4
I שאלות לגבי ניהול השקעות בקרנות למשקיעים עם אזרחות אמריקאית שוק ההון 5
א עצה לגבי השקעה במניות שבבים שוק ההון 44
ש משהו לא מובן בשיעור התקרה לגבי קיצבה מוכרת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3

נושאים דומים

Back
למעלה