Follow along with the video below to see how to install our site as a web app on your home screen.
תזכורת: This feature may not be available in some browsers.
אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
חשבון מסחר באקסלנס טרייד: סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן.
משקיע פאסיבי לא "מממש רווחים".
למשקיע פאסיבי יש אסטרטגיה ומבנה תיק אליו הוא שואף - נניח 50% אג"ח 50% מניות בכדי לעשות את זה פשוט.
במידה והאיזון אותו קבע המשקיע הופר, נניח ששוק המניות טס ושוק האג"ח קרס ועכשיו התיק הוא 75% מניות ו 25% אג"ח יש לבצע איזון מחדש.
את האיזון ניתן לעשות גם באסטרטגיות שונות (@הסולידית פרסמה על זה בלוג מעולה).
שורה תחתונה - משקיע פאסיבי מאזן בעת הצורך (בזתמון שהוא עצמו הגדיר מראש) ולא מממש רווחים בעקבות עליות.
יכול להיות שלא הגדרתי את זה מספיק טוב.
מימוש רווח = שימוש ברווח למטרה שאיננה קשורה לאסטרטגיית ההשקעה (למשל, משיכת 3% מהתיק שלך לצורך קיום יום יומי).
נעילת רווח = שימוש ברווח למטרה שבהכרח קשורה לאסטרטגיית ההשקעה (למשל, רכישה של מוצרים בורסאיים אחרים במחיר זול יותר ממה ששילמת עליהם בעבר).
זו נראה לי (עכשיו, מהצד) כמו דיון קצת פילוסופי, ואין לי באמת מה להוסיף לו.
כלומר, צד אחד של המשוואה יצא מהתחום שהתכוונת?
או להכניס כסף נוסף על מנת להחזיר את היחסים בתיק לתחום המבוקש 50-50 עם סטיה של X% ו/או/ למכור חלק מהצד שגדל כל כך
ולקנות בכסף שהשתחרר את החלק השני.