assaf_billionaire
משתמש רשום
- הצטרף ב
- 6/2/24
- הודעות
- 13
- דירוג
- 0
אני בשלבי מעבר של קרן ההשתלמות מהפניקס למגדל בדמי ניהול הרבה יותר טובים,
מאז שהתחלתי את התהליך, שימור לקוחות של הפניקס לא מפסיקים להתקשר עם כמה טיעונים,
1. עמלות נסתרות בפניקס יותר זולות (0.05 לעומת 0.14 במגדל) - לא יודע אם זה נכון אבל אפילו כן, במגדל יוצא יותר זול
2. יש גם איזה counter offer של דמי ניהול לשנה כמו במגדל ועוד איזה מענק קטן - לא רלוונטי מבחינתי, כמו קח כרטיסים לסרט, בוא תעשה משכנתא
3. מה שכן מעניין אותי זה שהם טוענים שיש יתרון במחקה מדד שלהם לעומת מגדל, זה מה שהם טוענים
מה אתם אומרים?
תודה
מאז שהתחלתי את התהליך, שימור לקוחות של הפניקס לא מפסיקים להתקשר עם כמה טיעונים,
1. עמלות נסתרות בפניקס יותר זולות (0.05 לעומת 0.14 במגדל) - לא יודע אם זה נכון אבל אפילו כן, במגדל יוצא יותר זול
2. יש גם איזה counter offer של דמי ניהול לשנה כמו במגדל ועוד איזה מענק קטן - לא רלוונטי מבחינתי, כמו קח כרטיסים לסרט, בוא תעשה משכנתא
3. מה שכן מעניין אותי זה שהם טוענים שיש יתרון במחקה מדד שלהם לעומת מגדל, זה מה שהם טוענים
יתרונות של הפניקס במחקה מדד S&P500 :
היתרון לגודל הצבירה משפיע על התשואה מהסיבות הבאות:
- הפניקס מחקה את המדד דרך מכשירים פיננסיים (חוזים עתידיים) שמאפשרים לנו לקבל תשואה עודפת על מדד ה-500S&P דרך פק"מים/פיקדונות.
- הפניקס עוקבת אחרי המדד בין השאר דרך תעודות סל אירופאיות שיש להן יתרון מיסויי בתשלומי מס דיבידנד.
- הפניקס מנהלת את הצבירה הגדולה ביותר בשוק בכל מוצרי ה-500S&P.
*יתכן ויהיו פערי תשואה זמניים לטובה או לרעה מול המתחרים בשל העובדה שהמתחרים מחזיקים נכסים אשר נסחרים בישראל אשר השערוך שלהם שונה בגלל פערי שעות המסחר בין ישראל לארה"ב.
- יכולת מיקוח מול הבנקים על ריבית גבוהה יותר בפיקדונות, עסקאות מט"ח וניירות ערך.
- החזקה נמוכה של כספים במזומן שמשמשים לפעילות השוטפת של המסלול (משיכות, העברות וכו'). דבר זה מאפשר עקיבה של כ-99% מסך הכספים אחרי המדד.
- אפשרות להגדיל את החשיפה לחוזים עתידיים ולפיקדונות פחות סחירים אשר מניבים תשואה גבוהה יותר ללא חשש מהנזילות היותר נמוכה של מכשיר פיננסי זה.
מסחר בישראל – התשואה הסופית נקבעת בשעה 17:30 ביום העסקים האחרון של החודש.
מסחר באירופה/ארה"ב – התשואה הסופית נקבעת בסגירת המסחר של יום העסקים האחרון כולל ימי שישי.
מה אתם אומרים?
תודה