החזרי מס שנתיים לשכירים

[A42]

רציתי קצת לדעת משכירים שכר עשו החזרי מס, עצמאית או לא עצמאית
על הפרוצדורה עצמה ובעיקר על הכמות כאב ראש

כמה שאלות:
1. משהו שלא ממש הצלחתי להבין, בהנחה שהשכר החודשי שלי לא קבוע - האם כל משכורת חודשית "מתקנת" את החודש לפני, כלומר במידה במהלך השנה היו לי שינוים במשכורת ככה שלקחו לי יותר מס בחישוב השנתי, אבל בדצבמר היתה לי משכורת גבוהה ששילמתי עליה מס - האם המס בדצמבר כבר מפצה ומתקן את המס השנתי (כלומר כל עוד בדצבמר שילמתי מס אז כנראה לא יהיה זכאי להחזר) או גם דצמבר מחושב מס אישית רק על עצמו (כלומר אם אני מקבל בונוס בדצבמר של משכורת כפולה - אז בטוח יהיה זכאי לקבל החזר מס כי לא חישבו את זה שנתי)

2. כמה מדויק הסימלטור של מס הכנסה - כלומר האם שווה להתאמץ להגיע לכל שורת מס בכל דוח חודשי של הקרנות פנסיה, השתלמות, קופג, ותיק השקעות זה נותן ערך מוסף או מספיק לעשות עם 106 לבד

3. לא הבנתי לגבי בת זוג (אישתי) - אני צריך להגיש דוח כפול כם עליה? אפשר להגיש רק על עצמי? זה עוזר לי אם מגיש גם עליה (היא מורה ולרוב מתחת לתקרת המס או מס נמוך מאוד)

4. כמה כאב ראש (זמן התעסקות בפעול) זה הגשה שנתית כזאת, הבנתי שיש מילוי ואיסוף טפסים שזה פשוט, אבל הבנתי שחייבים לנסוע פיסית למס הכנסה ולשרוף איזה חצי יום שם (ועל זה בגדול מתלבט אם לשלם לחברה שתעשה את זה במקומי)

5. מה הסיכוי שבגלל הגשה לא נכונה, או מכל סיבה שלי באמת אני אצטרך לשלם יותר כסף בסוף?

6. מישהו הגיש עם חברות חיצוניות ויש לו ניסיון טוב עם זה , או במחיר עלות סביר (האם באמת בעזרתם אפשר להגיע לסכום יותר גדול מאשר הייתי עושה בהגשה עצמית?)

תודה רבה!

 

[FIYaacov]

משהו שלא ממש הצלחתי להבין, בהנחה שהשכר החודשי שלי לא קבוע - האם כל משכורת חודשית "מתקנת" את החודש לפני, כלומר במידה במהלך השנה היו לי שינוים במשכורת ככה שלקחו לי יותר מס בחישוב השנתי, אבל בדצבמר היתה לי משכורת גבוהה ששילמתי עליה מס - האם המס בדצמבר כבר מפצה ומתקן את המס השנתי (כלומר כל עוד בדצבמר שילמתי מס אז כנראה לא יהיה זכאי להחזר) או גם דצמבר מחושב מס אישית רק על עצמו (כלומר אם אני מקבל בונוס בדצבמר של משכורת כפולה - אז בטוח יהיה זכאי לקבל החזר מס כי לא חישבו את זה שנתי)

התשובה היא כן. בתנאי שאתה עובד כל השנה אצל אותו מעסיק.

כמה מדויק הסימלטור של מס הכנסה - כלומר האם שווה להתאמץ להגיע לכל שורת מס בכל דוח חודשי של הקרנות פנסיה, השתלמות, קופג, ותיק השקעות זה נותן ערך מוסף או מספיק לעשות עם 106 לבד

אתה אמור להזין לשם את הנתונים מה106, יש אפשרות להסיק מהנתונים המצטברים של משכורת דצמבר מה יהיה ב106, אבל בסוף ה106 קובע מה להזין לסימולטור ולדוח השנתי.

לא הבנתי לגבי בת זוג (אישתי) - אני צריך להגיש דוח כפול כם עליה? אפשר להגיש רק על עצמי? זה עוזר לי אם מגיש גם עליה (היא מורה ולרוב מתחת לתקרת המס או מס נמוך מאוד)

זוגות נשואים חייבים להגיש ביחד מלבד מקרים ספציפיים ובאישור פקיד שומה. החישוב הוא פרטני לכל אחד, אבל חוב של אחד יכול לקזז החזר של בן הזוג.

מה שכן יש כמה אופטימזציות כמו להעביר הפקדות פנסיוניות וביטוחי חיים (שדות 45/86 ו-36/81 בין בני הזוג לקבלת תוצאה אופטימלית).

מה הסיכוי שבגלל הגשה לא נכונה, או מכל סיבה שלי באמת אני אצטרך לשלם יותר כסף בסוף?

תבדוק לפני שאתה מגיש שמגיע לך החזר. אם לא מגיע לך או שאתה חייב מס, אל תגיש.

מישהו הגיש עם חברות חיצוניות ויש לו ניסיון טוב עם זה , או במחיר עלות סביר (האם באמת בעזרתם אפשר להגיע לסכום יותר גדול מאשר

יש חברות דיגיטליות שעולות 150-200 שקל. תתרחק מהחברות להחזרי מס, רובם לוקחים 650 שקל עמלת פתיחת תיק + 10%-20% מהחזר המס.
רואה חשבון לוקח 500-1000 שקל.


בנימה אישית, כל עוד המצב שלך הוא הכנסות ממעסיק ובית השקעות מקומיים כך שאתה מקבל מהם טפסי מס, זה באמת עניין של קופי פייסט מהטופס 106 לטופס 135 (שהוא הבקשה להחזר מס), כך שזה לא קשה.
חלק מהאנשים מעדיפים לשלם למישהו בשנה הראשונה, וללמוד ממנו להבא. חלק לומדים כאן (אבל צריך להרגיש נוח בזה ולזכור שאין כאן יועצי מס מוסמכים).

 

[A42]

אוקי בהחלט תשובה מלאה!

אני אצלול לזה ובטח אחזור לעוד שאלות בזמן שאגיש

תודה רבה!

 

[Karab]

חפש בגוגל "טופס 135 הסבר"
שתי התוצאות הראשונות כוללות הסבר מפורט בחינם.
לי היה יותר נח להשתמש בהסבר השני של Kerentax, אבל זה רק אני.