החזרי מס על רווחי הון לגמלאים

[yossik]

חברי המלומדים ולמבינים בחוקי מס הכנסה.
השאלה שלי מחולקת ל 2.
רקע - עברתי את גיל הפרישה, מקבל קצבת זקנה מביטוח לאומי + סוסיאל סקיוריטי, אין הכנסות מיגיעת כפיים אבל מקבל ריביות ודבידנדים ממניות ואגחים הכול כחול/לבן.
מלאתי בשנה שעברה טפסים און-ליין באתר של אחת מהחברות המובילות. נתנו לי הערכה כי אני זכאי להחזרי מס על מספר שנים בסכום נאה, למעלה מ 6K במצטבר עבור 5 שנים אחרונות. כשאישרתי להם להגיש את הדוחות למס הכנסה בשמי שלחו לי מייל מנומס והתמצית היא שהם לא מעוניינים להתעסק עם תושבים בעלי אזרחות כפולה.

השאלה הראשונה - קראתי ואיני זוכר היכן כי פנסיונרים מקבלים הנחה על רווחי הון - נכון או לא נכון?
ואם כן האם זה על רווח ממכירת ני"ע, דבידנדים או ריביות?

השאלה השניה - האם ביטוח לאומי וסוסיאל סקיוריטי [ארה"ב] נחשבים כהכנסה ומשפיעים על גובה ההחזר באם זה רווח וקיזוז הפסדים, ריבית ודבידנדים.

תודה.

 

[RaeNye]

פנסיונרים מקבלים הנחה על רווחי הון - נכון או לא נכון?

לדעתי הדבר היחיד הוא שאם עדיף לך להתמסות שולי אז מגיל 60 אפשר.

 

[meinheigeleBelz]

רק מזכיר לפי האמנה אין מס לא ישראלי ולא ארהב על תשלומי ss

 

[yossik]

רק מזכיר לפי האמנה אין מס לא ישראלי ולא ארהב על תשלומי ss

כן, אני מודע לזה, אבל השאלה היא סכום התמלוגים האלו משפיעים על גובה החזר המס.

 

[FIYaacov]

סכום התמלוגים האלו משפיעים על גובה החזר המס.

לא, כי הם לא נחשבים "הכנסה" לצורך חיסוב מס הכנסה.

אאלט דן ג. טוען כל הזמן שזה הזוי שפנסיונרים יכולים גם להגיע לעשרות אלפי שקלים פטורים ממס (דירה + נ.ז. על הכנסות פאסיביות + קצבה מזכה פטורה + קצבה מוכרת + קצבת זקנה יכול להגיע ל4,500 לזוג).
סתם אנקדוטה לא קשור לדעון הספציפי.

ואם כן האם זה על רווח ממכירת ני"ע, דבידנדים או ריביות?

רווחים וריביות.
עד כ-14,000 בחודש ימוסו לפי מדרגות מס הכנסה רגילות (כולל הזיכוי הרגיל 2.25 נקודות זיכוי). כל השאר ימוסו ב-25% (או 15% אם זה ריבית שקלית, ואז גם המדרגות הרלוונטיות הם אלו של 10% ו-14% שזה עד כ-9,000 לחודש).