nicepo1
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 14/1/16
- הודעות
- 3,640
- דירוג
- 4,136
גמישות באיזונים,גמישות במכירה מבחינת מס.באמת שהייתי רוצה לשמוע טיעון הגיוני אחד למה ללכת על ה6 קרנות ולא על VT.
גמישות באיזונים,גמישות במכירה מבחינת מס.באמת שהייתי רוצה לשמוע טיעון הגיוני אחד למה ללכת על ה6 קרנות ולא על VT.
קודם כל זה אתר מגניב ותודה שהראית לי אותו.טוב אז לקחתי את המשקל היחסי של כל המניות חול שלך והשוותי ל VT...
https://www.portfoliovisualizer.com...location6_1=15.8&symbol7=VT&allocation7_2=100
באמת שהייתי רוצה לשמוע טיעון הגיוני אחד למה ללכת על ה6 קרנות ולא על VT.
איך אפשר להבין אם קרן מחקה מדד כמו שצריך? אני הבנתי שאם היא מחקה אותו (גם אם סינטתית) זה צריך להיות יחסית צמוד, לא ?התיק מפוזר יפה: ארה"ב, שווקים מתעוררים, אירופה, יפן, ישראל, נדל"ן, אג"ח.
(לגבי היחסים בין החלקים - בינתיים לא נכנס לדיון הזה)
ראיתי שבחרת לשים הרבה כסף בRussel 2000, שזה מדד מניות Aggressive growth. אם אתה הולך על זה חזק, כדאי לבדוק שהקרן שבחרת מחקה את המדד מספיק טוב. פעם אחרונה שבדקתי, הקרן לא עוקבת מספיק טוב אחרי המדד. אחת האלטרנטיבות היא להשקיע בETF זר עם השקעה פיזית במניות, למשל IWM (לא ממליץ).
אבל פות"ש רוצה לחלק את התיק בחלוקה שונה מvtמה הכוונה גמישות באיזונים ? למה צריך גמישות באיזון כשיש לך אופציה שלא צריכה איזון בכלל ?
אתה חושב שהיעילות מס במשיכה שווה את החוסר יעילות מס בהרבה איזונים ?
מעולה, לכן זה מוזר לכמה אנשים כאן שבחרת להקצות:אבל לא מעניין אותי לדייק על עשירית האחוז.
17.60% iShares Core S&P 500 UCITS ETF
17.60% אי.בי.אי. מחקה (4D)י Russell 2000
בודקים את הביצועים בפועל בשנים האחרונות, ומשווים מול המדד (benchmark).איך אפשר להבין אם קרן מחקה מדד כמו שצריך? אני הבנתי שאם היא מחקה אותו (גם אם סינטתית) זה צריך להיות יחסית צמוד, לא ?
שם לב לשורה Rebalancing בחלק העליון שבו אתה יכול להגדיר את התיק שלך בטווחי זמן, סכום התחלתי, גודל ותדירות ההפקדות, תדירות איזונים ועוד...קודם כל זה אתר מגניב ותודה שהראית לי אותו.
האתר יודע גם לאזן את התיק בכל כמה זמן ? או שהוא נותן לו לרוץ? היתרון שאני רואה בלקנות ניירות נפרדים זה האפשרות לאזן אותם. אם באמת לא הייתי מתכוון לאזן אז באמת הייתי קונה מדד עולמי כמו VT
הכוונה היא גמישות באיזונים.מה הכוונה גמישות באיזונים ?
לא עניתי על למה, עניתי על פונקציה שזה יכול לתת שהופכת את זה לשונה מVT.למה צריך גמישות באיזון כשיש לך אופציה שלא צריכה איזון בכלל ?
תלוי למה ולמי, לא כולם מנסים לחכות את VT.אתה חושב שהיעילות מס במשיכה שווה את החוסר יעילות מס בהרבה איזונים ?
לפי מה אתה מאזן?היתרון שאני רואה בלקנות ניירות נפרדים זה האפשרות לאזן אותם.
הסיבה היא שבחרתי להקצות אחוז יחסית שלם ויפה, אבל מתוך תיק המניות שלי, שהוא 80% מהתיק הכללי שלי, ולכן כאשר הכפלתי ב0.8 דברים נראים טיפה מכועריםמעולה, לכן זה מוזר לכמה אנשים כאן שבחרת להקצות:
אני אכן מתכוון לאזן את התיק רק בהפקדות, לפחות לזמן הקרוב. התיק שלי יחסית קטן עכשיו ואני בתחילת הדרך, ולכן אני לא צופה אירוע מכירה (בהתחשב בזה שיש לי חסכונות נוספים נזילים). אני מתכנן להשקיע את רוב המשכורת שלי, ולאזן בעזרתהשם לב לשורה Rebalancing בחלק העליון שבו אתה יכול להגדיר את התיק שלך בטווחי זמן, סכום התחלתי, גודל ותדירות ההפקדות, תדירות איזונים ועוד...
בהשוואה שהצגתי האיזון הוא אחת לשנה, ככה שזה מאוזן.
חשוב: עלויות קניה ועלויות מס של האיזון (מכירה של נכס שעלה לצורך קנית נכס שירד) לא נלקחות בחשבון באתר הזה
לכן כאשר תיק שצריך איזון ותיק שלא צריך איזון מגיעים לערך שווה +- בעולם האמיתי התיק שלא צריך איזון בעצם ניצח.
* אלא אם אתה יכול לאזן את התיק רק ע"י הפקדות ואז אין צורך למכור נכס שעלה ואין אירוע מס.
שם לב שנתון התנודתיות, התשואה וההתנהגות הכללית של שני התיקים כמעט זהה, לא יודע אם זה מקרי או שפשוט בניתה "VT" מפורק בכוונה...
דבר אחד אני בטוח, מי שהשקיע בVT בינואר 2011 מחזיק היום ביותר כסף ממי שהשקיע בתיק שלך בינואר 2011, ולא רק בגלל ה0.6% תשואה שהוא עשה יותר.
אהה כן, והוא עשה את זה בלי סיכון נוסף.
מאזן לפי תכנית בנויה מראש, מה שרשמתי בתחילת הפוסטהכוונה היא גמישות באיזונים.
לא עניתי על למה, עניתי על פונקציה שזה יכול לתת שהופכת את זה לשונה מVT.
יותר תשובה כללית ופחות בהתייחסות ישירה לפות"ש.
תלוי למה ולמי, לא כולם מנסים לחכות את VT.
אני מסכים שלמשקיע ישראלי שכן רוצה עדיף VT.....
לפי מה אתה מאזן?
אז כמו שראית יש תעודה אחת שנתנה בעבר בדיוק אותם ביצועים ותחסוך הרבה התעסקות ועמלות.מאזן לפי תכנית בנויה מראש, מה שרשמתי בתחילת הפוסט
בן 22
איש קבע
רווק
מתכנן להשקיע כדי לצאת לעצמאות כלכלית
כרגע מתחיל עם 50 אלף. מתכנן לחסוך את רוב המשכורת שלי.
מיותרות לכל סכום אם תשאל אותי.דעתי האישית, שלא מגובה בשום יכולת מוכחת: המיקרו אופטימיזציות האלו מיותרות ל50אש"ח
אפשר בבקשה הסבר איך עברת מ 25.52 ל 15.74% בהכפלת שינוי המטח?בודקים את הביצועים בפועל בשנים האחרונות, ומשווים מול המדד (benchmark).
אם הקרן אינה מנוטרלת מט"ח, יש לקחת בחשבון גם את שינוי המט"ח בשנה בה משווים.
למשל, השוואה עבור 2019:
באתר פאנדר, כתוב שהתשואה של הקרן ב2019 היא 15.11% (כאן)
ה-benchmark הוא 25.52% (כאן)
שינוי שער הדולר ב-2019: 7.79% -
יוצא שה benchmark בהכפלת שינוי המט"ח הוא 15.74%
במקרה זה, יחסית קרוב (פספוס של 0.63%)
תמיד כדאי לבדוק.
כן, צריך להכפיל את שינוי המטח על כל הסכום, לא רק על התשואה.אפשר בבקשה הסבר איך עברת מ 25.52 ל 15.74% בהכפלת שינוי המטח?
מעולה!! תודהכן, צריך להכפיל את שינוי המטח על כל הסכום, לא רק על התשואה.
כדי לחשב - מוסיפים או מפחיתים מ-1 את העלייה / ירידה, ומכפילים:
1.2552 * 0.9221 = 1.1574
המספר שיוצא הוא 1.1574, שזה בעצם אומר תשואה של 15.74%
פותח הנושא | כותרת | פורום | תגובות | תאריך |
---|---|---|---|---|
P | מידע על ishares floating rate bond etf | שוק ההון | 4 | |
Rate of Return on Everything, 1870–2015 | נדל"ן | 44 |