family office - כן \ לא?

[CoreOxide]

היי,

יצרו איתי קשר מפמילי אופיס בשם "קרני", הציעו את השירותים שלהם.
אני לחלוטין מבין מה פמילי אופיס עושה, אבל לא יודע... צריך כזה?

הפנסיה וקה"ש שלי מושקעות בסנופי (אני בן 34, יש זמן עד הפרישה, ברוך השם). בתיק הפרטי אני משתמש כדי להיחשף לשווקים אחרים (ישראל ואירופה), לתת משקל עודף לסקטורים מסויימים (כמו בנקים, מוליכים למחצה) וכן בינתיים לקבל ריבית על כסף פנוי (ע"י אחזקה של קרנות כספיות, בתקופה זו).

כאילו.. מה הם יכולים לעשות עבורי?
איך הם שונים מ"ניהול אישי" של מיטב, לצורך העניין?

מישהו במקרה מקבל שירות מפמילי אופיס כלשהו ויכול לשפוך קצת אור על הנושא?

תודה

 

[היום מתה אמא]

לא יודע אם אתה צריך, אבל אם כן , בטוח שאתה צריך מישהו שאתה בוחר ולא מישהו שבחר בך.

 

[Ehud]

https://www.hasolidit.com/kehila/th...פיס-הכל-לבד-צרות-של-עשירים.28019/#post-618630

 

[drom]

בתיק הפרטי אני משתמש כדי להיחשף לשווקים אחרים (ישראל ואירופה), לתת משקל עודף לסקטורים מסויימים (כמו בנקים, מוליכים למחצה)

אתה לא צריך פמילי אופיס אתה צריך מישהו מיועצי הפורום שיחזיר אותך לתלם.

 

[CoreOxide]

אתה לא צריך פמילי אופיס אתה צריך מישהו מיועצי הפורום שיחזיר אותך לתלם.

שהוא...?

 

[חתול לילה]

שהוא...?

גוגל: הסולידית מייק

 

[אורי ג.]

גוגל: הסולידית מייק

סולידית מייק זה מעולה, אני חושב שאני האדם שמפנה לשם הכי הרבה אנשים יחד איתך אבל יש הרבה דברים שמייק לא יודע להתמודד איתם ופמילי אופיס (חלקם הקטן מאד לפחות) כן:
קה"ש/גמל/פנסיה/ב"מ ללא אינטרסים
הלוואות אשראי ומשכנתאות
תכנון מעבר עושר בינדורי
תכנון מס
מיסוי בינלאומי
נדל"ן
השקעות בחו"ל
ועוד ועוד ועוד

 

[CoreOxide]

סולידית מייק זה מעולה, אני חושב שאני האדם שמפנה לשם הכי הרבה אנשים יחד איתך אבל יש הרבה דברים שמייק לא יודע להתמודד איתם ופמילי אופיס (חלקם הקטן מאד לפחות) כן:
קה"ש/גמל/פנסיה/ב"מ ללא אינטרסים
הלוואות אשראי ומשכנתאות
תכנון מעבר עושר בינדורי
תכנון מס
מיסוי בינלאומי
נדל"ן
השקעות בחו"ל
ועוד ועוד ועוד

אז נראה שאין לי צורך בשירותים שלהם

 

[CoreOxide]

גוגל: הסולידית מייק

לא ידעתי שיש שרשור כזה
תודה!

 

[CoreOxide]

מעדכן למי שזה מעניין אותו -
הציעו לי לפתוח "פוליסת חיסכון" בדמי ניהול של 0.8% מהצבירה.
למיטב הבנתי, ואני לא כזה מבין, זו בעצם קופת גמל בלי תקרת הפקדה.

 

[MarketTimer]

מעדכן למי שזה מעניין אותו -
הציעו לי לפתוח "פוליסת חיסכון" בדמי ניהול של 0.8% מהצבירה.
למיטב הבנתי, ואני לא כזה מבין, זו בעצם קופת גמל בלי תקרת הפקדה.

ובלי יכולת לנייד לחברה אחרת בלי אירוע מס. הזיה של מוצר מבחינתי.

 

[Ehud]

מעדכן למי שזה מעניין אותו -
הציעו לי לפתוח "פוליסת חיסכון" בדמי ניהול של 0.8% מהצבירה.
למיטב הבנתי, ואני לא כזה מבין, זו בעצם קופת גמל בלי תקרת הפקדה.

פמילי אופיס זה שם הרבה יותר שיווקי מאשר "סוכן ביטוח שרוצה לקבל עמלה שמנה על להעביר הון למוצר ללא יתרונות מיסויים עם עלות גבוהה".
אבל כנראה שפחות היית מקשיב למספר 2.

 

[יעקב 1]

פמילי אופיס זה שם הרבה יותר שיווקי מאשר "סוכן ביטוח שרוצה לקבל עמלה שמנה על להעביר הון למוצר ללא יתרונות מיסויים עם עלות גבוהה".
אבל כנראה שפחות היית מקשיב למספר 2.

לא מבין איך עדיין אין חוק שמחייב סוכנים שיווקיים להדפיס שחור על גבי לבן את שיעור דמי הניהול בסכומים (מוערכים) על גבי הפוליסה/חוזה.

 

[Neo]

מעדכן למי שזה מעניין אותו -
הציעו לי לפתוח "פוליסת חיסכון" בדמי ניהול של 0.8% מהצבירה.
למיטב הבנתי, ואני לא כזה מבין, זו בעצם קופת גמל בלי תקרת הפקדה.

אם זה הדבר העיקרי שהציעו לך הייתי מתרחק מהם. כמו שכתבו לפני זה מוצר נחות, ללא אפשרות לניוד ובעל דמי ניהול גבוהים. אם בכל זאת אתה מחפש פמילי אופיס הייתי הולך ליועץ בלתי תלוי שאתה משלם לו את הכסף כך עבור הייעוץ. ככה שהרווח שלו מגיע מכספך ולא מעמלות מכירת מוצרים פיננסיים.

 

[CoreOxide]

לא חשבתי אפילו ללכת על זה, ולא חיפשתי פמילי אופיס.
רציתי לשמוע מה הם מציעים בכלל.

כשרציתי ייעוץ הלכתי כמובן ליועצים בלתי-תלויים ששילמתי להם מכספי עבור חוות הדעת שלהם.

 

[Roi]

לא חשבתי אפילו ללכת על זה, ולא חיפשתי פמילי אופיס.
רציתי לשמוע מה הם מציעים בכלל.

כשרציתי ייעוץ הלכתי כמובן ליועצים בלתי-תלויים ששילמתי להם מכספי עבור חוות הדעת שלהם.

שאלה... איך הם הגיעו אליך?

לרוב פמלי אופיס מתעסקים עם לקוחות כבדים יחסית, האם שאלת אותם?

 

[אורי ג.]

למיטב הבנתי, ואני לא כזה מבין, זו בעצם קופת גמל בלי תקרת הפקדה.

ובלי הטבת מס תיאורטית כלשהי בפנסיה.

לרוב פמלי אופיס מתעסקים עם לקוחות כבדים יחסית, האם שאלת אותם?

כבר לא. כל סוכן ביטוח שני קורא לעצמו פמילי אופיס היום ויקבלו אותך גם בסכומים נמוכים במיוחד.
אפילו יש היום איגוד:

איגוד מנהלי הפמילי אופיס בישראל

Web site created using create-react-app

ifo.org.il

תנאי קבלה: דופק.

ג"נ: חבר באיגוד.