קבעת COST BASIS על מוצרים פנסיונים עם הפקדות לפני המעבר לארה"ב

[יניב המגניב]

שלום לכולם,
לא מצאתי חומר בנושא בפורום, אבל לאחרונה הבנתי שחלק מההמלצות לגבי התנהלות עם פנסיות בישראל לאזרחים אמריקאיים לא כל כך רלוונטים למי שהיו לו תוכניות פנסיוניות בישראל לפני המעבר לארצות הברית וקבל מעמד של תושב קבע לצורכי מס רק אחראי המעבר (גם שכיר ועצמאי יכול לעשות הבדל גדול)
לפי הבנתי 402b + 72f אומר שכל ההפקדות שבוצעו לפני השינוי בתושבות הם חלק מהCOST BASIS ורק הרווחים (לאורך כל התקופה) והפקדות אחרי המעבר חשופות למס אמריקאי

האם מישהו הגיע למסקנה דומה?
אני מתלבט איך לנסות לעשות הכנה לחישוב ה COST BASIS לפני הפרישה כדי שיהיה אפשר עוד להגיע למידע הרלוונטי בדו"חות
מישהו יכול לשפוך עוד מידע על הכוון הזה, המלצות על רואי חשבון בעלי הבנה ויכולת לחשב את הבסיס הזה, (קצת מסובך בגלל שצריך לפרק את הרכיבים בקופות לנקודת זמן מאד ספיציפית)

 

[יניב המגניב]

כנראה שסעיף 72w גובר על 72f , מה שהופך את חישוב הCOST BASIS להרבה יותר קשה, כי מותר להכניס לשם רק הפרשות שכבר מוסו ע"י המעביד או שלא ניתנו בעבורם הטבות מס (זיכוי או ניכוי)