מה הנזק שנגרם מעיכוב הפקדה

[Ron.B]

לפני חודשיים עברתי מקום עבודה ובגלל חוסר ידיעה שלי, הודעתי לבית ההשקעות של קרן ההשתלמות על שינוי מעסיק בזמן מאוד מאוחר.
המעסיק הזכיר לי שאם לא אעביר את הפרטים הרלוונטיים עד סוף השנה אני אצטרך לשלם מס על חלק מהסכום. לצערי בגלל זמני תגובה נוראיים של בית ההשקעות הדבר לא קרה בזמן.

אני מנסה להבין מה הנזק שנגרם, ולפי מה שאני מבין מדובר על זה שההפקדות של שתי משכורות אחרונות בעצם "מחכות" לפתיחת הקופה ולכן יופקדו רק בשנת 2021 באופן רטרואקטיבי מה שיגרום להפקדות של שנה זו להיות מעל התקרה הפטורה ממס ואז ההפסד הוא על הטבת המיסוי בגובה של שתי הפרשות שכר.
האם נשמע שהבנתי נכון את הסיטואציה?

מישהו יודע מה אני יכול לעשות מול בית ההשקעות? כאשר פתחתי את הבקשה לשינוי מעסיק נאמר לי על ידם מספר פעמים שהנושא יטופל תוך חמישה ימי עסקים, והפלא ופלא גם ביום השישי הדבר לא טופל ונציג הבטיח שוב ש"היום זה יקרה".
בפועל, בגלל העיכוב שלהם ההפקדות יבוצעו בשנת 2021 ולא 2020.

תודה!

 

[Body Solid]

נכון. שתי ההפקדות יופיעו לך כהפקדה מעל התקרה ותשלם על הרווח היחסי מהן מס רווחי הון במשיכה.

 

[Ron.B]

@Body Solid תודה!

 

[חיים 111]

שיגרום להפקדות של שנה זו להיות מעל התקרה הפטורה ממס

לא קשור לתקרה.
אוטומטית הפקדות שנכנסות בשנה אחרת, לא פטורות ממס (בלי קשר לכמה הפקדות יהיו לך בשנת המס).