תוצאות החיפוש

רעיון מעניין אבל האם ל DCA יש אפקט חיובי מבחינת תוחלת לעומת לבצע את השינוי בבת אחת? (חוץ מהאפקט הפסיכולוגי כמובן) נקודה מאוד מעניינת. למרות שאני גם בהייטק יש לי בטחון יחסית גדול ביציבות ובכישורים שלי לגבי תעסוקה לשנים הקרובות

היי חברים לפני שנתיים בערך יצרתי תיק השקעות עם תמהיל של 70% מדד עולמי (בלאקרוק), 30% סולידי (15% מזומן, 15% קרן סל אג"ח 2-5 שנים) בגדול אני ממשיך לפי התוכנית באדיקות (כל חודש מפקיד את החסכון החודשי) בתקופה האחרונה עם הירידות בשוק (אני חושב שהמדד העולמי ירד בערך ב20%) שמתי לב שאני לא מודאג...

מעדכן שאחרי ספיגה של 40% תשואה שלילית מימשתי את ההפסדים ואני חוזר לתכנית הסולידית המקורית.

זה סופר מרתק מה שקורה שם בשבוע האחרון. האם יש מקום בהשקעות סולידיות לנסות "לנצל" הזדמנויות כאלה? ג"נ זה ממש לא ברוח האתר אבל קניתי כרטיס לוטו "משופר" - ניתבתי 15% מהתיק הממוסה אל מניות "WSB". (מתוך המחשבה שבגלל שאני צעיר ואין לי התחייבויות כרגע אני יכול להרשות לעצמי את הסיכון.. נראה לי שאם WSB...

לי זה גם הפריע, הדרך שלי להבין את זה הייתה לעשות הפקדת קטנה, סוג של סימולציה - ולראות אחרי שבוע איך התהליך של איזון שלושת הקרנות מרגיש לי בפועל. מה שקרה שבאמת פתאום הבנתי שלא כל כך כיף לי להשתמש במערכת ספארק המיושנת הזאת. במיוחד בצורה הזאת על בסיס חודשי. להוסיף לזה שיש גם יחידות מינימום לקניה...

בעיקר בגלל הסיבות המצויות כאן: למה לא 100% מניות ייתכן שבהמשך כש"אשרוד" תנודתיות גדולה בשוק ואכיר יותר את הסיבולת סיכון שלי אשנה את ההרכב מ70-30 להרכב יותר אגרסיבי

שניכם מדברים על נתונים היסטורים. אני מאמין שקיים סיכוי כלשהו שהעתיד יהיה שונה מהעבר מסיבות כאלו ואחרות. אבל אני לחלוטין מסכים אתכם שאני חייב להבין יותר למה להחזיק את החלוקה הזאת בחלק הסולידי של התיק, התעמקתי יותר עד כה מבחינת הבנה בחלק ה-70% המנייתי ולגבי החלק הסולידי עקבתי אחרי שוקולד מריר...

אני פחות מתכוון שאהיה מוגן מדיפלציה (לא מצפה מהאגרות חוב לממן את המחיה שלי בעת דיפלציה), אלא שהחלק הזה של התיק יהיה פחות תנודתי לצרכי איזון (כמו בשוקולד מריר) כך שבמקרה של דפלציה, החלק הזה של התיק ישמור על ערכו ואוכל להשתמש בו בכדי לאזן את שאר החלקים אני מפספס כאן משהו?

להשקיע בחלק הסולידי של התיק 50% קרן מחקה אג"ח שקלי צמוד 2-5 שנים, 50% קרן מחקה אג"ח ריבית קבועה 2-5 שנים לאורך זמן אמור להגן עלייך מפני אינפלציה + דיפלציה לא? אני מתבסס על הטיעונים של הסולידית עבור שוקולד מריר (שזה מה שהוא עושה שם)

אין לי תשובה בשבילך. אם אתה חושש שאתה עלול להיות מוטרד ממשקל עודף לארה"ב - שעלול לגרום לזה שבעתיד תעשה מהלכים שלא נאמנים לתכנית ההשקעה שלך - אז כדאי שלא. אולי בשביל להבהיר את כוונתי: לדוגמה תרחיש היפותטי: אומרים לך כאן בפורום שאין מה להיות מוטרד ממשקל עודף לארה"ב (יש גם אנשים ששמים 100% מהתיק...

בתור מישהו שהתחיל עם השלוש קרנות, מכר וקנה VT, מכר וקנה את הבלקרוק MSCI השקלית אני יכול לומר להגיד מה היו השיקולים מבחינתי: 1. עם השלוש קרנות אתה צריך לאזן מידי פעם, שזה קצת מוסיף עבודה אלא אם כן אתה אוהב את זה וזה כבר משהו אחר.. אישית גם המערכת של ספארק מרגישה לי נוראית אז לא היה לי כח לזה...

אצלי הבחירה היתה בעיקר בגלל נוחות המיסוי ואפקט השיכות (השוק הישראלי מהווה כנראה 99% מהלקוחות של הברוקר הישראלי, לעומת אחוז קטן בIB. אני מניח שאם אני מייצג את רוב הלקוחות שלהם אני נמצא ב"סירה" יותר גדולה)

מעניין איך ישפיע השינוי בדמי ניהול (%0.6->%0.2) על צמיחת הקרן בשנה הקרובה. כנראה שלא היתה באמת סיבה אמיתית לקנות ISAC בדמי ניהול של 0.6% (ומשום מה עדיין קנו..) ועכשיו היא פתאום באמת אטרקטיבית.

המון תודה @1337justme ו@Delver - עזרתם לי להבין!

@1337justme תודה על ההסבר! כמה זמן שווה לחכות ממתן פקודת לימיט שלא מתקבלת לפני שמעדכנים אותה למחיר יותר גבוה? האם זה בדרך כלל עניין של שניות או שיש טעם לחכות זמן רב? (כי בינתיים מחיר המניה גם משתנה שזה עוד פקטור ..)

אבל מה המשמעות של הספרד כאשר יש עושה שוק מעורב? בשוק רגיל אני מאמין שהקונים והמוכרים מתאזנים סביב המחיר ההוגן לאותה נקודה (ובעצם מגדירים אותו), אבל כשיש עושה שוק הוא יכול לעשות בגדול מה שבא לו תחת הרגולציה שהוא אמור לעמוד בה לא? אפילו אני חושב שלא מובטח שהספרד יהיה סימטרי. אז לדוגמה, אם מחיר...

נכון. סוג של מה שהסולידית רשמה שהיא עשתה אם אני לא טועה. יש יתרונות אחרים בשלב זה (שווה לקרוא את הבלוג הלפני אחרון שלה על זה) יש יתרונות וחסרונות לכאן לכאן, אבל במקרה של קנית מניות דיבידנד בשלב הצבירה צריכים להיות מודעים לאפקט אי דחית המס

לפי מיטב הבנתי למשקיע הסולידי זאת אופציה שמגיעה *אחרי* שלב הצבירה (כאשר כבר הגעת לשלב שאתה מושך מהתיק עבור מחיה) אחרת בשלבים המוקדמים יותר עצם חלוקת הדיבידנד כרוכה בתשלום מס רווחי הון (ודחיית מס חשובה לנו)

ספציפית אין עבור קרנות איריות מסחר בארה"ב לא? תודה! ואיך מחשבים את הספרד? חסר לי מידע לגבי "המחיר" שממנו אנחנו מתרחקים (הייתי בטוח שזה השער, אבל בדוגמה שנתתי בפוסט היום השער היה אפילו נמוך מהASK)

עד כה הייתי קונה לרוב מניות עם מחזור מסחר עצום (לדוגמה VT), ופשוט הייתי שם פקודת market שהיתה מתבצעת ישירות ואני מאמין שמשיגה את "הערך ההוגן" של המניה. כעת לאחר שהחלטתי להעביר את התיק לקניה של בלאקרוק MSCI העולמית השקלית (1159235), אני מרגיש שחסר לי קצת ידע בתהליך הקניה\מכירה. לפי מיטב הבנתי...