תוצאות החיפוש

שלום לכולם, יש לי קרן השתלמות בניהול אישי. הבנתי שאחת המגבלות היא להשקיע בנייר בודד במשקל של יותר מעשרה אחוזים משווי התיק. 1. אני מניח שמדובר רק בזמן הקנת תיק ההשקעות? כלומר אם בשלב כל שהוא מניה עולה הרבה בערכה אין לי צורך לאזן תמיד את התיק, נכון? 2. באיזו נקודת זמן זה נבדק? הרי עד שלא אקנה את...

שלום חברים, צריך את עזרתכם- אני מתעניין בפתיחת קופת גמל לאימי, גמלאית בת 70, פנסיה מעל 4500 שקל. נפגשתי עם נציג של אחת החברות שציין כי אם רוצים לבצע משיכה הונית מקופת הגמל יש מס נומינלי של 15%, פרט לסכום של 33K שקל בקירוב שאותם אפשרי למשוך רק עם אישור של פקיד שומה (??). לא כל כך הבנתי מה פשר...

שלום לחברי הפורום, אבי נפטר לא מזמן והוא היה מנהל באופן עצמאי את תיק ניירות הערך שנוהל בבנק. כעת אימי נשארה לבד ואנו מתלבטים מה לעשות עם הכסף. מדובר על סכום הקרוב למיליון שקל. אין לי הבנה רבה בתחום ההשקעות, ולכן אשמח למספר תשובות: 1. יש איזה היגיון לנהל תיק השקעות דרך הבנק ולא דרך בית השקעות שם...

אני בן 40, עצמאי מזה כ-5 שנים. כשהתחלתי להיות עצמאי עשיתי ביטוח מנהלים שעד כה צברתי שם כ- 60K שקל. בזמנו הידע הפיננסי שלי היה ברמה אפסית ובעצם הבנתי שביטוח המנהלים הזה שוחט אותי בדמי הניהול. לפי מיטב הבנתי אם אנייד את ביטוח המנהלים בשלב זה אאבד את מקדם ההמרה המובטח (מדובר על רפורמה שצריכה להיות...