תוצאות החיפוש

שאלה בנושא: ביצעתי שינוי מסלול השקעה ב-28/12 (מוצ"ש) ובמכתב שקיבלתי מס' ימים אחרי נכתב ש"תאריך עדכון השינוי" הוא 27/12... איך דבר כזה ייתכן? הייתי מצפה שלכל הפחות השינוי יתבצע יום אחד קדימה, ובטח לא יום אחורה

מקווה מאוד שהקשבת לעצה של עצמך ;) (המניה עלתה פי 40 מאז...)

אהלן, אני שוקל למכור את הקרן ״קסם STOXX Europe 600 KTF״ שמספרה 5125612 ונצברו בה כ-50% רווח ולקנות במקומה את הקרן האירית ״INVESCO STOXX EUROPE 600 UCITS ETF ACC״ שמספרה 1185172. כדי לקבל החלטה, אני מעוניין לדעת מה ההפרש במיסוי הדיבידנדים בין הקרנות. ממה שאני מבין, גובה המס על הדיבידנד תלוי באמנת...

תסתכל בטבלת "נתוני הכנסות - רווח הון" ותחשב בהתאם לאחוז בכותרת כמה מס היה אמור להיות מנוכה במקור. אתה תראה שהסכום שיוצא לך *גבוה* מהערך שמופיע תחת "מס שנוכה במקור". הסיבה: בית ההשקעות ביצע קיזוז מול "הפסדים ברי קיזוז"

הם כן קוזזו. אם למשל בשנה מסויימת היו לך מספיק "הפסדים ברי קיזוז", אז "מס שנוכה במקור" יהיה 0.

אני לא החלפתי בית השקעות (IBI), ואכן עד שנת 2018 הערך של ״הפסדים ברי קיזוז״ תמיד היה שלילי, ואילו החל משנת 2019 ואילך הערך תמיד היה חיובי. אני מניח שאולי מדובר בשינוי רגולטורי.

מסלול כללי בוודאות סגור החל משנת 2016. אפשר למצוא בטח מסמך רשמי, אבל הנה סתם כתבה לדוגמה: https://www.themarker.com/markets/2023-01-16/ty-article/.premium/00000185-baca-d439-a5f7-badfc8eb0000 זה גם מצויין באתר פנסיוני של נדב טסלר. יש חברות שלחלוטין העלימו את מסלול כללי (העבירו את כל מי שהיה...

חידוד קל: החל מ-2016, ברגע שעוברים ממסלול כללי למסלול אחר, לא ניתן לחזור למסלול כללי. מניח שהתכוונת למסלול תלוי גיל.

אהלן כולם, מקפיץ את השרשור הישן הזה. אבא שלי מקבל קצבה משני ביטוחי מנהלים מחברת כלל: 1. ביטוח מנהלים שנפתח במאי 1991 (קרן ט׳) 2. ביטוח מנהלים שנפתח בינואר 1995 (קרן י׳) למרות שנים של אינפלציה גבוהה וגאות בשווקים, השינוי בגובה הקצבאות מאז שהתחיל לקבל אותן ועד היום נראה לי קטן מדי, גם אם כוללים...

היי, קראת כבר את הפוסט "מאמר מהויקי - מייק"? יש שם סיכום של היתרונות והחסרונות של בית השקעות זר וישראלי. תוכל להגיע למסקנה בעצמך :) לגבי זה שאתה מרוויח בש"ח או בדולר - זה לא רלוונטי כמעט במקרה של IB, כי כאמור עלות המרת מטבע היא רק 2$.

מדהים. טוב לדעת. תודה רבה על התשובה!!

כלומר, רווח הון מתיק השקעות פרטי שקול בעצם להכנסה כעצמאי? (לעניין הטבת המס להפקדה לפנסיה הכוונה)

היי, מישהו יודע אם ניתן לקבל הטבת זיכוי/ניכוי לגבי הפקדה עצמאית לקרן פנסיה כנגד רווח הון? אני מדבר לדוגמה על אדם שאינו משלם מס הכנסה כלל (מתקיים למשל רק מהשקעות). אם כן - מה התקרה להפקדה לצורך קבלת ההטבה? עד כה ראיתי רק התייחסויות למקרה של שכיר או עצמאי, אך אין התייחסות בשום מקום לאדם שאינו שכיר...

עדכון: התעלומה נפתרה. באיזור ה-10 לחודש העוקב הופיעו שתי שורות חדשות עם הזיכוי המיוחל: תאריך נייר/תנועה מס' נייר/תנועה פעולה כמות מחיר זכות נטו חובה נטו עמלה 31 במאי 2023 23 -מס תקבולים 9992975 מכירה 509.5 100 509.5 0 0 31 במאי 2023 זיכוי מס 9992983 מכירה 208.29 100...

@ירח אפל אני מסכים איתך שעל פניו נראה שהיה פה קיזוז - אבל כאמור אם נניח שהיה קיזוז, היינו מצפים לראות את סכום הקיזוז תחת עמודת "זכות נטו". הרי עצם משמעות הקיזוז היא החזר על מס ששולם - ופה לא קיבלתי שום החזר. לכן אם אני לא מפספס פה משהו - לא בוצע פה קיזוז

@ירח אפל - אכן היו רווחים ומגן מס במהלך השנה (אך לא במהלך מאי). אבל אני לא מצליח להבין איך זה רלוונטי. אסביר: * אם היו לי רווחים, אז הייתי מצפה לראות פה קיזוז שיתבטא בכך שתהיה שורה נוספת בה הסכום תחת עמודת ״זכות נטו״ יהיה גדול מ-0. זה לא המצב, לכן ברור שלא בוצע פה קיזוז עם רווחי עבר. * אם היה לי...

@ירח אפל - תודה! במקרה הספציפי שלי, האפשרות הראשונה היא הנכונה. ביצעתי את החישוב בהתאם למה שתיארת על מקרה אמיתי, ואכן אני מקבל תוצאה מדוייקת - אבל לא של מגן המס, אלא דווקא של שורת ״מס עתידי״ משום מה. החישוב שבוצע בהתאם לתיאור שלך: (buying_commision+num_of_units*(unit_buying_price/100-1))*0.15...

אני די בטוח שהפדיון החלקי יהיה במחיר 100 כמחיר ההנפקה

תודה על המענה, אבל החישוב נשמע קצת מוזר, כי לפי החישוב הזה אם קניתי ב-108 ופדיתי ב-100, מגן המס יהיה יותר מהמס ששולם... בכל אופן, שאלתי את השאלה ששאלתי כי נראה שיש יתרון מיסויי למכירה ממש לפני הפדיון על פני המתנה לפדיון... לכן אני מאמין שאני מפספס פה משהו. על מנת שיהיה שוויון מיסויי בין שני...

מדובר פה על מקרה של מכירה לפני הפדיון. אז בעצם זה לא משנה אם זה אג״ח צמוד או לא צמוד. משנה רק מחיר הקניה ומחיר המכירה (ושינוי המדד ביניהם).