תוצאות החיפוש

להבנתי האינפורמציה אכן לא מועברת מבנקים ישראלים/ברוקרים. באחריותך לשלם מס אמת, ולכן לטובתך כדאי לך לדאוג שמחירי הקנייה והתאריכים ב-IB יהיו נכונים. ראה כאן: https://www.ibkrguides.com/clientportal/performanceandstatements/positiontransfer.htm

אפשר למלא באמצעות תוכנת Preview במק גם בעברית וגם אם ה-PDF לא מכיל שדות למילוי, רק שזה תהליך ידני ומייגע. אתה צריך להוסיף בכל מקום רלבנטי תיבת טקסט. ראה כאן...

מבלי להתייחס לאתר ספציפי - אתה יכול לבדוק את מדיניות הפרטיות של האתר, אבל גם אם היא עונה לדרישות שלך אין ודאות שבעלי האתר אכן עומדים במדיניות הפרטיות. כמו כן, אם קיימת חולשת אבטחה באתר, קיימת אפשרות שהאינפורמציה שאתה מוסר תגיע לידיים נוספות.

זה להבנתי לא מדויק. ראה https://www.gov.il/BlobFolder/legalinfo/law5883-18/he/LegalInformation_kesher_5883-18.pdf או כאן...

להבנתי, בהעברת מט״ח לחו״ל מבנק ישראלי ברירת המחדל היא שהכסף חייב במס ועל כן הבנק ינכה מס במקור. הבנק יכול לדרוש מילוי טופס "הצהרה בדבר תשלום לתושב חוץ הפטור מניכוי ממס במקור". קרה לי כבר שביצעתי העברה (כולל מילוי הטופס) והבנק בטעות ניכה במקור.

לא צריכה להיות בעיה לנייד את קופת הגמל לקופת גמל אחרת בדמי ניהול מופחתים תוך שמירת מלוא הזכויות. אם הסכום מספיק גבוה, ניתן גם להעביר ל-IRA.

לא הכרתי את זה.

לא ברורה לי הטענה ביחס לאזרחות האירופאית. אם לאשתך יש אזרחות צרפתית, הדבר לא מקנה לך אוטומטית אזרחות צרפתית. לכל היותר זה מקנה לך את הזכות לגור ולעבוד בכל מקום באירופה, ולאחר תקופה של *מספר שנים* לקבל אזרחות באותה מדינה.

בכדי שלא תהיה לך חבות מס אתה צריך שהמניה המופסדת תהיה מופסדת ב-1000 ש״ח.

זו ההבנה שלי. בכל מקרה, תוכל כאמור לאחר תום השנה להגיש בקשה להחזר מס ישירות מול מס הכנסה אם תזדקק לכך.

בטופס 101 אתה נדרש לדווח על מקורות הכנסה מסוימים בלבד ולא על כולם. בפרט, אתה נדרש לדווח על משכורות אחרות, מלגות וקצבאות. אבל - המנוח קצבה אינו כולל קצבאות פטורות של הביטוח הלאומי: ״(6) קצבה - אין לדווח על קצבה פטורה מביטוח לאומי וקצבת שאירים שכולה פטורה״ להבנתי קצבת נכות של הביטוח הלאומי היא...

אני תמיד ממלא טופס 1322 אחד ומכניס בו את הנתונים ממכירת RSU המדווחים בטופס 106 וכן נתונים מטופס 867 של הבנק/ברוקר. אני מצרף מכתב מתאים שמסביר מה עשיתי. מעולם לא עשו לי בעיות עם זה. במקרה של פות״ש אני מניח שהוא יקבל אישור מהנאמן חלף טופס 106.

לפי ״דע את זכויותך״: הקצבאות הללו פטורות ממס ולכאורה אין משמעות להשמטתן מהדוח ואולי בגלל זה יועץ המס השמיט אותן, אבל הדוח הוא על כל ההכנסות ויש לדווח עליהן. כמו כן, יש לדווח על הכנסות פטורות גם לצרכי הוכחה על הכנסות כשמשווים בין הצהרות הון עוקבות. לגבי סעיף 44, כפי שכתוב, יש לסכם את סעיפים...

תוספת:

1. הדוח חייב לכלול את כל ההכנסות בשנת המס, כולל הסקנדרי. 2. לדעתי היה צריך להופיע ב-106 שקיבלתי ממקום העבודה. נסה ליצור איתם קשר ולברר (אולי זה כלול ולא הבנת?). לחילופין פנה לנאמן. האישור צריך לכלול את פרטי ההכנסה ואת המס שנוכה במקור על ידי הנאמן ו/או המעסיק. 3. לפי ״דע את זכויותך״ קיימת אפשרות...

אצלנו (שני בני זוג), באחת הקרנות במעמד עצמאי, ביצענו הפקדה חד פעמית בתחילת שנת 2022 לפי התקרה המוטבת לעצמאי לאותה שנה. בדוח השנתי נראה שנעשה שימוש בתקרה של שנת 2021. שלחתי מייל לגובלנט והם שלחו אישור מעודכן. בקרן של בן הזוג שאליה בוצעה הפקדה זהה ניתן מראש אישור תקין שעשה שימוש בתקרה המוטבת של 2022.

לדעתי יש פוליסות ביטוח מנהלים ישנות שהן הוניות - צריך לבדוק איך מסווג הכסף. אם זו פוליסה הונית והוא בגיל פרישה, הוא כנראה יכול למשוך את הכסף בפטור ממס. הוא יכול גם לנייד לקופת גמל ללא מס וליהנות מדמי ניהול נמוכים יותר.

יש מקומות עבודה שמאפשרים הזדכות על תרומות דרך מערכת השכר. נסי אצל חשב/ת השכר במקום העבודה. ראי גם: https://www.kolzchut.org.il/he/%D7%96%D7%99%D7%9B%D7%95%D7%99_%D7%9E%D7%9E%D7%A1_%D7%94%D7%9B%D7%A0%D7%A1%D7%94_%D7%91%D7%A9%D7%9C_%D7%AA%D7%A8%D7%95%D7%9E%D7%94_(%D7%A1%D7%A2%D7%99%D7%A3_46)...

לדעתי המקדמים באפשרות גמלא 4 אינם מובטחים בפוליסה. הערכים התואמים בטבלה שצירפתי היא לדעתי נכונה לשעתה. שים לב שהיא גם מניחה שבת הזוג צעירה בשנתיים מהמבוטח.

לדעתי בפוליסות הללו אם בוחרים הבטחת קצבה לבן זוג מאבדים את המקדם המובטח.