תוצאות החיפוש

תודה חתול לילה. יש איפשהו לבדוק את ההיסטוריה של דמי הניהול של הקרן?

תעודת סל שמצאתי עם דמי ניהול 0% ונפח מסחר הכי גבוה היא: מור סל י S&P 500 מס מניה: 1165810 קרן נאמנות עם דמי ניהול 0% וגודל קרן הכי גבוה היא: קסם S&P 500 KTF מנוטרלת מט"ח, מס קרן: 5122957 התשואות בשתיהן דומות (סביב 18% בשנה האחרונה) אם הבנתי נכון לא צריך להיות הבדל משמעותי בין השתיים אלא רק...

תודה על התשובה. האם קרן נאמנות על S&P 500 היא לא בהגדרתה קרן פאסיבית שמחזיקה את כל המניות הרלוונטיות? והאם גם תעודת סל יכולה לעלות את דמי הניהול בעתיד?

אני רוצה להשקיע במדד S&P 500 וראיתי שיש גם תעודות סל וגם קרנות נאמנות עם דמי ניהול 0% במה עדיף להשקיע?

אשמח להגיע :)

@Yevgeny איך אפשר למדוד כמה הציבור מושקע במניות, באופן פרטי ולא דרך קרנות פנסיה/מוסדיים וכו?

בינלאומי

במעקב אחר חשבון ההשקעות ראיתי שמורידים 6.9 ש"ח חודשי על החזקת חשבון מט"ח לא שזה קריטי, אבל סתם מתוך עניין האם זה עמלה ידועה ומקובלת?

האם כדאי למשוך כספי פיצויים במעבר בין עבודות ולהוסיף את הכסף לתיק ההשקעות? קצת נתונים, מדובר ~150K דמי ניהול 0.1%. מצד אחד היתרונות הם שדמי הניהול נמוכים אפילו יותר מהתיק שלי: קרן מחקה עולמית של וואנגארד (VTI & VXUS) וקרן אגחית. בנוסף יש בקרן הפנסיה 30% אג"ח מבוטח של 4.8% מצד שני יש הזדמנות...

ריבית יכולה לעלות גם כתוצאה מאובדן אמון במטבע/בשוק המקומי: ראה הרובל הרוסי שקרס לפני חצי שנה והריבית הרוסית שקפצה ל-18%. אם אתה צופה תרחיש כזה אז כדאי גם להחזיק מטבע חוץ. רק דעה: לא מחזיק לא ממליץ.

הציעו לי בהסדר מהעבודה להוריד 0.1% מהצבירה (מ-0.2 ל-0.1) אבל ההפקדה עולה ב 1% (מ-3% ל-4%) אם קרן הפנסיה שלי היא X וכל הפקדה היא Y, אזי החישוב שאני צריך לעשות אם המעבר כדאי יהיה: X*0.1% > Y*1% נכון?

שאלה, הדמי ניהול מהצבירה ומההפקדה הם דמי ניהול שנתיים או שכל חודש גובים אותם?

תודה @Gena גם אצלי המצב דומה וטוענים שעבודה מול סוכן מכפילה את העלויות. אבל לפי הנתונים האלה העלות משלושת (אצלנו זה 3% מהפקדה ו-0.1% מהצבירה) מה גם שלהבנתי - סוכן אמור להוריד עלויות קולקטיביותן לא להעלותן. אני גם אבדוק אם יש אפשרות לעקוף את הסוכן ואעדכן...

היי @הרץ במבוך , אתה יכול לשתף איך השגת את התנאים האלה:

@איליה גם לי יש פנסיה בשיטת הפניקס, מסלול בסיכון 5 (מקס'). דמי ניהול: 3% מהפקדה, 0.1% מצבירה.

גם אני מחזיק תיק דומה. בזמן האחרון מתלבט האם שווה לשלב שיעור נמוך בחלק האגחי גם קרן המחקה את כלל האגח העולמי (לדוגמא BND) אני מבין שהסיכון המט"חי שמשולב בקניית אגח עולמי לא אמור להיות בחלק הזה של התיק, אבל כמו שלא סומכים על השוק הישראלי במניות כי הוא פרומיל מהשוק העולמי למה שנתעקש רק עליו בחלק...

@Yevgeny אם הבנתי נכון את @הסולידית אזי גידור מט"ח אינו רלוונטי בחלק נוטה הסיכון בתיק (התנודתיות בחלק המנייתי גדולה בהרבה מתנודתיות המט"ח ולכן אין צורך לגדר את החלק הזה) ובאותו אופן החלק היציב צריך להיות במטבע בו אתה משתמש ולכן אג"ח מקומי כללי (ולא עולמי).

כתבה בעניין מדה-מארקר: http://www.themarker.com/markets/1.2621795 האם מישהו אימת את דמי הניהול המוצהרים לבין מה שנגבה בפועל?

@Edward, מאיפה הוודאות המוחלטת (יש לך איזה כדור בדולח שאפשר להשאיל ?) :) ובלי ציניות, לפי דעתי אף אחד לא יודע כמה זמן הריבית תישאר נמוכה והיא יכולה גם להמשיך לרדת ולהיות שלילית. בינתיים ההדפסה של הבנקים המרכזיים מנפחת אינפלציה בנכסים הפיננסיים (מניות, נדל"ן וכו") אבל לא מתורגמת לאינפלציה במדד...

תודה @Yevgeny האם יש מצבים שאתה משנה את הקצאת הנכסים בתיק שלך? למשל בשוק דיפלציוני, להקטין את החלק האג"חי והגדיל מניות/סחורות/זהב ובשוק אינפציוני ההפך? או שאתה רואה בזה סוג של תזמון שוק?