תגובה אחרונה ע"י Oziris

  1. Oziris

    כסף 'כלוא' ב-IRA

    נכון, התכוונתי לעמלות קנייה. תודה על המענה
  2. Oziris

    כסף 'כלוא' ב-IRA

    שלום יש לי קרן השתלמות IRA בקל גמל. אני מושקע ביחס מסוים ב-EIMI+IWDA סה"כ בסכום לא גדול. יש לי בחשבון 800 שח שאינם מושקעים. ביררתי כמה יעלה להוסיף אותם באותו היחס לקרנות הנ"ל אבל רק הריבית תאדה את הכסף. יש לכם רעיון לכיוון באיזה אופן כדאי להשקיע (הכוונה לסוג ניירות ולא לנייר ספציפי כמובן)...
  3. Oziris

    התייעצות

    שלום, בצער רב עקב מקרה חירום משפחתי אני נאלץ לפדות חלק משמעותי מתיק ההשקעות האהוב שלי... בכל אופן, ביקשתי למכור את הניירות וכרגע הם מופיעים בתיק(לאחר שנמכרו) בדולרים. עקב שער הדולר הנמוך אני מתלבט האם להעביר אותו כרגע לשקלים (יש לי עוד מרווח זמן אך אני זקוק לכסף באופן די זמין). אני רואה בתיק...
  4. Oziris

    איזון ראשון בתיק השקעות

    למען האמת הייתי עצמאי וסגרתי את העסק. במהלך השנה הזו פתחתי קרן השתלמות כעצמאי, נוסף על קרן ההשתלמות שלי כשכיר. מבדיקות שעשיתי גם כאן בעבר, אני חושב שאין 'כפל מבצעים' כלומר התקרה של 18,00 היא כוללת וסופית, לא משנה אם יש לי 2 קרנות. הבעיה שלי (שלא צפיתי אותה @TunaGolem לצערי) היא שדווקא קרן...
  5. Oziris

    איזון ראשון בתיק השקעות

    שלום לכולם, אני עומד לקראת איזון בתיק ההשקעות. התיק נחלק לחשבון ממוסה ולא ממוסה. בחלק הלא ממוסה (קה"ל) יש סטיה מינורית שלדעתי לא מצריכה איזון (אחוז-שניים) בחלק הממוסה לעומת זאת יש סטייה משמעותית יותר לטובת האפיק המנייתי, החורגת מהסיכון הכולל שקבעתי לעצמי הבעיה מבחינתי היא שהסכום העומד לרשותי...
  6. Oziris

    1) איזון ומיסוי 2) ריבית

    תודה רבה!
  7. Oziris

    1) איזון ומיסוי 2) ריבית

    בשביל להבין ולוודא, האם בתיק הכולל חשבון בקה"ל+חשבון רגיל ממוסה, אני צריך לבצע איזושהי פעולה אקטיבית בנושא המיסוי ? רוא"ח וכד'? מה קורה אם אני ממשיך כרגיל כלומר רק מאזן מדי פעם בפעם? מישהו יכול לקשר לשרשור עם הסבר למתחילים<?
  8. Oziris

    1) איזון ומיסוי 2) ריבית

    לא הייתה שום מכירה עד כה. אז כיצד יתכן ?
  9. Oziris

    1) איזון ומיסוי 2) ריבית

    שלום, באתר המעקב ספארק של IBI אני פתאום רואה שורה של 'מגן מס'. מהיכן הגיעה ומה המשמעות? בהמשך לכך, אם הגיע מועד האיזון, האם השורה הזו רלוונטית, והאם יש למישהו טיפים או נק' חשובות להתייחסות טרם האיזון עצמו? 2. לגבי ריבית, כיצד היא אמורה להיות מחושבת? על שקלול הרווחים בסוף שנה? כל חודש? איך זה...
  10. Oziris

    מה תקנו כשהשוק יקרוס

    דווקא משתמע כי לרוב יש תכניות מגירה שונות מהרגיל אבל אני בטח טועה. @TunaGolem ממה שכתבת אני מבין שקריסת השוק עדיין יש לה היבטים סובייקטיביים, כלומר, מתי שהקריסה מחייבת פעולה מעבר לרגיל
  11. Oziris

    מה תקנו כשהשוק יקרוס

    שאלת רקע, אולי טיפשית. בעקבות שרשור שפתחתי בנושא הפסד של 1% מהתיק שלי ( מאז נרגעתי כבר) ובעקבות השרשור הנוכחי רציתי להבין משהו: הסולידית ממליצה בחום שלא להקשיב ולעקוב אחר העיתונות הכלכלית במובן הרחב. אני נוטה להסכים - מעקב יכול לערער ולגרום למשקיע, בטח מתחיל להיסטריה. עם זאת, השרשור הזה גרם...
  12. Oziris

    סימנים של פקפוק עצמי

    תודה על התגובות, גם המקניטות... בכל מקרה, המטרה הייתה להעלות את הנושא, ואת העובדה שזה הטריד אותי. 1% מהסכום שהשקעתי נשמע מעט אבל זה הרבה ביום-יום שלי. כמשקיע חדש (כמו שרשמתי) אני לא רגיל ל'הפסד' כזה.אם הייתי נכנס להיסטריה - כנראה לא הייתי עסוק בלרשום פוסט ולהמתין לתגובות, אלא עסוק במכירה. כפי...
  13. Oziris

    סימנים של פקפוק עצמי

    היי מדגיש שזה יותר פוסט של תמיכה וחיזוק עצמי מאשר משהו אחר... פתחתי תיק השקעות לא גדול לפני כחודש. במהלך התקופה הזו (אני מודע לכך שהיא קצרה ביותר ביחס לטווח שקבעתי לי) החשבון הפסיד כ-1,100 ש"ח בערך. מתי לדעת החברים פה יגיע המועד (או סכום ההפסד) בו יש לשקול מחדש את ההשקעה והמסלול שבחרתי? תודה
  14. Oziris

    פער בין 2 קרנות בקרן השתלמות לעומת אותן קרנות בחשבון ממוסה

    שלום, יש לי שני חשבונות הכוללים כ"א אותן שתי קרנות איריות IWDA+EIMI. מסיבה שאיננה ברורה לי, ימים של עליה בקה"ל, רואים ירידה באותןקרנות בדיוק, כאשר הן מוצגות בחשבון הממוסה. לא ברור לי כ"כ למה. תוכלו לעזור להבין ? אילו נתונים להביא מתוך הסספארק? תודה
  15. Oziris

    תבנית לניהול תיק השקעות

    התיק מורכב מאגחים וקרנות מחקות איריות. ונפרש על חשבון ממוסה ופטור. כיצד ניתן להגדיר לשני התיקים ולאחר את התוצאות לשורה תחתונה אחת
למעלה