תגובה אחרונה ע"י MrJones

מה הקישור?

דמי ניהול מצבירה דמי ניהול מצבירה 0.4 מסלול מניות (הפניקס)

קרן השתלמות 230 אלף שח, גיל 45. תיק השקעות פעיל 800 אלף. ללא חובות. סיבות בעד: ריכוז הכסף, דיווידנד. סיבות נגד: אשלם מס בבוא העת. בינתיים רק קונה. לא מוכר. מה אתם הייתם עושים במקומי, אנשים חכמים?

בואו נגיד שיש לי 100K דולר אמריקנ, ואני משקיע בעיקר ב- S&P500. האם הייתם משקיעים את כל הסכום בקניה אחת, או משקיעים בחלקים. נגיד, כל חודש? ולמה בחרתם בדרך שבחרתם?

הרבה זמן לא עידכנתי, אבל מאז החלפתי עבודה ובמקום החדש ביקשתי קרן פנסיה. לאחרונה ביקשתי להעביר את הכספים ממגדל לקרן הפנסיה שלי, וזה מה שהם כתבו לי - מה דעתכם (שאינה ייעוץ, כמובן. אני את ההחלטה שלי כבר עשיתי): לאחר שיחתנו בנוגע לבקשתך להעברת הכספים מביטוח המנהלים לקרן הפנסיה של הלמן אלדובי מס...

דברי אמת. אני לא לפני פרישה וגם רחוק משנות העשרים העליזות. בן 42.

טוב, חברים, תודה רבה על כל הידע ששיתפתם. אני מניח שעלי לקבל החלטה בעצמי. באסה.

וואוו. ולחשוב שכבר עשר שנים שאני משלם את הסכומים האלה....

סליחה. לא הבנתי. מה ז"א "סדר גודל פחות"?

גם לי יש צמרמורת עם כל דו"ח שנתי... :(

סליחה שלא הייתי ברור. להלן מתוך הדו"ח השנתי: דמי ניהול מהפקדה = 5.71; דמי ניהול מהחיסכון = 1.48; הוצאות ניהול השקעות = 0.18.

אני לא יודע אם מקום העבודה שלי (ממשלתי ודי מקובע) יידע איך לאכול את זה...

קודם כל, תודה רבה. לא היכרתי את זה. דבר שני, אני לא יודע אם אני פסימי אבל נראה לי שגיל 90 זה סביב המקסימום שהממוצע יגיע אליו אז חישבתי לפי גיל 92, ויצא לי מקדם דומה לזה של פנסיה (אותו סכום צבור, פחות דמי ניהול). לפי זה אני די נוטה לעבור לפנסיה, וגם צוחק על עצמי שחשבתי ש"מגדל" לא עשו חישובים...

נכון.