תגובה אחרונה ע"י grav

היי :) המערכת עבדה מדהים ששמתי את הנתונים מהאורדרנט, אבל שחיברתי את IB (לפני כמה ימים כבר) היא פתאום קרסה וכותב לי שיש שגיאה בטעינת הנתונים ואני לא מצליח להבין איפה. האם אפשר לשלוח לך מייל ותוכל להסתכל? תודה!

ההורים שלי פתחו לי מה שפעם נקרא קופת גמל לתגמולים (לא קופת גמל להשקעה) ובעצם יכלו להכניס לי לשם כספים עד שנת 2008 ומאז אין הפקדות. הקופות עצמן נזילות לחלוטין ואין לי מס רווחי הון עליהם(יודע בוודאות כי ביצעתי כמה קניות ומכירות בira וגם קיבלתי דיבידבדים וגם הסוכן הפנסיוני שלי אמר לי ווידא). מאתר...

היי שוב :) כן אלה הן קופות שנפתחו לי לפני יותר מ20 שנה, אני לא יכול להפקיד אליהם עוד כספים אבל כל הרווחים שיש בהם פטורים ממס רווחי הון לכן אין לי סיבה למשוך אותם ולהשקיע אותם במקום אחר שימוסה בסופו של דבר. אני גם לא חושב שמותר לי להעביר אותן לפנסיה (בגלל שזה שונה מהקופות הגמל להשקעה), ואני די...

היי A42 תודה על התשובה המופרטת! פה אין ילדים בכלל תיקנתי. כרגע אני בתשואה עודפת על הסנופי (מאז שנכנסתי סנופי עשה 8% והמניות בממוצע עשו 15%) וזה חלק שאני לוקח כלימוד, לא פוסל בעתיד כמובן להחזיר הכל למדדים. כמו כן זה בישראל מהסיבות שהתנאים של מסחר בחו״ל בIRA שלי לא משתלמים, פלוס אני מאמין שיש פה...

התיק שלי כרגע...

שלום לכולם, כמו שדורין תמיד כותבת, יש לנו תיק השקעות אחד לכן אתייחס לתיק כמכלול אחד - פנסיה, קרנות השתלמות ותיק מסחר עצמאי ומבצע שינויים בהתאם. מכוון לתיק של 75% מניות, 25% אג״ח מזומן וזה״ב - בן 29, חסכון לטווח ארוך. - נשוי ללא ילדים. - מצליחים לחסוך בממוצע כ-8K שהם 40% מהמשכורות נטו שלנו כרגע...

תודה רבה על התגובות חברים, נראלי שהבנתי את מלוא הסיטואציה תודה רבה!

ללא ספק זה הדרך הכי טובה ששמעתי עליה לחסוך את העניין D: אנסה להגיע לזה גם כמובן אבל בכל זאת אולי מישהו כן קרה לו והוא יודע. ועוד שאלה קטנה, טופס 867 מכסה את כל ההפסדים וההון מכל הפלטפורמות, אז אם אני מממש הפסד בחשבון אחד, ורווח בחשבון אחר, אז שניהם יודעים שקיזזתי? או שאצטרך להגיש בסוף השנה הבאה...

היי חתול לילה תודה על התגובה, אז בעצם אם סיימתי את השנה בהפסד זה כן אותו התהליך כמו הגשת דו״ח שנתי אם הייתי אצל ברוקר זר? או שטופס 867 זה הדבר היחיד שאצטרך לשלוח?

היי כולם, אני בתהליכים לפתוח חשבון מסחר עצמאי ואני מנסה להבין סיטואציה מסוימת שלא מצאתי תשובה חד משמעית בפורום. אם בחרתי לפחות חשבון בפסגות (זה יוצא לי הכי זול) ואני החודש מוכר מניות בהפסד למשל, אז נוצר לי מגן מס שרץ איתי לכל השנה הקלנדרית ויתקזז עם רווחים עתידים. כשאגיע סוף 2022 ישנה יתרה...

היי כולם וסליחה על ההקפצה, לאחר שראיתי את הכל התגובות פה וקראתי את הפוסט של הסולידית - יש לכם תיק השקעות אחד, וסידרתי מחדש את התיק יש לי שאלה קטנה שלא ראיתי כל כך שמתייחסים אליה. היות ואני מעביר את הפנסיה שלי למסלול מחקה מדד סנופי, לקחתי את זה בחשבון של חלוקת התיק ורק רציתי לוודא שלא טעיתי וזה...

היי כולם, עדיין רלוונטי הקבוצת רכישה והאם אפשר להצטרף?

היי optimum צודק, הייתי צריך להבהיר את עצמי יותר שהכווונתי פחות סיכון בגלל שהוא מסתכל על 500 מניות ולא הנאסד״ק 100, כמובן שהם שניהם 100% מניות. כן אני אנסה להסתכל על זה ככה, בעיקר מה שמפריע לי כאן הוא אחוז דמי הניהול הגבוה שאני משלם כרגע (0.75). אז אעשה השוואה כמו שאמרת ואראה אם זה משתלם לי...

היי, כן לקחתי בחשבון, בהשוואה שביצעתי לקחתי מקרה בו אשלם אותו דבר כמו שאני משלם היום (0.6) ולא נמוך יותר כמו שככל הנראה זה יהיה ויצא שיותר משתלם המסלול של ira

את ההשוואה ביססתי על המספרים באתר הזה - https://gemel.funder.co.il/gemel/2256 שמתייחס לתשואה עם דמי ניהול ממוצעים (שהם יותר נמוכים משלי) והשוואתי אותם למה שמופיע כאן על השקעה של 10000 דולר - https://www.ishares.com/uk/individual/en/products/253743/ishares-sp-500-b-ucits-etf-acc-fund#/ עכשיו...