תגובה אחרונה ע"י Cfy

כיצד אתה מסביר את השינוי בשוק (חברות גמל בורחות מ-IRA)? האם חברות פשוט הבינו שזה לא משתלם להן (למרות overhead מינימאלי בחשבונות המנוהלים בניהול עצמי)? מלפני כ-6-7 שנים המון חברות גמל נכנסו לשוק הזה, מה השתנה בחשבון הכלכלי שלהם? אני הייתי ב-IRA במספר חברות, וכעת במיטב ד"ש. למרות שאני לקוח קיים...

איך בעצם ביצעת את החישוב לגבי איזה חלק עדיף למשוך? לכאורה ויתרת על דחיית מס (כסף שהיה צובר רווחים נוספים [ממוסים] בעצמו) בתמורה להשארת סכום שרווחיו יהיו פטורים ממס. להבנתי איזו אפשרות עדיפה מאוד תלוי ברווחים עד כה ובכמות הזמן שאתה מתכנן להמשיך להשקיע את היתרה, לא?

מכרתי ני"ע אמריקאיים ב-IBI ברווח הון דולרי. כעת יש לי הון דולרי בחשבון, אך ללא שקלים. האם מישהו מכיר מניסיונו כיצד IBI גובים את המס ממני? האם הם ממירים אוטומטית דולרים לשקלים? האם יש עמלה על כך? או שזו אחריות שלי לבצע זאת? קיבלתי מהם תשובות סותרות בנושא.. גם התזמון לא ברור לי. נאמר לי שאם מכרתי...

הכוונה (והחשש) הייתה שמאחר וההכנסה מהמכירה לבדה תעלה על הרף המדובר, יתכן ולמרות שבית ההשקעות לא יודע על הכנסות אחרות, הוא יוכל להסיק שניתן לקזז אוטומטית את מס הייסף. אני והשותף לחשבון אכן לא נשואים.

האם פלטפורמות המסחר, המנכות מס רווחי הון בצורה אוטומטית, יודעות גם לנכות מס ייסף? ספציפית מתעניין במערכת של IBI בנושא. אני בחשבון משותף ומתכוון למכור ברווח מעל לתקרה, ומאחר ואני לא יחיד בחשבון אני לא אמור להיות מחויב במס להבנתי (שכן רק חצי מהרווחים משוייכים אלי, וכך אני לא עובר את התקרה). אני...

אני משתמש בכלי הזה המציג את ה-yield curve עבור US treasuries. אני מעוניין לראות מה הריביות שהשוק צופה שיהיו בשנים שונות ל-US treasury של שנה אחת, כנגזרת של הגרף הנ"ל. אני חושב שהמונח שאני מחפש הוא "forward rate". ברור לי שאפשר לחשב את זה מהגרף, אבל משום מה לא מצאתי אף כלי שפשוט מציג את הגרף הזה...

שאלת תם: הנחת המוצא שלי תמיד הייתה שפיקדונות בנקאיים הם מוצר נחות מבחינת השקעה, שכן הם הכי נוחים\נגישים\מובנים לציבור הרחב, ובאותו הזמן לא סחירים ובשליטת הבנק, וכך נוצרים מצבים בהם הריבית במשק עולה אך הריבית בבנק עולה באיחור... מתי אתם רואים לנכון להשקיע בפיקדון על פני אג"ח לטווח קצר \ מק"מ \...

האם זה אומר שיש כפל דמי ניהול בעצם? כלומר ה-0.2% של SSAC הוא למעשה גבוה יותר כי ל-ISHARES MSCI INDIA UCITS ETF יש דמי ניהול משל עצמו? - שאלה נוספת - מהו בעצם המקור לפער הגדול בין הביצועים של ACWI UCITS לביצועים של ACWI? האם זה בגלל הפער בדמי הניהול? גם הפער הזה נראה לי משונה בגודלו.

עכשיו הבנתי. תודה! במקרה כזה, באמת עדיף להמשיך לגלגל את הפסד ההון בארץ (עד אשר יהיה רווח הון בארץ לקזז מולו), ולא לצבור זיכוי ממס זר.

אצטרף להעלאה באוב לעיל, לצערי לא הבנתי את נושא עודף המס הזר, איך הוא מתקבל ומתי הוא רלוונטי, ובאופן כללי את התשובה בשורה התחתונה. אני אנסה לפשט עם דוגמה קלה יותר: שנת 2020: - מס ששולם במקור על דיבידנדים מחו"ל בסכום של 20,000 ש"ח (המס היה 5,000 ש"ח) - הפסד רווח הון בסכום 10,000 ש"ח האם ניתן...

תודה על ההסבר. יתכן שפירשתי את הנושא בצורה לא נכונה - חשבתי שמדובר בהצעת רכש עבור מניות ישירות מהציבור. האם כזה דבר קיים וזה פשוט לא המקרה כאן? או שתמיד מדובר בתהליך כמו זה שתיארת? תודה

במהלך השבוע האחרון פורסם בעיתונות על הצעת רכש לסלע נדל"ן (למשל כאן). מאחר ואני לרוב מחזיק רק בקרנות נאמנות ולא במניות ספציפיות (או במקרה הזה, קרן ריט), אין לי היכרות עם התהליך וקיוותי לאסוף כאן קצת מידע - 1) מתי ואיך אני, כמשקיע בחברה, אמור לקבל הודעה אישית בנושא? האם אני מקבל את זה מהברוקר שלי...

תודה ואם הזוג אינו נשוי, אני מניח שהדבר מקבל את אותו היחס כפי שתיארת קודם (אחד החשבונות משותף עם אביה), כך שרק חצי מהרווחים יוכרו לאישה במקרה כזה

אז רק להבהרה, בדיפולט האישה לא יכולה להגיש דו"ח אישי על קיזוז בין חשבונות A ו-B, אלא חייבת קודם לקבל אישור, כי הבעל רשום גם על חשבון B?