תגובה אחרונה ע"י abondo

במזל טוב, אני מתכנן להעביר את תיק ניירות הערך שלי מבנק לאומי לאינטראקטיב ברוקרס. כל הניירות נסחרות בבורסה האמריקאית. במקור התיק נוהל על ידי מגדל שוקי הון, אני מתכנן למכור את כל התיק, ולקנות 2 או 3 מדדים. אני מחפש את הדרך הזולה והפשוטה ביותר. האם יש למישהו תובנות בעניין? למכור בבנק ולהעביר את...

אהוד, בוקר טוב. אתה מציין לפעמים שאתה מתייעץ עם EY. מי/מה זה? אני בדיוק מחפש יועץ מס, שיעשה לי סדר בבלאגן...

לא הייתי בונה על החרדים או על בן גביר בעניין הזה...הם רק קופצים על עוד ערוץ סחיטה נוסף שמצאו... אני מקווה שאני טועה

אולי אני טועה בטרמינילוגיה - הכוונה למסלול העברת נכסים חלקי ללא פירוק. זה מוסבר היטב בוובינר בדקה 47:45 https://youtu.be/g1xSqV9TgPM?t=2865

אני לא בטוח. הבנתי שיש כוונה לתת לך "סוכריות" אם תחליט על פירוט חלקי. לדוגמא: אם יש לך תיק ניירות ערך בחברה, אם תחליט על פירוק חלק, תוכל להעביר את התיק, ולשלם דיבידנדים (מלאים) רק על עלות הקנייה, על הרווחים תשלם בזמן המימוש כפרטי - זה מה שהבנתי...

אהוד, תודה ותודה על ההסברים הברורים. אם הבנתי את דבריך, בכל מקרה כדאי למשוך דיבידנדים השנה עד גובה מס היסף. ולהשלים את התמונה, זה לא יהיה כדאי במידה ויחליטו על מבצע במשיכת דיבידנדים, משהו שכנראה לא צפוי.

הכתבה של דהמרקר מציינת את ההחרגה שאני מצטט למטה, המתייחסת למחזור שנתי מינימלי. האם זה נכון? לא מצאתי לזה שום איזכור במקום אחר. ציטוט מדהמרקר: חברות קטנות מאוד, שהמחזור השנתי שלהן הוא מתחת ל-750 אלף שקל, הוחרגו מהמס. חברות קטנות אחרות ייכנסו לתכולת המס רק אם שיעור הרווחיות שלהן יעלה על 25% מהמחזור.

אהוד, שמעתי את הטענה הזו גם בוובינר של pwc, ואני עדיין לא מבין איך משיכה של דיבידנדים ב 2024 עלולה לפגוע באפשרות של הבחירה ב-6% בהמשך. אתה יכול לתת הסבר פשוט להדיוטות?

הבחור ממיטב דש התעקש על 0.6, גם כשהצעתי להעביר את קופות הגמל ולהגיע ליותר מ-1M. ואם אני מצרף לזה את השיחה עם מגדל, עושה רושם שהם לא מעוניינים לקדם את המוצר הזה. במקביל יצרתי קשר עם אינפיניטי לבדוק קרן השתלמות שלהם שמחקה מדד עולמי.

דיברתי עם מגדל, שיחה מוזרה. יש להם IRA, אבל שהם מנהלים, ולא אני. אז לא ברור לי מה ה IRA פה. בינתיים, היחידים שהגיבו לעניין היו גלובל נט. נמשיך...

במסגרת השינוי הסולידי שאני מתכנן, אני מעביר את קרן ההשתלמות שלי ל IRA. בקרן כ 900k. אני מתקשה למצוא לה בית? במיטב הציעו לי "לאחר בדיקה ובאופן חריג" דמי ניהול 0.6 מהצבירה. נשמע לי יותר גבוה מגבוה. לבעלי הניסיון, מה סדר גודל של העמלות? איפה כדאי?

גובה הריבית משתנה כל יום, ולאחרונה הוא בירידה. אם היו מציעים לי בבנק היום 6.5 הייתי מעדיף להשאיר בבנק. לבנק יש כל מיני תרגילים ושטיקים של עמלות שמתישים אותי, לכן אני מעדיף למעט להתעסק איתם.

@solidUser לשאלתך - אצל אלטשולר שחם פיננשייל סרביס

וואוו. הרבה תודה לכל המשיבות והמשיבים. נתתם תשובות וטיפים מעולים. מאחר ולא מדובר בכל החלק שמתוקצב להשקעה הסולידית, ולסכום כסף שאני לא מתכנן להשתמש בו בשנה הקרובה, בחרתי בפיקדון שנתי של 6.7%. הפיקדון השנתי מאפשר לי לקבל ריבית גבוהה יותר מאשר תקופות קצרות, כמו 3 חודשים, מה עוד שהצפי שהריבית תרד...

בהמשך לשאלה שלי...שוטטתי קצת בפורום, אוצר מדהים! מצאתי הפנייה לכתבה הזו.. https://www.globes.co.il/news/article.aspx?did=1001232605 אז כנראה חשוב להבין שהתיק נמצא בבעלות חברה בע"מ. אני אתייעץ עם רואה החשבון שלי לגבי משמעות המיסוי