תגובה אחרונה ע"י מאיר_

הסבר ממש טוב על הכיסוי של ביטל קיזוז: https://youtu.be/eUmvI9Y0xQU וגם פה לגבי קיזוז בקרן פנסיה: https://youtu.be/AlFUOxV4YDw https://youtu.be/SIFfIktNgkE

כמה מילים על האפשרויות שרשמת. 1. בהשקעות "גיוון" זה טוב. פה לא, ואני אסביר למה. ביטקוין לא נשלט על ידי אף גוף מרכזי והוא מהווה סוג של מדד לכלל התעשייה, אז השקעה בביטקוין זה בעצם השקעה בסקטור הבלוקציין. כל מטבע אחר, גם איטריום ובטח מטבעות אחרים, נשלטים על ידי גוף מנהל. אתה יכול להגיד שזה טוב או...

מה לגבי לקיחת הלוואה מהברוקר לצורך מינוף? את זה ניתן יהיה לקזז כנגד רווחים?

נניח ושילמתי עבור: 1. יעוץ פיננסי כללי / בניית תכנית פיננסית אסטרטגית 2. קורס מסחר בשוק ההון 3. יעוץ פנסיוני 4. תשלום לרו"ח עבור הגשת דוח מס אמריקאי מה מבין האפשרויות הבאות הכי נכון או כדאי בדוח מס הכנסה לשכיר? 1. להחסיר את הסכום משדה 172/158 (כלומר לנסות להחשיב את זה כהוצאה מוכרת לשכיר) 2...

אז אם אני מבין נכון הסיכום הוא כזה: קרן השתלמות רגילה לשכיר: יש 2 גישות, או לדווח על הפקדות (מעסיק+עובד) כהכנסה חייבת במס שולי, ועל הרווחים רק במשיכה - (כהכנסה חייבת במס שולי? או מס רווחי הון?), או לדווח גם על הרווחים של כל שנה בתור הכנסה חייבת במס שולי. קרן השתלמות IRA: צריך לדווח על הפקדות...

אז האם יש דרך "חכמה" יותר לבצע מינוף בשוק ההון במקום סתם לקחת הלוואה מהבנק ולשלם את הריבית?

הלוואות קיימות: נניח לקחתי 100k הלוואה מהבנק ואחרי זמן קצר ביצעתי העברה לחשבון הברוקר של סכום דומה. משכנתא - אני מדבר על הגדלת המשכנתא, ואז העברת הכסף שקיבלתי לחשבון הברוקר. למה המס יהיה 30% במקום 25%?

מה הכוונה לדווח על הרווח? ב FBAR? בתור אירוע מס? או בתור הכנסה חייבת במס שולי?

השאלה בעצם מתחלקת ל 2, יש לי הלוואות קיימות שנלקחו ואחר כך ביצעתי העברה לחשבון הברוקר, ואצל הברוקר קניתי מדדים. חלק ב של השאלה איך לתכנן הלוואות חדשות נניח הגדלת המשכנתא, כך שאני אוכל לקזז כמה שיותר מס על חשבון הריבית. יש לי גם אזרחות אמריקאית אם זה משנה.

אם לקחתי הלוואה, נניח מהבנק או כנגד קרן השתלמות, לטובת השקעה בבורסה. איך ניתן לדווח על הריבית מההלוואה כ "הפסד" רווחי הון כך שאני אוכל לקזז אותו כנגד רווחים עתידיים משוק ההון?

נשמע לא הגיוני בעליל. תיווך זה מקצוע בעל רישיון, מי שאין לו רישיון לא יכול לגבות דמי תיווך.

הסכם ממון זה לא הסכם הפרדת רכוש. מבחינת מס הכנסה זוג הם יחידה כלכלית אחת למעט אם יש הסכם הפרדת רכוש, וההתנהגות בפועל תואמת להסכם. הסכם ממון מגדיר מי יקבל נכסים שהיו לפני החתונה. אם אין הסכם הפרדת רכוש, או שבפועל אתם מתנהגים כיחידה כלכלית אחת, אז גם יהיה לעניין מיסוי. שים לב שזוג שהתחתן ללא הסכם...

כן, סוכן עצמאי שמשווק את הפוליסות של כל חברות הביטוח. חוק חוזה הביטוח סעיפים 33-35 מגדיר רשימת מצבים שבהם הסוכן נחשב כשלוחו של המבטח, בניהם המו"מ לקראת כריתתו של חוזה הביטוח וכריתת חוזה הביטוח. כלומר אם הסוכן אומר לך שהפוליסה מכסה מקרה x, למרות שבתנאי הפוליסה אין כיסוי למקרה הזה, חברת הביטוח...

כל עוד אתה לא חותם שסוכם הביטוח הוא שליח שלך (ולא של חברת הביטוח), כל מה שהסוכן אומר מחייב לחלוטין את חברת הביטוח. ואם הסוכן טעה, החברה תשלם ותתבע את הסוכן ובשביל זה יש לו פוליסת אחריות מקצועית. כמובן שאתה צריך להוכיח שזה מה שהסוכן אמר לך אז עדיף בכתב או שתקליט את השיחה.

לדעתי פוליסה צריכה לכלול סיכוני קצה, ושם לא להתקמצן. על כיסויים ה"קטנים" אפשר לקחת את הסיכון על עצמך. צד ג 2 מליון זה אחלה, אבל תבדוק כמה כיסוי למקרה. יש חברות שמגבילות את הסכום נניח הכיסוי עד 2 מליון אבל רק חצי מליון לכל מקרה. כל הסיכונים זה אחלה, אבל אם זה רק עד 20k זה קצת מאבד מהפואנטה וזה...