תשלום מס רווחי הון בחשבון ממוסה שעבר בירושה

הנושא בפורום 'צרכנות פיננסית' פורסם ע"י HHH, ‏27/8/17.

  1. HHH

    HHH משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏19/2/15
    הודעות:
    536
    קרובת משפחה שנפטרה הותירה בחשבונה בבנק תיק ני"ע ממוסה עם רווחים צבורים. בכדי לחלק את הסכום בין היורשים בצורה שווה יש למכור את ניירות הערך השונים. האם יש לשלם מס רווחי הון מלא באירוע מסוג זה?
    תודה מראש לעונים.
     
  2. adamshalev

    adamshalev מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    4,669
    לא רואה סיבה שלא יהיה חייב במס רווחי הון.
    אגב - למה לא להעביר את הני״ע ללא מכירה ולחסוך את המס?
     
    HHH ו-Glazgo אוהבים את זה.
  3. HHH

    HHH משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏19/2/15
    הודעות:
    536
    תודה על התשובה. יש אוסף נרחב של ני"ע עם רווחים שונים. נראה לי בעייתי להעביר לחלק מהיורשים ני"ע עם רווחים צבורים ולהתייחס אליהם בצורה זהה לכסף בעו"ש. בנוסף, הקצאת הנכסים של המנוחה לא בהכרח מתאימה ליורשיה.
     
  4. דן ג.

    דן ג. משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏20/3/17
    הודעות:
    362
    בוודאי צריך להתחשב ברווחים הצבורים ובמס הצבור.
    במידה וישנם יורשים מעל גיל 60 עם מדרגת מס מתחת ל 25% , הם יכולים לחסוך מס אם הם יבצעו את המכירה (=יירשו את הניירות שלהם ומייד יימכרו).
    הכי פשוט זה באמת למכור הכל ולחלק מזומן. אם מדובר על הרבה רווחים צבורים, כדאי לשקול את האופציה השנייה.
     
    HHH אוהב/ת את זה.
  5. yossik

    yossik מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    4,203
    האם אתה יכול להרחיב במעט על הנקודה הזו?
     
  6. TunaGolem

    TunaGolem משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    6,308
    רגע, יוסי, האם אתה משלם 25% מס? אם כן, אני יתכן שתוכל לקבל החזרים בהגשת דוחות.
    אתה אמור לשלם את המינימום{נערך} מבין המס השולי וה25%.
     
    נערך לאחרונה ב: ‏28/8/17
    yossik אוהב/ת את זה.
  7. דן ג.

    דן ג. משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏20/3/17
    הודעות:
    362
    כמו שגולם הטונה כתב, מעל גיל 60, על רווחי הון משלמים את הגבוה מבין מס שולי ו 25%.
    כך, שאם יש יורש, מעל גיל 60 במדרגת מס נמוכה מ 25%, הוא יכול לחסוך את ההפרש.
    (אני מכיר אנשים עם הכנסות של מאות אלפים בשנה, שזה המצב שלהם... לדוגמא (מקרה אמיתי), קצבאות זקנה מהארץ ומחול פטורים ממס (כ 150K). פנסיה בארץ פטורה (כ 30K, מתחת לתקרה), ועוד כמה מאות אלפים בדיבידנדים. המס השולי שלהם הוא 10%)
     
    yossik אוהב/ת את זה.
  8. ETL

    ETL משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏27/2/15
    הודעות:
    479
    למיטב ידיעתי העברת ניירות ערך בין בני אנוש לא נשואים גוררת אירוע מס.
     
  9. adamshalev

    adamshalev מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    4,669
    אבל מדובר פה באירוע ירושה. גם בירושה יש אירוע מס?
     
  10. ETL

    ETL משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏27/2/15
    הודעות:
    479
    אתה צודק, מסתבר שבירושה אין אירוע מס.
     
  11. קפה שחור

    קפה שחור משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏2/9/16
    הודעות:
    3,066
    אשאל אותך אחרת, אם המוריש\ה החזיקו 'Us Situs' האם גם אז אין מס?
     
    RaeNye אוהב/ת את זה.
  12. FIYaacov

    FIYaacov משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    4,561
    חשבתי שדיבידנדים זה 25% בכל מקרה, לא?
     
  13. דן ג.

    דן ג. משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏20/3/17
    הודעות:
    362
    בדיוק. לכן בדוגמא שנתתי, אם יש להם גם הכנסות ריבית או רווחי הון, הם ימוסו עליהם בשולי של 10%. (הנקודה הייתה שגם אנשים עם הכנסות גבוהות (ואפילו מס גבוה על דיבידנדים לדוגמא), עדיין יכולים להיות במדרגת מס נמוכה)
     
  14. HHH

    HHH משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏19/2/15
    הודעות:
    536
    בהמשך לשאלתי - בהנחה שתיק ני"ע שהתקבל בירושה לא תואם את האסטרטגיה של היורשים והם מעוניינים לממש אותו ולרכוש לאחר מכן ני"ע אחרים במקום הקיימים, מהו הסכום שעשוי לעורר את רשויות המס ולסווג את היורשים כ"סוחרים" עקב ההיקף (החד פעמי) של פעולות המכירה והקנייה בטווח קצר?
     
  15. FIYaacov

    FIYaacov משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    4,561
    זה לא עונה לך על השאלה?
     
  16. אורי ג.

    אורי ג. משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏10/8/15
    הודעות:
    5,279
    לא חייבים למכור, אפשר לחלק את הני"ע בין היורשים.
    לא מכרת = לא אירוע מס.
    מכרת = אירוע מס.
    לא תוגדר בתור סוחר. היקף המסחר הוא רק אחד הקריטריונים.
     
    HHH אוהב/ת את זה.
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
מה יחסכם לתשלום "בשחור"? האם אתם תומכים בחובת דיווח כללית למס הכנסה? צרכנות פיננסית ‏11/9/16
תשלום הארנונה על כל השנה מראש - רעיון טוב? צרכנות פיננסית ‏ביום שלישי ב- 08:49
התנתקות מחובת תשלום מיסים בפרישה צרכנות פיננסית ‏21/8/17
קבלת תשלום בדולרים צרכנות פיננסית ‏2/9/16
חסכון חודשי - איך לעקוף את תשלום דמי המינימום בקנייה צרכנות פיננסית ‏1/8/16

שתפו: