• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

תיק ראשון ובחירת מנהל השקעות

  • פותח הנושא Ndnd
  • פורסם בתאריך

Ndnd

משתמש רשום
הצטרף ב
8/1/20
הודעות
11
דירוג
0
שלום לכולם.

החלטתי לפתוח את התיק הראשון שלי במיטב דש:
אני פותח שם כיוון שהם נותנים לפתוח חשבון בסכום התחלתי של 20,000 שח

ההצעה שקיבלתי מהם נשמעת לי דיי רגילה ולא שונה מהשאר:
דמי טיפול חודשיים:15 שח
ארץ:
קניה ומכירה מניות 0.09% אגח0.08%
חול:
1 סנט למניה מינ' 8$

התיק שלי יהיה תיק פסיבי. השקעה ראשונית 20,000 וכל חודש הפקדה של 1500
70% - תכלית TTF תל S&P500
PTF - 15% אגח ממשלתי כללי
MFT -15% מחקה משולבת אגח ישראל 90% מניות ישראל 10% חודשי

הייתי רוצה להתייעץ על כמה דברים:
1.ההצעה של מיטב דש נחשבת לבסדר או שזה נחשב יקר לעומת השוק ואפשר לרדת קצת בעלויות.
2. התיק מחולק בסדר או שכדאי לשנות טיפה, והאם כדאי להוסיף עוד קרן לחלק של המניות בשביל לפזר או שבסכומים כאלה עדייף להשקיע באחת ושרוב המסה תהיה עלייה.
3. האם התיק נראה הגיוני וטוב בשביל הסכומים האלה ובשביל משקיע מתחיל.

תודה רבה.
 
ראשית כל, כל הכבוד על טבילת האש הראשונה ופתיחת תיק ההשקעות.
שנית, גם אני פתחתי את תיק ההשקעות הראשון שלי החודש, ואני משקיע מתחיל בדיוק כמוך, לכן אנסה להועיל לך מהמידע ו"הניסיון" שצברתי עד כה.

  • מרבית הברוקרים הישראליים נעים סביב אותן עלויות כמו שציינת פחות או יותר, זה נחשב יקר לעומת Interactive Brokers שהוא ברוקר אמריקאי. בנוגע למיקוח בעניין העלויות, תמיד אפשר לנסות.
  • בתיק ההשקעות שלי, אני דוגל בעיקרון של כמה שפחות ניירות ערך על גבי פריסה רחבה ככל הניתן, כמובן בהתחשב בעלויות הנלוות ובגורמים נוספים.
  • אין תיקי השקעות שמוגדרים לסכומים מסוימים, הכל תלוי ברצונות/יכולות אישיות שלך, כמו גם אחוזי החשיפה בכל אחד מן האפיקים.
 
בInteractive Brokers אפשר לפתוח חשבון התחלתי של 20000 ש"ח?

  • בתיק ההשקעות שלי, אני דוגל בעיקרון של כמה שפחות ניירות ערך על גבי פריסה רחבה ככל הניתן, כמובן בהתחשב בעלויות הנלוות ובגורמים נוספים.
אתה יכול להסביר למה התכוונת?

ואני יודע שאין תיק שמוגדר לסכום מסוים אני פשוט התכונתי שהוא יהיה פאסיבי. אני פשוט לא רוצה לעבוד איתו רק להפקיד אליו בשוטף ופעם בכמה זמן לבדוק אותו ולא כל יום/שבוע
 
ההצעה שקיבלתי מהם נשמעת לי דיי רגילה ולא שונה מהשאר:
למעט ׳קנס יציאה׳ שהוא יקר מאוד ושווה ערך לעמלת מכירת התיק. אין מכירה בפועל, רק עמלת העברת התיק למוסד אחר.
על זה צריך להתמקח לפני שחותמים.
 
אם כל חודש אתה מתכוון לרכוש ב-1500, כדאי לך לבדוק גם עמלות מינימום.
 
למעט ׳קנס יציאה׳ שהוא יקר מאוד ושווה ערך לעמלת מכירת התיק. אין מכירה בפועל, רק עמלת העברת התיק למוסד אחר.
על זה צריך להתמקח לפני שחותמים.

הם לא אמרו לי שום דבר על זה.
אם אני רוצה לפדות את התיק. או להעביר אותו למנהל השקעות אחרת אני נקנס על זה?
ומה העלות הנורמלית לדבר כזה?
 
הם לא אמרו לי שום דבר על זה.
אם אני רוצה לפדות את התיק. או להעביר אותו למנהל השקעות אחרת אני נקנס על זה?
ומה העלות הנורמלית לדבר כזה?
הם לא ׳אמרים׳ את האתיות הקטנות. זה כתוב בחוזה באישו מקום. היה כבר דיון בנושא הזה.
לפדות [למכור] את התיק עלול לגרור אירוע מס. העברת תיק למוסד אחר אינה אירוע מס.
 
במיטב דש אמרו לי 0.1% מערך הכולל של התיק
 
אז מה צריכה להיות העלות הממצועת של העבר תיק מבית השקעות אחד לשני?
 
ולניירות בחול?
לפי החוזה שלי: 10$ לנייר
יש לציין שלא התייחסתי (התמקחתי) כלל לעמלה זו (ניירות אמריקאים) כשפתחתי את התיק
אני משער שאפשר להנמיך אותה במיקוח (אבל לא ניסיתי בעצמי)
 
תודה רבה לכולם.

דיברתי על IBI וגם עם אקסלנס. נראה לי שאני אבחר באקסלנס הם הציעו את ההצעה הכי טובה לדעתי.

לגבי הרכבת התיק, איך הוא נשמע לכם? וכדאי להוסיף עוד השקעה של מניות בשביל הפיזור?
 
לגבי הרכבת התיק, איך הוא נשמע לכם? וכדאי להוסיף עוד השקעה של מניות בשביל הפיזור?
הרכב התיק פשוט וזה טוב, אין צורך להסתבך עם המון ניירות ערך לדעתי.
בנוגע לפיזור נוסף באפיק המנייתי, היות ובחרת להשקיע דרך קרנות ישראליות, בחנת את הקרן העולמית של תכלית? ראה כאן.
 
הרכב התיק פשוט וזה טוב, אין צורך להסתבך עם המון ניירות ערך לדעתי.
בנוגע לפיזור נוסף באפיק המנייתי, היות ובחרת להשקיע דרך קרנות ישראליות, בחנת את הקרן העולמית של תכלית? ראה כאן.

תודה רבה אני אסתכל על הקרן של תכלית.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
מ תיק ראשון - צעדים אחרונים שוק ההון 5
littleSeal חוות דעתכם על תיק השקעות ראשון שוק ההון 0
א תיק השקעות ראשון שוק ההון 3
ג חווד תיק השקעות ראשון שוק ההון 13
S תיק השקעות ראשון- עוד הייטקיסטית יומני מסע אישיים 15
A ביקורת על תיק ראשון שוק ההון 18
9 ביקורת על תיק השקעות ראשון - 9gag שוק ההון 17
I פתיחת תיק ראשון כאזרח אמריקאי שוק ההון 2
D התלבטות לגבי תיק פסיבי ראשון שוק ההון 11
ס הרכבת תיק ראשון מבוסס שוקולד מריר שוק ההון 11
N תיק ממוסה ראשון שוק ההון 12
ב תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 16
T תיק ראשון שוק ההון 4
פ תיק השקעות ראשון - מוגן מט"ח או בלאקרוק? שוק ההון 17
R תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 4
B תיק השקעות ראשון - חוות דעת שוק ההון 4
T חוות דעת - תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 6
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
stamEhad חוות דעת על תיק השקעות ראשון לבת זוגי שוק ההון 14
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12
L תיק השקעות ראשון - כמה שאלות שוק ההון 3
M תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 9
ד תיק השקעות ראשון -כמה שאלות שוק ההון 11
A תיק השקעות ראשון- כמה שאלות שוק ההון 6
deussex חוות דעתכם בבקשה - תיק השקעות ראשון שוק ההון 9
R תיק השקעות קטן ראשון שוק ההון 4
Tim_Duncan סטודנט בן 25 עם תיק השקעות ראשון יומני מסע אישיים 52
ח תיק השקעות ראשון - דעות? שוק ההון 18
ח תיק רציני ראשון שוק ההון 6
S תיק סולידי ראשון - התייעצות שוק ההון 11
E תיק עצמאי ראשון - התייעצות שוק ההון 9
9 תיק השקעה ראשון שוק ההון 3
A חוות דעת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
G פיזור בתיק השקעות פרטי (תיק ראשון שלי) שוק ההון 14
N בן 21, תיק השקעות ראשון שוק ההון 3
B תיק ראשון עם עתיד מוזר שוק ההון 11
T אשמח לחוות דעת וביקורת על תיק השקעות ראשון 70/30 שוק ההון 9
R תיק השקעות ראשון שוק ההון 16
י חייל לקראת תיק השקעות ראשון שוק ההון 17
S תיק השקעות ראשון וכמה שאלות שוק ההון 14
נ תיק ראשון שלי שוק ההון 0
R לקראת תיק השקעה ראשון שוק ההון 6
D תיק השקעות ראשון 2.0 שוק ההון 17
N התלבטות בפתיחת תיק ראשון שוק ההון 23
D תיק השקעות ראשון שוק ההון 7
ב כמה שאלות תם על פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 11
S תיק השקעות ראשון - חוות דעתכם בבקשה שוק ההון 6
ע חוות דעתכן/ם על תיק השקעות ראשון שוק ההון 72
O דעתכם על תיק השקעות ראשון + שאלות לגבי חלקו הסולידי + שיקולי ברוקר,IRA שוק ההון 2
E תיק השקעות ראשון שוק ההון 4

נושאים דומים

Back
למעלה