תיק השקעות משפחתי

[Ori goat]

הי כולם מקווה שכולכם בטוב..
לונג סטורי שורט,
לפני שנה וחצי ב״ה בני נולד ופתחתי לו תיק השקעות במיטב,
הפקדתי סכום מסוים וקניתי בכל הסכום קרן עולמית.

כעת אני רוצה לבצע עוד הפקדה שתהיה למעני.
השאלה איך אוכל לעקוב כמה תשואה עשה כל אחד מאיתנו ושהסכומים לא ״יתערבבו״?
ניסיתי אקסל אבל אני עתיק בדברים האלה
כך שאם יש למישהו תבנית קלילה אני אודה (נתקלתי בפורום בתבנית מסובכת אששש)
או שהסיפור פשוט ואשמח להסבר קליל על איך לעשות ולבצע מעקב אופטימלי אחרי התיק.

בשורות טובות לכל עם ישראל

 

[חתול לילה]

השאלה איך אוכל לעקוב כמה תשואה עשה כל אחד מאיתנו ושהסכומים לא ״יתערבבו״?

קנה קרן עולמית של מנפיק אחר. למשל אינבסקו מול בלאקרוק.

 

[FIYaacov]

השאלה איך אוכל לעקוב כמה תשואה עשה כל אחד מאיתנו ושהסכומים לא ״יתערבבו״?

פשוט לשנות סטייט אוף מיינד. הכל כסף שלך.
אם ממש חשוב, אתה יכול לתעד כמה מניות "שייכות" לילד, ככה או ככה כשתעביר לילד זה יעבור בחלקים שווים מכל השכבות.
אבל העיקרון הוא שזה רק בכאילו שהשכבות שייכות לעלד.

 

[Ori goat]

פשוט לשנות סטייט אוף מיינד. הכל כסף שלך.
אם ממש חשוב, אתה יכול לתעד כמה מניות "שייכות" לילד, ככה או ככה כשתעביר לילד זה יעבור בחלקים שווים מכל השכבות.
אבל העיקרון הוא שזה רק בכאילו שהשכבות שייכות לעלד.

גם אם הכסף שהופקד לילד לפני שנה וחצי צבר תשואה יפה? כי ארצה לשייך לו את כל רווחיו.

 

[Ori goat]

קנה קרן עולמית של מנפיק אחר. למשל אינבסקו מול בלאקרוק.

רעיון סבבה
אינבסקו זה על אותו רעיון של בלאקרוק? (חייב בשקלים)

 

[winston]

גם אם הכסף שהופקד לילד לפני שנה וחצי צבר תשואה יפה? כי ארצה לשייך לו את כל רווחיו.

הרי אתה לא באמת יודע כמה תרצה/תוכל לתת לו. האם רק זה יהיה הכסף שתיתן לו? גם אם יהיה לך יותר? אולי תצטרך כסף מכל סיבה שהיא ותצטרך לגעת בכספים?
כמו שנכתב למעלה. זה סטייט אוף מיינד לרצות לתת לילדים כסף ולחסוך לקראת המטרה הזאת. זאת המטרה. האמצעי הוא כבר פחות משנה (במובן של הפרדה). אבל זאת רק דעתי.

 

[חתול לילה]

אינבסקו זה על אותו רעיון של בלאקרוק? (חייב בשקלים)

כן

 

[FIYaacov]

כי ארצה לשייך לו את כל רווחיו.

נשמע די שרירותי. יש מטרה לכסף הזה?
אם הילד יהיה בעייתי, עדיין תרצה להביא לו את הכל? אולי תרצה למנן את זה לפני שנים ויעדים.
מאוד בעייתי בעיניי לקבוע בגיל 0/5/10/15/18 שהפקדה X שייכת לו ורק היא ורק הרווחים עליה, לא משנה כמה זה יצא.

 

[בת העמק]

קנה קרן עולמית של מנפיק אחר. למשל אינבסקו מול בלאקרוק.

בדיוק!
אני קניתי קרן אחרת לנכדה שלי בתוך תיק ההשקעות. זה לא רשום על שמה אבל יידעתי את הוריה שעשיתי זאת, ובתנאי שלא נצטרך את הכסף הזה בחיינו.

 

[צדיק]

בדיוק!
אני קניתי קרן אחרת לנכדה שלי בתוך תיק ההשקעות. זה לא רשום על שמה אבל יידעתי את הוריה שעשיתי זאת, ובתנאי שלא נצטרך את הכסף הזה בחיינו.

בסוף זה פתרון של בדיעבד.
ואחרי שיהיה כמה נכדים?
למה שום בית השקעות לא מאפשר לנהל 'מעטפות' בתוך החשבון?!

 

[בת העמק]

ואחרי שיהיה כמה נכדים?

המחשבה הראשונה היתה לקנות באותה קרן "ייעודית" את אותה כמות יחידות לכל נכד שיבוא, ולמכור לפי השכבות - שכבה ראשונה לנכדה הראשונה וכו'.
אפשרות נוספת זה לקנות יחידות בקרן דומה, שתהיה מיועדת לנכד הבא.

למה שום בית השקעות לא מאפשר לנהל 'מעטפות' בתוך החשבון?!

למה אתה מתכוון? שיהיה חשבון בנפרד ע"ש הנכד בתוך החשבון שלך?
נדמה לי שכל רישום ע"ש הנכד הקטן עלול ליצור בעיות בהמשך לך או להורי הנכד אם רוצים לפדות את זה בעצמם.

 

[FIYaacov]

למה אתה מתכוון? שיהיה חשבון בנפרד ע"ש הנכד בתוך החשבון שלך?

הוא מתכוון להפרדה וירטואלית, לא מעשית/חוקית.