שיקולים לבחירת ETFים להרכבת תיק (מסים, פיזור, מדדים וכד')

[IdoB]

אני אישית סולד מתעודות סל/ קרנות ישראליות. הסיבות העיקריות הן שינויי מדיניות תכופים. והעלאת דמי ניהול לאחר תקופה. היו לי כבר כמה קרנות נאמנות שהחליטו לשנות מדיניות השקעה ונאלצתי למכור ולשלם מס. כנל קרן אגח מדינה של איביאי שהעלתה דמי ניהול מ0 לרבע אחוז. גם כאן אני בדילמה האם למכור ולשלם מס או להשאר בקרן יקרה.

ובהנתן פעולה מתוך חשבון IRA? הרי שאז ברגע שלא מתאים אתה מוכר ועובר הלאה.

 

[daat99]

ובהנתן פעולה מתוך חשבון IRA? הרי שאז ברגע שלא מתאים אתה מוכר ועובר הלאה.

עמלת קניה/מכירה היא אולי נמוכה אבל בהחלט לא 0.
ולמה אני צריך לעקוב אחריהן בכלל.
אני רוצה לקנות משהו ולשכוח ממנו!

 

[חלכאי]

אמת. למשל על שינוי המדיניות של IBI בעניין העלאת דמי הניהול גליתי במקרה באתר זה. אף אחד לא שולח הודעה רשמית לכל מחזיק על העלאת דמי הניהול. עדיפות בהרבה הקרנות של ואנגארד. שם גם לא מקבלים הודעה אישית.... שמורידים את דמי הניהול.

 

[kli]

רבותי, רציתי לשתף אותכם בכמה לינקים ל ETF Screeners לתעודות סל איריות וקנדיות שמאוד היו לי חסרים ובסוף מצאתי, בדומה ל etfdb.com שהוא רק לארצות הברית.

JustETF - אתר פשוט נפלא, כל מידע והשוואת ETF מאירלנד ולוקסמבורג, ברמה של etfdb.com
Morningstar.co.uk - השוואת ETFs שנסחרות בבורסא מסויימת (לדוגמא, בלונדון) עם פילטרים וכו.

ETF קנדיות:
ETFinsight
Morningstar.ca

 

[kli]

בהמשך רציתי לשאול לגבי ETF ים בלוקסמבורג - מה איתם מבחינת המיסוי?
דומה לאירלנד או לא? למה פה בפורום בכלל לא מצאתי שום תזכורים עליהם?

 

[איליה]

בהמשך רציתי לשאול לגבי ETF ים בלוקסמבורג - מה איתם מבחינת המיסוי?
דומה לאירלנד או לא? למה פה בפורום בכלל לא מצאתי שום תזכורים עליהם?

http://www.hasolidit.com/כך-תשקיעו-בלי-לשלם-מס-לארהב

 

[kli]

@איליה תודה על לינק, אך לא מצאתי שם פרטים על לוקסמבורג, חוץ ממילים כלליות

חברות הבנות הללו הנפיקו קרנות משלהן, הפועלות בכפוף לחוקי המס באירלנד ובלוקסמבורג (שבאופן כללי – מטיבים הרבה יותר עם המשקיע הישראלי), וככאלה נהנות מפטור מתקנות המס הדרקוניות בארה"ב.

 

[איליה]

@kli
http://www.dt-law.co.il/articles.asp?ArticleID=1546

 

[kli]

@איליה
סליחה על הקשנות, אך אתה יכול לתרגם את זה לשפה אנושית?
אני ראה שלפי סעיף 10 (ג) יוצא מיסוי 15% על דיבידנדים.
סעיף 13 נירא דומה (אך לא זהה) לאותו אחד של אירלנד.
מה תכלס יוצא במספרים? כמובן, שאלה בוערת לחשבון לא ממוסה...

 

[איליה]

@kli נראה כמו אירלנד (אבל יש מצב טוב שאני טועה). אגב מי מה שראיתי, משום מה הETFים בלוקסמבורג יקרים יותר מETFים איריים.

 

[fliper]

@שחר - בתור פותח הדיון, ובחלוף הזמן, יהיה מעניין לשמוע תובנות + את הרכב תיק שמצאת לנכון לבנות (מחקות ישראליות/ETFים וכו..)

 

[קפה שחור]

@שחר - בתור פותח הדיון, ובחלוף הזמן, יהיה מעניין לשמוע תובנות + את הרכב תיק שמצאת לנכון לבנות (מחקות ישראליות/ETFים וכו..)

מקווה בשבילו שהוא על איזה אי טרופי שותה טקילה

 

[grimble grumble]

אשמח אם מישהו יוכל להתייחס לעניין קניית אירופה ביורו. האם יש בכך טעם או הגיון ?
(היתה אחת משאלות פותח הנושא! לא שדדתי אותו )

 

[איליה]

אשמח אם מישהו יוכל להתייחס לעניין קניית אירופה ביורו. האם יש בכך טעם או הגיון ?

ברמת העיקרון אין לזה משמעות כי מטבע בה נקוב מחיר הקרן, הינו פרוקסי. הכוונה שבסופו של דבר מניות המרכיבות את הקרן ייקנו במטבע בו הם נסחרים. מניות יפניות ייקנו ביין יפני, מניות גרמניות ייקנו ביורו ומניות אמריקאיות ייקנו בדולר אמריקאי.
כלומר אתה תמיר שקלים כדי לקנות יורו ובסופו של דבר יורו יומר לעוד הרבה מטבעות כדי לקנות את המניות בקרן.

 

[שודד הפינג פונג]

ומה לגבי קניית ארה"ב ביורו, או שטרלינג?

 

[שזוהר]

מחקר יפה. שנקל שלי:
1. קודם כל - הזנחת את קנדה.
2. מסובך... כאב ראש לאזן את התיק הזה.
3. לגבי סיכון נמוך? מה המח"מ של אגח?
4. אני סומך על דוד סאם יותר מאשר על ממשלות באירופה

בגדול: שילוב של VTI וVXUS יתן לך את התמהיל שיהיה מאוד זול, עם סטייה קטנה, סחיר וקל לאיזון. החיסרון זה מס ירושה (שאגב, פחות רלוונטי אם התיק יושב בישראל).
מצד שני אני גם עברתי אבולוציה בתיק שלי עד שהגעתי למסקנה שלי, אישית, נוח תיק פשוט.

היי איליה

תוכל להסביר למה מס ירושה פחות רלוונטי אם התיק יושב בישראל? (משקיעה בVTI ובvxus)

 

[איליה]

היי איליה

תוכל להסביר למה מס ירושה פחות רלוונטי אם התיק יושב בישראל? (משקיעה בVTI ובvxus)

כי עד עכשיו לא הייתה אכיפה מצד ארה"ב בארץ. לעומת זאת תיק אצל ברוקר אמריקאי יהיה תחת אכיפה.
ברור שהמצב הזה יכול להשתנות בעתיד.

 

[שזוהר]

כי עד עכשיו לא הייתה אכיפה מצד ארה"ב בארץ. לעומת זאת תיק אצל ברוקר אמריקאי יהיה תחת אכיפה.
ברור שהמצב הזה יכול להשתנות בעתיד.

ז״א עד היום לא ידוע על מקרים בהם מומש המס הזה עבור תיקים בארץ?

 

[nils]

לא ידוע על מקרים בהם מומש המס הזה עבור תיקים בארץ?

את יכולה לקרוא עוד על הנושא אם את רוצה יש כאן דיון בנושא וגם כאן.

 

[שודד הפינג פונג]

מה דעתכם על ה - ETF הזו:
http://www.morningstar.co.uk/uk/etf...=GBP&UniverseId=ETEXG$XLON&BaseCurrencyId=GBP
נקובה ליש"ט, עוקבת S&P דמי ניהול 0.05%, צוברת.
נראה טוב למי שמאמין שהליש"ט יעלה, לא?
ואיך זה שהביצועים שלה טובים יותר מהבנצ'מרק בזמן שהפאונד ירד?