שימוש במגן מס

[BBlaKey]

היי,
באמת שניסיתי להבין פה מהפוסטים השונים אך עושים את זה.
אם יש לי מגן מס, 2.5k, משנה שעברה, אך אני מנצל אותו בשנה הנוכחית?
זה ניצול רק משוק המניות וכו' או שאפשר כנגד מס הכנסה רגיל?
מה הכי מוקדם שאפשר להשתמש בו?

 

[yik - financial planner]

היי,
באמת שניסיתי להבין פה מהפוסטים השונים אך עושים את זה.
אם יש לי מגן מס, 2.5k, משנה שעברה, אך אני מנצל אותו בשנה הנוכחית?
זה ניצול רק משוק המניות וכו' או שאפשר כנגד מס הכנסה רגיל?
מה הכי מוקדם שאפשר להשתמש בו?

- הפסד הון אפשר לקזז רק מרווח הון או ריבית\דיבידנד(אם ההפסד הוא מאותה שנה).
- הקיזוז אותה שנה מבוצע באופן אוטומטי, כלומר אם סה"כ אתה בהפסד הון אז כבר כל הקיזוזים האפשרים על 2022 בוצעו.
- על מנת שההפסד ההון יוכר ע"י מס הכנסה אתה צריך להגיש דו"ח על 2022.
- לדעתי אתה תוכל להשתמש בו לקיזוז כנגד רווחים שיהיו לך בשנת 2023, אבל תוכל לעשות זאת במידה ותגיש דו"ח שנתי למס הכנסה על שנת 2023(הדו"ח השנתי מוגש באיזור אפריל 2024). כמובן שאתה צריך לדאוג שיהיו לך רווחים ממומשים בגובה המגן מס בשנת 2023.

לא ייעוץ לא המלצה.

 

[BBlaKey]

אוקיי, אז לחכות לאפריל ליציאת טופס 106, ואז להגיש תיאום מס מתי שהוא אחרי של שניהם יחד?
הקטע שאני חושב שהיה לי רווחים בפלטפורמה אחת (בנק) והפסדים באחרת (אקסלנט טרייד). לכן אולי אני יוכל לקבל את המס ששילמתי על הרווחים האלה.

 

[חתול לילה]

ואז להגיש תיאום מס

לא תאום מס, אלא דוח שנתי. תעזר ברואה חשבון.

לכן אולי אני יוכל לקבל את המס ששילמתי על הרווחים האלה.

לא אולי, בטוח.

 

[האזרח הקטן]

תעזר ברואה חשבון.

או בשירותים של החזר מס לשכירים.

 

[yik - financial planner]

אוקיי, אז לחכות לאפריל ליציאת טופס 106, ואז להגיש תיאום מס מתי שהוא אחרי של שניהם יחד?
הקטע שאני חושב שהיה לי רווחים בפלטפורמה אחת (בנק) והפסדים באחרת (אקסלנט טרייד). לכן אולי אני יוכל לקבל את המס ששילמתי על הרווחים האלה.

אה, אם יש לך עוד חשבונות השקעה שבהם יש רווח אז תוכל לנצל את המגן מס כבר עבור שנת 2022.כאמור אתה צריך להגיש דוח שנתי על שנת 2022 למס הכנסה.

 

[האזרח הקטן]

אגב, לפני שאתה מגיש דו"ח על 2022 כדאי שתבדוק אם היו לך הפסדים לא ממומשים גם ב2017 עד 2021. אם היו, עדיף להתחיל בדוחות מהישן לחדש, ורק לאחר שמס הכנסה מטפל בשנה הישנה ביותר להגיש על שנה אחריה. אני הגשתי את כל השנים ביחד ובגלל שהייתה בעייה בפתיחת הקובץ של אחד הנספחים, לא החשיבו לי את מגן המס שרציתי לגלגל, וכך נאלצתי לבקש תיקון לאחר מכן על כל השנים קדימה.

 

[deussex]

מצטרף ושואל עוד משהו - ואם היה הפסד בשנת 2022 (מגן מס), אבל לא מכרתי מניות מאז:

- אז האופציה היחידה מה לעשות עם המגן מס, היא לגלגל לשנים הבאות ? או שאפשר להשתמש בו גם כקיזוז על הכנסות כוללות לשכיר ?
- אם האופציה היחידה שלי להשתמש בו היא בעתיד במכירת מניות, איך טכנית מבוצע הגילגול לשנים הבאות ?

 

[yik - financial planner]

הפסד בשנת 2022 (מגן מס), אבל לא מכרתי מניות

יש פה סתירה. מגן מס מוכר רק שמוכרים מניות בהפסד. אם לא מכרת אז אין מגן מס.

- אז האופציה היחידה מה לעשות עם המגן מס, היא לגלגל לשנים הבאות ? או שאפשר להשתמש בו גם כקיזוז על הכנסות כוללות לשכיר ?

לא ניתן לקזז הפסד מס כנגד מס הכנסה מעבודה

- אם האופציה היחידה שלי להשתמש בו היא בעתיד במכירת מניות, איך טכנית מבוצע הגילגול לשנים הבאות ?

צריך להגיש דוח שנתי למס הכנסה

 

[האזרח הקטן]

מצטרף ושואל עוד משהו - ואם היה הפסד בשנת 2022 (מגן מס), אבל לא מכרתי מניות מאז:

- אז האופציה היחידה מה לעשות עם המגן מס, היא לגלגל לשנים הבאות ? או שאפשר להשתמש בו גם כקיזוז על הכנסות כוללות לשכיר ?
- אם האופציה היחידה שלי להשתמש בו היא בעתיד במכירת מניות, איך טכנית מבוצע הגילגול לשנים הבאות ?

אם היה הפסד ב 2022, תצטרך להגיש דו"ח כדי לגלגל אותו ל2023. אם ב2023 יהיה לך רווח הון, תוכל להגיש ב2024 דו"ח על 2023 ולהשתמש בהפסד המועבר מ 2022 כדי לקזז את רווח ההון, ואז תקבל החזר מס. אם לא היה לך רווח ב2023, תוכל לגלגל את ההפסד שהעברת, ל2024, וחוזר חלילה, עד שלא יישאר לך הפסד לא ממומש.

את הדוחות אפשר למלא אחורה על שנה מסויימת, עד 6 שנים מסגירתה.
אין מגבלה על מספר השנים שניתן לגלגל מגן מס*, כאשר כל שנה שתרצה לגלגל דורשת הגשת דו"ח שנתי.
* על נייר ערך זר יש מגבלת שנים לגלגול הפסד למיטב זכרוני.

 

[ירח אפל]

יש פה סתירה. מגן מס מוכר רק שמוכרים מניות בהפסד. אם לא מכרת אז אין מגן מס.

דמי ניהול קבועים

 

[yik - financial planner]

דמי ניהול קבועים

נראה לי שכותב ההודעה התכוון שלא מכר מניות ברווח (ולכן לא היה לו עם מה לקזז את ההפסד שלו)
לא הבנתי את הערתך