היי,
אני בת 44 , יש לי 2 חסכונות לגיל פנסיה :
1. פוליסת חיסכון של ביטוח מנהלים (קרן י') עם מקדם מובטח (200).
2. קרן פנסיה (אלטשולר שחם מקיפה) ללא מקדם מובטח.
להלן תשואה שנתית (ממוצע תשואה שנתית 5 שנים אחרונות) :
1. 4.77%.
2. 8.17%.
להלן דמי ניהול השנתיים (משוקלל):
1. 2.01%.
2. 0.28%.
להלן תשואה שנתית - נטו :
1. 2.76%.
2. 7.89%.
על רקע הנתונים לעיל, פניתי לחברת הביטוח וביקשתי לקבל הנחה בדמי הניהול.
חברת הביטוח השיבה שאינה מוכנה לעדכן את דמי הניהול בטענה שיש בפוליסה מקדם מובטח ובקרן פנסיה אינו מובטח.
אשמח אם תסייעו לי להחליט , האם כדאי לי להשאיר את הכסף בפוליסת החיסכון או לנייד לקרן פנסיה?
תודה למשיבים,
ניבר
אני בת 44 , יש לי 2 חסכונות לגיל פנסיה :
1. פוליסת חיסכון של ביטוח מנהלים (קרן י') עם מקדם מובטח (200).
2. קרן פנסיה (אלטשולר שחם מקיפה) ללא מקדם מובטח.
להלן תשואה שנתית (ממוצע תשואה שנתית 5 שנים אחרונות) :
1. 4.77%.
2. 8.17%.
להלן דמי ניהול השנתיים (משוקלל):
1. 2.01%.
2. 0.28%.
להלן תשואה שנתית - נטו :
1. 2.76%.
2. 7.89%.
על רקע הנתונים לעיל, פניתי לחברת הביטוח וביקשתי לקבל הנחה בדמי הניהול.
חברת הביטוח השיבה שאינה מוכנה לעדכן את דמי הניהול בטענה שיש בפוליסה מקדם מובטח ובקרן פנסיה אינו מובטח.
אשמח אם תסייעו לי להחליט , האם כדאי לי להשאיר את הכסף בפוליסת החיסכון או לנייד לקרן פנסיה?
תודה למשיבים,
ניבר
