אחרי שקיבלתי קיתונות של ביקורת על מבנה התיק ההיפותטי ששיתפתי כאן, התחלתי לחרוש את הבלוג ונושאים מהעבר ומההווה בפורום. אני בשלב בניית תיק היפותטי חדש שגם אותו ארצה לשתף כאן כדי לקבל את חוות דעתכם: בלי המלצות ובלי ייעוץ.
קצת על התיק הקודם: אפשר לראות בת'רד שקישרתי אליו - הדברים שהכי הפריעו לי היו:
1) ריבוי האחזקות
2) פוטנציאל לאחזקות צולבות שלא היה לי סיכוי לגלות בגדול כזה
3) דמי ניהול בקרנות אקטיביות נראו לי גבוהות למדי, באחת מהן זה הגיע לקרוב ל-1.4%
4) בניגוד למה שנאמר לי ע״י היועץ בבנק, לא מעט מתתי-האחזקות התגלו אג״חים קונצרניים. אני רואה עצמי פרגמטי יותר מכל דבר אחר, אבל אני סולד בעיקר מוסרית אבל גם כלכלית מהשקעות כאלה.
קצת על המשקיע ההיפותטי: שמרן. התיק לא מיועד להשגת עצמאות כלכלית (מצב קיים), אלא לצורך שימור ערך הכסף, עם תיאבון מוגבר בעקבות הירידות האחרונות לקחת מסלול שהוא אולי טיפה יותר הרפתקני. אולי פרט שאני יכול להוסיף שיכול להיות רלוונטי: עסקיו של המשקיע מבוססים בין השאר על ייבוא סחורות בדולרים ומכירתן בארץ בשקלים.
הנה הפילוח הכללי + האחזקות הספציפיות (לא יכול ליצור נושא עם יותר משתי תמונות)
כמה הערות:
- הסיבה היחידה שפלח האג״ח (45%) מחולק 50/50 בין ריבית קבועה טוווח בינוני לצמודות מדד היא שאחרי הרבה קריאה, אני עדיין לא מבין לגמרי את נושא האג״חים. קראתי הרבה בבלוג וגם נושאים מהעבר הרחוק והיותר רחוק, ולא הצלחתי להשיג תמונה חד משמעית לגבי ההתנהגות שלהן.
- אני יודע שחמש המניות הספציפיות יכולות לגרור ביקורת באתר ובפורום כזה. אני לא מעוניין להיכנס ל-rabbit hole של דיונים על מה ולמה אני רוצה להגדיל חשיפה ספציפית בחברות האלה. מי שזה ממש מפריע לו יכול להתייחס כאילו 5% האחוזים האלה הוקצו לפלח מחקי-המניות באופן שווה.
שאלות:
- איך התיק הזה נראה בהשוואה לתיק הקודם מבחינת:
1) הרכב
2) פיזור
3) מידת סיכון/שמרנות
4) עמלות (את זה אני כבר יודע)
- איך התיק הזה נראה ביחס לפרופיל המשקיע?
קצת על התיק הקודם: אפשר לראות בת'רד שקישרתי אליו - הדברים שהכי הפריעו לי היו:
1) ריבוי האחזקות
2) פוטנציאל לאחזקות צולבות שלא היה לי סיכוי לגלות בגדול כזה
3) דמי ניהול בקרנות אקטיביות נראו לי גבוהות למדי, באחת מהן זה הגיע לקרוב ל-1.4%
4) בניגוד למה שנאמר לי ע״י היועץ בבנק, לא מעט מתתי-האחזקות התגלו אג״חים קונצרניים. אני רואה עצמי פרגמטי יותר מכל דבר אחר, אבל אני סולד בעיקר מוסרית אבל גם כלכלית מהשקעות כאלה.
קצת על המשקיע ההיפותטי: שמרן. התיק לא מיועד להשגת עצמאות כלכלית (מצב קיים), אלא לצורך שימור ערך הכסף, עם תיאבון מוגבר בעקבות הירידות האחרונות לקחת מסלול שהוא אולי טיפה יותר הרפתקני. אולי פרט שאני יכול להוסיף שיכול להיות רלוונטי: עסקיו של המשקיע מבוססים בין השאר על ייבוא סחורות בדולרים ומכירתן בארץ בשקלים.
הנה הפילוח הכללי + האחזקות הספציפיות (לא יכול ליצור נושא עם יותר משתי תמונות)
כמה הערות:
- הסיבה היחידה שפלח האג״ח (45%) מחולק 50/50 בין ריבית קבועה טוווח בינוני לצמודות מדד היא שאחרי הרבה קריאה, אני עדיין לא מבין לגמרי את נושא האג״חים. קראתי הרבה בבלוג וגם נושאים מהעבר הרחוק והיותר רחוק, ולא הצלחתי להשיג תמונה חד משמעית לגבי ההתנהגות שלהן.
- אני יודע שחמש המניות הספציפיות יכולות לגרור ביקורת באתר ובפורום כזה. אני לא מעוניין להיכנס ל-rabbit hole של דיונים על מה ולמה אני רוצה להגדיל חשיפה ספציפית בחברות האלה. מי שזה ממש מפריע לו יכול להתייחס כאילו 5% האחוזים האלה הוקצו לפלח מחקי-המניות באופן שווה.
שאלות:
- איך התיק הזה נראה בהשוואה לתיק הקודם מבחינת:
1) הרכב
2) פיזור
3) מידת סיכון/שמרנות
4) עמלות (את זה אני כבר יודע)
- איך התיק הזה נראה ביחס לפרופיל המשקיע?
