• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

משקיע בתחילת דרכו - פרמטרים לבחירת קרן מחקה מדד

Y

yuval_98

משתמש סולידי
הצטרף ב
10/7/20
הודעות
22
דירוג
5
שלום לכולם,
כעת בשלב הלמידה לפני השקעה ראשונה. בחודשים האחרונים עוקב באדיקות אחרי הסולידית והנעשה בפורום. כחלק מההשקעה, מעוניים לרכוש מספר קרנות מחקות מדדים. שאלתי היא, כיצד ניתן לדעת מה היא הקרן המשתלמת ביותר, שכן נאמר פה יותר מפעם אחת שביצועי מניה/ קרן בעבר אינם מעידים על הביצועים בעתיד. האם ישנם נתונים מסוימים שלהם כדאי לייחס יותר תשומת לב לפני הרכישה? אילו נתונים אתם הייתם שמים בראש סדר העדיפויות אם הייתם במצב דומה לשלי?
קצת רקע - אני מתכנן להשקיע בהתחלה סביבות 20K (ייתכן שאפילו יותר), שאת רובם משכתי מהפיקדון שלי כחייל משוחרר בעקבות החקיקה החדשה, יחד עם חלק ממענק השחרור.

תודה רבה לכל העונים
 
נכתב ע"י yuval_98:
שאלתי היא, כיצד ניתן לדעת מה היא הקרן המשתלמת ביותר
לחץ כדי להרחיב...
ברצינות, אני חושב שלא קראת מספיק בפורום ובבלוג. אל תשקיע לפני שאתה מבין מה אתה עושה ומה הסיכונים.
 
נכתב ע"י חתול לילה:
אל תשקיע לפני שאתה מבין מה אתה עושה ומה הסיכונים
לחץ כדי להרחיב...
כמובן, אני לא לחוץ להתחיל להשקיע, אעשה זאת רק כשארגיש בטוח בעצמי. ככל הנראה ההשקעה עצמה תהיה עוד מספר חודשים. יש פוסט מסוים עליו אתה ממליץ בנושא?
 
נכתב ע"י yuval_98:
יש פוסט מסוים עליו אתה ממליץ בנושא?
לחץ כדי להרחיב...
לא. אבל אתה צריך להבין מושגים כמו:
טווח השקעה
מטרת השקעה
סיבולת סיכון
יכולת לקחת סיכון
סיכונים באג"ח
סיכונים במניות

אני מבטיח לך שאחרי שתתעמק תבין לבד למה אין "קרן משתלמת ביותר".
 
השאלה לא ברורה. אתה שואל על השיקולים לבחירת קרן ספציפית מתוך שורה של קרנות דומות לאחר שכבר החלטת על הקצאת הנכסים, הרכב תיק ההשקעות ועל איזה מדד רוצים לעקוב?
או שאתה שואל איך בונים תיק השקעות?
 
נכתב ע"י KFC Uerdingen 05:
אתה שואל על השיקולים לבחירת קרן ספציפית מתוך שורה של קרנות דומות לאחר שכבר החלטת על הקצאת הנכסים, הרכב תיק ההשקעות ועל איזה מדד רוצים לעקוב?
לחץ כדי להרחיב...
אכן. קראתי את הפוסט בבלוג על צעדים לבניית תיק השקעות, ואני עדיין עוסק בלהבין מה צורת ההשקעה הכי נכונה בשבילי. אחדד את השאלה: לאחר שגיבשתי "תוכנית פעולה", אילו נתונים בקרן מסוימת הם החשובים ביותר ואמורים להוות שיקול מרכזי בבחירה האם לרכוש אותה?
 
אני נאלץ שוב לחדד,
נכתב ע"י yuval_98:
לאחר שגיבשתי "תוכנית פעולה",
לחץ כדי להרחיב...
כלומר לאחר שהחלטת מהיא הקצאת הנכסים שלך, לאחר שהחלטת בחלק המנייתי אחרי איזה מדדים אתה עוקב, לאחר שהחלטת טכנית איך זה יעשה (בנק/בית השקעות/בארץ/בחו"ל) ועכשיו אתה צריך לבחור בין כמה קרנות דומות במאפיינים ועוקבות אחרי אותו מדד, כן?
 
מרגע שיש לך תוכנית השקעה בה אתה יותר את רמת הסיכון, אופק ההשקעה ואפשרות שתזדקק לכסף באמצע הטווח. בחירת הקרן הספציפית פחות חשובה, קנה אחת שאתה חושב ומקסימום תחליף אח"כ בקרן דומה עם עמלות מופחתות.
למשל לכאלו שהשקיעו בקרנות ישראליות ואחר שהגיעו לארץ עברו לקרנות של בלקרוק.
 
נכתב ע"י KFC Uerdingen 05:
אני נאלץ שוב לחדד,

כלומר לאחר שהחלטת מהיא הקצאת הנכסים שלך, לאחר שהחלטת בחלק המנייתי אחרי איזה מדדים אתה עוקב, לאחר שהחלטת טכנית איך זה יעשה (בנק/בית השקעות/בארץ/בחו"ל) ועכשיו אתה צריך לבחור בין כמה קרנות דומות במאפיינים ועוקבות אחרי אותו מדד, כן?
לחץ כדי להרחיב...
כן
 
נכתב ע"י yuval_98:
כן
לחץ כדי להרחיב...
מבחינתי היו כמה פרמטרים, לא כולם חייבים להיות רלוונטים או חשובים לך -
- אחזקה פיזית / קרן סינטטית (אם קונה קרנות ישראליות כנראה לא רלוונטי)
- משאילה / לא משאילה ניירות ערך
- גודל הקרן
- כמה זמן הקרן קיימת
- מי הגורם המנפיק (אני מנסה ליצור בתיק ההשקעות פיזור גם במישור הזה)
- איפה הקרן רשומה (שיקולי מס)
- דמי ניהול - לא במקרה הפרמטר האחרון בחשיבותו. בשוק הETF התחרותי של היום קרנות שדומות בכל הקריטריונים המפורטים מתכנסות בסוף בדמי הניהול למספרים מאוד דומים. ההבדל בין הקרנות, בד"כ בספרה השנייה אחרי הנקודה, באמת שולי לעומת השיקולים האחרים.
 
ברגע שתדע לענות על השאלות שרשמו פה צמצמת לעצמך את טווח האפשרויות מאוד ויהיה לך יותר קל להחליט.
בנוסף אתה יכול להציץ ביומני מסע ולראות תיקים של אנשים עם נימוקים לבחירותיהם ואולי להגיע לאי אלו תובנות. בהצלחה.
 
נכתב ע"י KFC Uerdingen 05:
מבחינתי היו כמה פרמטרים, לא כולם חייבים להיות רלוונטים או חשובים לך -
- אחזקה פיזית / קרן סינטטית (אם קונה קרנות ישראליות כנראה לא רלוונטי)
- משאילה / לא משאילה ניירות ערך
- גודל הקרן
- כמה זמן הקרן קיימת
- מי הגורם המנפיק (אני מנסה ליצור בתיק ההשקעות פיזור גם במישור הזה)
- איפה הקרן רשומה (שיקולי מס)
- דמי ניהול - לא במקרה הפרמטר האחרון בחשיבותו. בשוק הETF התחרותי של היום קרנות שדומות בכל הקריטריונים המפורטים מתכנסות בסוף בדמי הניהול למספרים מאוד דומים. ההבדל בין הקרנות, בד"כ בספרה השנייה אחרי הנקודה, באמת שולי לעומת השיקולים האחרים.
לחץ כדי להרחיב...
מעולה, זו בדיוק התשובה שחיפשתי. תודה לכולם!
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Y תיק ההשקעות של משקיע בתחילת דרכו - אשמח לכל ביקורת שהיא! שוק ההון 12
Y חיסכון מקסימלי- משקיע לטווח ארוך שוק ההון 4
W משקיע מתחיל - תיק השקעות שוק ההון 2
ר משקיע מתחיל- נושא האג"ח שוק ההון 11
ר משקיע מתחיל יומני מסע אישיים 30
B משקיע מתחיל, מה קורה למניות שלי שהונפקו על ידי iShares במידה ופושטת רגל?? שוק ההון 2
א משקיע חדש-שאלה על הרכב התיק. שוק ההון 3
T צורך בהגשת דו״ח שנתי על דיבידנדים משקיע דרך IB מיסים 8
P מיומנו של משקיע מתחיל יומני מסע אישיים 24
Y מה חשוב ברו"ח עבור משקיע בחו"ל מיסים 2
O פוסט משקיע מתחיל גנרי P: שוק ההון 2
M משקיע לטווח הארוך, מעוניין להוסיף גם טווח קצר שוק ההון 23
O רכישת מניות דיבידנד לתיק משקיע פסיבי שוק ההון 59
K השקעה במדד שמחלק או משקיע חזרה דיווידנד, איך מבצעים? שוק ההון 4
T פשיטת רגל של בנק שבו אני משקיע פוסטים מאיכות נמוכה 30
צ משקיע מתחיל ב1159235 שוק ההון 8
E אמאזון - למה אני משקיע שוק ההון 366
Y משקיע פאסיבי מתחיל - עצות לגבי פתיחת קופה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
H משקיע חדש - לטווח הארוך שוק ההון 4
אוגורן משקיע בשקלים, אבל קיבלתי סכום בדולרים - להמיר או לא להמיר? שוק ההון 8
adamshalev פלח הקריפטו של משקיע פסיבי [aka, למה כל חברי הפורום הם משקיעי אקטיביים] השקעות אלטרנטיביות 21
S עצה עבור משקיע בתולי לקראת כניסה ראשונה לשוק ההון שוק ההון 6
כ 2 שאלות של משקיע חדש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
S כדאיות של קופת גמל ומייק משקיע לראשונה צרכנות פיננסית 7
T היתרון במינוף עבור משקיע פסיבי לטווח ארוך שוק ההון 6
א יש לי כ-3 מיליון ש"ח. איך אני משקיע אותם לקבלת רנטה חודשית, במקום בית ושכ"ד תמורתו. פוסטים מאיכות נמוכה 21
י משקיע מתחיל שוק ההון 10
מ התייעצות של משקיע מתחיל וסולידי שוק ההון 0
S סיווג משקיע/סוחר בורסה לצרכי מס שוק ההון 0
Y משקיע מתחיל לקראת גיוס שוק ההון 22
ד משקיע מתחיל שוק ההון 11
Liron2035 נראה לי שהוא כיסה כל סוג משקיע :) שוק ההון 3
Y האם משקיע פרטי יכול להכנס כמשקיע בקרן גידור? שוק ההון 6
Emmanuel משקיע מתחיל, מתלבט בין ברוקרים שוק ההון 4
D משקיע בדרך לפנסיה שוק ההון 4
I חוויה של משקיע מתחיל בזמן הקורונה - 16% על ת"א 125 וקצת מדד הבנקים שוק ההון 95
O תחליף לאג"ח ישראלי עבור משקיע עם אזרחות אמריקאית שוק ההון 3
ט שאלת משקיע טירון בנוגע לקרנות נאמנות שוק ההון 1
פ אם משקיע תאורטי רוצה לקנות קרנות סל של נפט וגם של שווקים מתעוררים, בנטרול מטח, איך יעשה זאת? שוק ההון 34
T שאלות של משקיע צעיר בנושא אג"ח שוק ההון 3
Ben Dover Preferred stock - עבור משקיע ישראלי שוק ההון 7
D משקיע מתחיל - אשמח לשמוע דעות שוק ההון 12
Cfy נתח שוק לפי סוג משקיע שוק ההון 0
O משקיע מתחיל - עשיתי את שיעורי הבית שלי אשמח לשמוע את דעתכם שוק ההון 16
T זמן נוח לקנות עבור משקיע טווח ארוך? שוק ההון 20
ג לאור המצב, מישהו משקיע בנפט/חברות תעופה ? שוק ההון 0
C בתור משקיע חדש וטרי, כיצד נכון להתנהג שוק ההון 5
I חששות של משקיע צעיר + השקעות מחוץ לשוק ההון שוק ההון 1
מ משקיע חדש אחרי שבועות של קריאה שוק ההון 2
D yet another משקיע מתחיל שוק ההון 5

נושאים דומים

Back
למעלה