מס ירושה לאזרחים אמריקאים: ביטוח חיים ופרובייט

השמח בחלקו · 22/1/24

הי,
האם יש כאן אזרחים אמריקאים שחשופים למס ירושה, וטיפלו ב- probate והעברה בין דורית דרך ביטוח חיים אמריקאי?
אשמח לשמוע כל טיפ או חויות.

outsider · 22/1/24

נכתב ע"י השמח בחלקו:
האם יש כאן אזרחים אמריקאים שחשופים למס ירושה, וטיפלו ב- probate והעברה בין דורית דרך ביטוח חיים אמריקאי?
אשמח לשמוע כל טיפ או חויות.

אתה מתכוון למס ירושה מדינתי של ה-state?

אורי ג. · 22/1/24

ביטוח חיים לא יעזור לך כי בסכומים גבוהים בגילאים מאוחרים זה יעלה המון כסף ובגיל מסוים פשוט יפסיקו לבטח אותך.
בתוחלת ביטוח חיים יעלה לך יותר מהמס ירושה הצפוי.
יש דרכים טובות יותר לטפל בעודך בחיים במס ירושה עתידי.

השמח בחלקו · 23/1/24

נכתב ע"י אורי ג.:
ביטוח חיים לא יעזור לך כי בסכומים גבוהים בגילאים מאוחרים זה יעלה המון כסף ובגיל מסוים פשוט יפסיקו לבטח אותך.
בתוחלת ביטוח חיים יעלה לך יותר מהמס ירושה הצפוי.
יש דרכים טובות יותר לטפל בעודך בחיים במס ירושה עתידי.

מדובר בביטוח חיים permanent, עד המוות, שבו ידוע שתמות בתוך תקופת הביטוח, וגובים ממך אחוז מההון, במטרה להעביר לדור הבא את השאר.

להבנתי אתה טועה, כי מס ירושה הוא 40 אחוז. והביטוח עולה הרבה פחות. למשל אתה משלם 110 דולר כדי לבטח 100 דולר. היורשים מקבלים 100 דולר במקום 60.

ומהי לדעתך דרך טובה יותר לטפל במס ירושה?

השמח בחלקו · 23/1/24

נכתב ע"י outsider:
אתה מתכוון למס ירושה מדינתי של ה-state?

התכוונתי לפדרלי.

outsider · 23/1/24

נכתב ע"י השמח בחלקו:
התכוונתי לפדרלי.

אתה מתכוון למס עזבון פדרלי? האם ידוע לך שלאמריקאים יש פטור ממס על עזבון שערך השוק שלו קטן מ-13 מיליון דולר? במידה ומדובר בסכום גדול מכך, תעשה לעצמך טובה ותקח עו"ד ורואה חשבון שמומחה לחוק ואל תסתמך על אנשים אנונימיים באינטרנט.

אורי ג. · 23/1/24

נכתב ע"י השמח בחלקו:
להבנתי אתה טועה, כי מס ירושה הוא 40 אחוז. והביטוח עולה הרבה פחות. למשל אתה משלם 110 דולר כדי לבטח 100 דולר. היורשים מקבלים 100 דולר במקום 60.

בלתי אפשרי. לא יתכן מצב שבו גם אתה מרוויח וגם חברת הביטוח מרוויחה, זה משחק סכום 0.

נכתב ע"י השמח בחלקו:
ומהי לדעתך דרך טובה יותר לטפל במס ירושה?

אם יש לך, או צפוי להיות לך מעל 13.61M$ אני חושב שאתה יכול להרשות לעצמך יעוץ מקצועי.

השמח בחלקו · 24/1/24

תודה על התשובות עד כה. אכן, בוודאי שזה תהליך שעושים עם אנשי מקצוע.
יש בפורום מישהו שצבר איזה שהוא נסיון בנושא?

אורי ג. · 24/1/24

נכתב ע"י השמח בחלקו:
יש בפורום מישהו שצבר איזה שהוא נסיון בנושא?

לי ול @FIYaacov
סביר להניח שגם ל @דן ג או ל @דן ג.

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
מ	מס ירושה	מיסים	3	14/4/24
M	מס ירושה על נכסים ישראלים לאזרח אמריקאי	מיסים	13	31/3/24
א	מס ירושה על קרנות וואנגארד שנקנו בבנק ישראלי	שוק ההון	12	25/1/24
O	השקעה דרך ברוקר זר מבחינה מס ירושה ונזילות הכסף	שוק ההון	35	18/1/24
M	מס ירושה iShares $ CORE S&P 500 UCITS ETF-TA	מיסים	4	19/12/23
M	מס שבח - שלוש דירות ירושה	נדל"ן	13	29/8/23
S	שאלה על אופן חישוב מס ירושה אמריקאי למשקיע ישראלי עם מינוף	מיסים	2	21/4/23
Y	נייר ערך זר עוקב s&p 500 ללא סיכון מס ירושה ארה"ב	שוק ההון	10	11/2/23
I	מס ירושה ממניות אמריקאיות בבנק ישראלי - האם מניות אמריקאיות בחשבון בנק ישראלי של אזרח ותושב ישראלי שמת, ימוסו או ידווחו לרשויות בארה"ב?!	מיסים	9	13/4/22
פ	מס ירושה על השקעה בקרן אמריקאית במסגרת חשבון השתלמות IRA	מיסים	8	1/3/22
M	מס ירושה על קרנות ישראליות ואיריות מחקות SP500	מיסים	6	17/2/22
D	מס על קבלת כספים (ירושה/לא ירושה) מחו״ל	מיסים	4	5/2/22
R	האם חל מס ירושה על מניות אמריקניות הנסחרות בבורסת לונדון	שוק ההון	5	24/1/22
T	מס ירושה הבהרה	שוק ההון	1	3/7/21
B	גידור נגד מס ירושה אמריקאי	מיסים	21	26/4/21
Y	מס ירושה בישראל	מיסים	132	15/3/21
Y	מס ירושה ל"לא אזרחים"	מיסים	10	10/3/21
א	מס ירושה\עיזבון אמריקאי	שוק ההון	4	20/12/20
E	מס ירושה ארהב	שוק ההון	3	9/5/20
M	מס ירושה ו\או כפל מס על RSU?	שוק ההון	6	17/4/20
Y	מס ירושה - קרנות המאוגדות בלוקסמבורג	שוק ההון	0	6/10/19
	מס ירושה - על האחזקה או על החשבון השקעות?	שוק ההון	12	5/10/19
L	מס ירושה - המלצה על איש מקצוע טוב	שוק ההון	2	6/9/19
מ	האם מס ירושה נגבה בפועל מזרים המחזיקים ב ETF אמריקאי?	שוק ההון	3	8/8/19
B	מס ירושה למשקיעים זרים בספרד	נדל"ן	3	9/4/19
י	מס על ירושה מארה"ב	שוק ההון	9	3/12/18
	שאלת הבהרה לגבי מס ירושה	שוק ההון	2	9/10/18
	מס ירושה על אג"חים בארה"ב?	שוק ההון	2	8/10/18
ג	תקרת מס ירושה - 60K דולר ליחיד. האם בחשבון ע"ש זוג זה 120K ?	שוק ההון	37	19/6/18
	מס ירושה אירי	שוק ההון	3	10/6/18
כ	עקיבת מדד עולמי בחשבון ממוסה ללא מס ירושה?	שוק ההון	22	15/2/18
	ביטול מס ירושה - רפורמת המס בארה"ב	שוק ההון	20	3/12/17
	מס ירושה על קרנות שיושבות בשוויץ (למשל CSGOLD)	שוק ההון	2	20/11/17
Z	שאלה על מס ירושה אמריקאי	שוק ההון	57	1/8/17
	מס ירושה ארה"ב - הנה זה מתחיל	שוק ההון	6	20/2/17
	מס ירושה בגרמניה למשקיע נדל"ן ישראלי	שוק ההון	7	22/12/16
	סיכוי לביטול מס עיזבון (ירושה) בארה"ב ?	צרכנות פיננסית	23	8/8/16
	מס ירושה לבעלי אזרחות אמריקאית - נדל"ן	שוק ההון	3	29/1/16
H	מס ירושה בארה"ב - זה בכלל רלבנטי?	שוק ההון	86	5/1/16
ס	מס ירושה בארה"ב	שוק ההון	6	3/10/15
	סיכון מס ירושה אמריקאי - קצת פרופורציות	שוק ההון	118	8/8/15
	מס ירושה על קרן אירית בברוקר אמריקאי?	שוק ההון	81	3/8/15
	מס ירושה? לא.... מס שבח!	שוק ההון	16	30/7/15
	מס ירושה אמריקאי	שוק ההון	24	18/4/15
A	זיכוי מס זר	מיסים	1	אתמול ב- 18:18
F	התאמת מחיר הקנייה לצרכי מס בחוזה עתידי במט"ח	מיסים	3	אתמול ב- 11:33
M	תושבות מס ופתיחת קרן פנסיה והשתלמות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	5	אתמול ב- 04:10
A	למי שמגיש דוח מס עצמאית	מיסים	12	ביום ראשון ב- 12:02
Z	מס יסף על רווח הון במכירת RSU	מיסים	1	ביום שבת ב- 13:59
	מס הכנסה מול מס רווח הון	מיסים	11	ביום שישי ב- 21:42

מס ירושה לאזרחים אמריקאים: ביטוח חיים ופרובייט

השמח בחלקו

משתמש רגיל

outsider

משתמש רגיל

אורי ג.

משתמש בכיר

השמח בחלקו

משתמש רגיל

השמח בחלקו

משתמש רגיל

outsider

משתמש רגיל

אורי ג.

משתמש בכיר

השמח בחלקו

משתמש רגיל

אורי ג.

משתמש בכיר

נושאים דומים