מדד עולמי מול ACWI+שווקים מתפתחים בתיק חדש

[Medic]

שלום לכולם, אני חדש כאן ואחרי בערך חודשיים של מחקר אני כמעט מוכן להרכיב את התיק השקעות שלי. יש לי התלבטות אחת שהייתי שמח לשמוע מכם
קודם כל אני בן 37, רווק ומתכוון להשקיע לטווח ארוך(20-30 שנה לפחות). המטרה היא לפנסיה ו/או קניית בית
התיק הוא 75-25 לטובת מניות. עוד לא בחרתי אג"ח ספציפיים אבל אני כנראה אחלק 50-50 בין ממשלתי לא צמוד עם ריבית קבועה ולא קבועה

מבחינת המניות הרכבתי 2 אפשרויות:

אפיק	נ"יע נבחר	מס ני"ע	שווי מהנתח הרלוונטי	שווי מהתיק	דמי ניהול
מניות עוקבות מדד S&P500	SPX 500 אשס.חוץ	1159250	28.82%	21.61%	0.07
מניות עוקבות מדד S&P500	אינ.חוץS&P500	1183441	21.18%	15.89%	0.05
מניות עוקבות NIKKEI125	MTF סל‏ Nikkei225 ממ	1150531	10.00%	7.50%	0.83
מניות מדד עולמי	אשס.חוץ MS ACWI	1159235	40.00%	30.00%	0.2

אפיק	נ"יע נבחר	מס ני"ע	שווי מהנתח הרלוונטי	שווי מהתיק	דמי ניהול
מניות עוקבות מדד S&P500	SPX 500 אשס.חוץ	1159250	28.82%	21.61%	0.07
מניות עוקבות מדד S&P500	אינ.חוץS&P500	1183441	21.18%	15.89%	0.05
מניות עוקבות NIKKEI125	MTF סל‏ Nikkei225 ממ	1150531	10.00%	7.50%	0.83
מניות מדד עולמי	WORLD.אינ.חוץ	1185164	30.00%	22.50%	0.2
מניות שווקים מתפתחים	אשס.חוץ MSCI EM	1159169	10.00%	7.50%	0.18%

החלק של סנופי של בלאקרוק כבר קיים בתיק, ולכן אני משלים ממנו לקרן של אינווסקו, ויכול להיות שאמשיך להגדיל רק אותה שתהיה יותר קרוב ל- 50% או שאמכור את זה של בלאקרוק בנקודה מסויימת
השאלה האם יש הבדל או עדיפות למדד כלל עולמי לבין חלוקה של מדד עולמי שהוא רק מדינות מפותחות בנוסף למדד שווקים מתפתחים בנפרד

תודה

 

[pseudonym]

1. למה הכפילות עם הסנופי? ( אתה רוצה לתת הטייה לארה"ב?)
2. למה אתה משקיע בנייקי? (יפן היא חלק מהמדד העולמי + הקרן עם דמי ניהול גבוהים ולר מוצדקים לדעתי . )
.

 

[אופטי555]

מכל המדינות בעולם למה בחרת דווקא לתת משקל יתר ליפן? - זה סביר אם אתה מאמין שבטווח השקעה שלך (20-30 שנה) זה יתן לך תשואת יתר. מצד שני - איך אתה יודע מה יהיה עם יפן בעשורים הבאים?

הסתכלת על הגרף של שווקים מתפתחים ב-15 שנה האחרונות? אתה יודע להסביר לעצמך למה לדעתך המגמה הזו תתהפך לדעתך?

 

[Amazia]

עוד נקודה למחשבה - מדד עולמי בדמי ניהול 0.2, אתה מתכנן השקעה ל 30 - 20 שנה, שקלת קרן בארה"ב כדוגמת VT בדמי ניהול של 0.07 ? תעשה חישוב של השקעה של 100K לדוגמא עם תשואה ממוצעת של 4 אחוז לשנה ותראה שככל שהשנים עוברות והצבירה גדלה אז מדובר בהפרש לא מבוטל,החסרון הוא הדיבידנדים בקרן ארה"ב.
אני מושקע בשתיהן והתחלתי מהלך של צמצום במדד עולמי פעם בשנה לטובת ספ500 מתוך מסקנה/תובנה אישית שקיומה של מדינת ישראל במאה ה21 תלוי בארה"ב, אם היא נופלת אנחנו נופלים ואז מדד עולמי (שאגב מורכב מ60 אחוז שוק ארה"ב) לא ממש יעזור לי.

 

[עידו ג]

עוד נקודה למחשבה - מדד עולמי בדמי ניהול 0.2, אתה מתכנן השקעה ל 30 - 20 שנה, שקלת קרן בארה"ב כדוגמת VT בדמי ניהול של 0.07 ? תעשה חישוב של השקעה של 100K לדוגמא עם תשואה ממוצעת של 4 אחוז לשנה ותראה שככל שהשנים עוברות והצבירה גדלה אז מדובר בהפרש לא מבוטל,החסרון הוא הדיבידנדים בקרן ארה"ב.
אני מושקע בשתיהן והתחלתי מהלך של צמצום במדד עולמי פעם בשנה לטובת ספ500 מתוך מסקנה/תובנה אישית שקיומה של מדינת ישראל במאה ה21 תלוי בארה"ב, אם היא נופלת אנחנו נופלים ואז מדד עולמי (שאגב מורכב מ60 אחוז שוק ארה"ב) לא ממש יעזור לי.

ישנם מדדים עולמיים שלא עוקבים כלל אחר ארצות הברית (כלומר, אינם מחזיקים מניות אמריקאיות בכלל). אם אתה מעוניין לגוון את התיק, זו אחלה דרך. גם דמי הניהול לא כל כך גבוהים. למשל ציינת את הקרן של ואנגרד, גם לוונגארד קיימת קרן עולמית ללא החזקות בארצות הברית - $VXUS (דמי ניהול 0.07%).
לא ממליץ וכו'.

 

[Medic]

1. למה הכפילות עם הסנופי? ( אתה רוצה לתת הטייה לארה"ב?)
2. למה אתה משקיע בנייקי? (יפן היא חלק מהמדד העולמי + הקרן עם דמי ניהול גבוהים ולר מוצדקים לדעתי . )
.

1. הכוונה היא ל-50% על סנופי סה"כ אז כמו שכתבתי את הקרן של איישרס כבר קניתי בסכום שרשום אבל מאז קראתי בכל מיני מקומות על הקרן של אינווסקו שכנראה יותר משתלמת. אז אני אשלים בהתחלה עליה ל-50% ואמשיך לטפח רק אותה. בהמשך אולי אמכור את הקרן של איישרס לחלוטין
2. לפי מה שראיתי זה מדד מאוד מוצלח כבר הרבה זמן והקרן הספציפית הזאת עם 80% תשואה ב-5 שנים האחרונות(שזה יותר מהקרנות של סנופי אפילו). זה שיפן היא חלק מהמדד העולמי, לא אומר בהכרח שהקרן העולמית תעקוב אחרי מדד הניקיי עד כמה שאני מבין, אשמח לתיקון אם זה לא נכון

מכל המדינות בעולם למה בחרת דווקא לתת משקל יתר ליפן? - זה סביר אם אתה מאמין שבטווח השקעה שלך (20-30 שנה) זה יתן לך תשואת יתר. מצד שני - איך אתה יודע מה יהיה עם יפן בעשורים הבאים?

הסתכלת על הגרף של שווקים מתפתחים ב-15 שנה האחרונות? אתה יודע להסביר לעצמך למה לדעתך המגמה הזו תתהפך לדעתך?

ראה 2. למעלה. לגבי איך אני יודע מה יהיה עם יפן, כמו שאף אחד לא יודע מה יהיה עם ארה"ב וסנופי. אבל בגדול כלכלת יפן לפי מה שאני מכיר יציבה וצומחת, וזה נותן עוד פיזור להשקעה
לגבי שווקים מתפתחים, ניסיתי לקרוא קצת וראיתי הרבה כתבות שאומרות שהציפיות שהשוק הזה אמור לגדול יחסית יותר ממדינות מפותחות בשנים הקודמות

https://www.google.com/search?client=firefox-b-d&q=is+this+a+good+time+to+invest+in+emerging+markets

 

[Amazia]

ישנם מדדים עולמיים שלא עוקבים כלל אחר ארצות הברית (כלומר, אינם מחזיקים מניות אמריקאיות בכלל). אם אתה מעוניין לגוון את התיק, זו אחלה דרך. גם דמי הניהול לא כל כך גבוהים. למשל ציינת את הקרן של ואנגרד, גם לוונגארד קיימת קרן עולמית ללא החזקות בארצות הברית - $VXUS (דמי ניהול 0.07%).
לא ממליץ וכו'.

במקרה כזה היא לא יכולה להיקרא עולמית. זה כמו צ'יזבורגר ללא גבינה
וההשוואה היא בין קרנות זהות במהות כגון בלארוק עולמי אל מול VT.

 

[Medic]

עוד נקודה למחשבה - מדד עולמי בדמי ניהול 0.2, אתה מתכנן השקעה ל 30 - 20 שנה, שקלת קרן בארה"ב כדוגמת VT בדמי ניהול של 0.07 ? תעשה חישוב של השקעה של 100K לדוגמא עם תשואה ממוצעת של 4 אחוז לשנה ותראה שככל שהשנים עוברות והצבירה גדלה אז מדובר בהפרש לא מבוטל,החסרון הוא הדיבידנדים בקרן ארה"ב.
אני מושקע בשתיהן והתחלתי מהלך של צמצום במדד עולמי פעם בשנה לטובת ספ500 מתוך מסקנה/תובנה אישית שקיומה של מדינת ישראל במאה ה21 תלוי בארה"ב, אם היא נופלת אנחנו נופלים ואז מדד עולמי (שאגב מורכב מ60 אחוז שוק ארה"ב) לא ממש יעזור לי.

זה אולי יותר מחסום מחשבתי. אני מעדיף לעשות את כל הקנייה והניהול במקום אחד ופחות אוהב עכשיו לפתוח עוד חשבון בשביל לקנות בבורסה בארה"ב(עכשיו אני באקסלנס טרייד עם גישה לספארק), וגם ההתעסקות עם המיסים וכו....
לא יודע אם זה מוצדק או לא אבל זה מפשט לי את כל הקונספט במיוחד שאני רק עכשיו נכנס לכל העולם הזה

 

[Amazia]

זה אולי יותר מחסום מחשבתי. אני מעדיף לעשות את כל הקנייה והניהול במקום אחד ופחות אוהב עכשיו לפתוח עוד חשבון בשביל לקנות בבורסה בארה"ב(עכשיו אני באקסלנס טרייד עם גישה לספארק), וגם ההתעסקות עם המיסים וכו....
לא יודע אם זה מוצדק או לא אבל זה מפשט לי את כל הקונספט במיוחד שאני רק עכשיו נכנס לכל העולם הזה

לא בטוח שאתה חייב חשבון חדש, אני במיטב וכחלק מפתיחת התיק אני יכול לקנות בבורסת ת"א ובוולסטריט בשני ממשקים שונים, אני מניח שאקסלנס נותנים שרות דומה.בדוק את זה

 

[עידו ג]

במקרה כזה היא לא יכולה להיקרא עולמית. זה כמו צ'יזבורגר ללא גבינה

כנכד לארגנטינאים אני לא רואה בעיה. יש יותר מקום בקיבה לבשר
בכל אופן, אם אתה מעוניין לפזר, אני לא רואה סיבה להשקיע גם בסנופי וגם במדד העולמי בארצות הברית (הלכה למעשה מחזיקים 60-70 אחוז ניירות ערך אמריקיים במדד "עולמי").

לשם ההשוואה שלך, במובן מסויים אתה אוכל גבינה עם גבינה. לא המבורגר עם גבינה.

 

[Amazia]

כנכד לארגנטינאים אני לא רואה בעיה. יש יותר מקום בקיבה לבשר
בכל אופן, אם אתה מעוניין לפזר, אני לא רואה סיבה להשקיע גם בסנופי וגם במדד העולמי בארצות הברית (הלכה למעשה מחזיקים 60-70 אחוז ניירות ערך אמריקיים במדד "עולמי").

לשם ההשוואה שלך, במובן מסויים אתה אוכל גבינה עם גבינה. לא המבורגר עם גבינה.

פעם הייתי מעונין מתוך אמונה בפיזור עולמי, גיבשתי תובנות אחרות ואני פחות מאמין בשווקים מחוץ לארה"ב.

 

[עידו ג]

פעם הייתי מעונין מתוך אמונה בפיזור עולמי, גיבשתי תובנות אחרות ואני פחות מאמין בשווקים מחוץ לארה"ב.

זה כבר דיון אחר לחלוטין שאני לא נכנס אליו מחוסר ידע וחוסר ניסיון, אתן לחכמים ומנוסים ממני לדון בו.
שכל אחד יעשה מה שהוא רואה לנכון.

 

[Medic]

אוקי תודה לכם, אחר עוד מחשבה אני כנראה אשים את כל החלק המנייתי ב- AWCI, גם כדי לכלול שווקים מתעוררים וגם כדי לא להיות תלוי רק בארה"ב שאני לא יודע אם אני חושב שתשרוד את ה-20 שנה הבאות לצערי.
את הפנסיה שלי כנראה אעביר למסלול מחכה סנופי רק כי אין עדיין תוכניות של מדד עולמי

 

[חתול לילה]

פעם הייתי מעונין מתוך אמונה בפיזור עולמי, גיבשתי תובנות אחרות ואני פחות מאמין בשווקים מחוץ לארה"ב.

מה הנימוקים? כלומר חוץ מזה שבשנים האחרונות התשואות בארה"ב היו גבוהות יותר.
שים לב שאתה רומז שהשוק אינו יעיל וכל הכסף שמושקע בחוץ הוא כסף טיפש.

 

[Amazia]

לא כסף טיפש כי הוא גם משיא תשואה, אבל אני מאמין בשוק האמריקאי יותר מהשווקים האחרים לפחות בטווח ההשקעה שלי שמדבר על 15 שנים לכל היותר, אז אעבור למשהו יותר סולידי כאגח.