• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

הפקדות לקרן השתלמות לא מופיעות בחשבון (הלמן אלדובי ו-ibi)

E

ErezD

משתמש רגיל
הצטרף ב
6/8/18
הודעות
184
דירוג
146
במקרה שמתי לב שמאז האיחוד של הלמן אלדובי ו-ibi ב-1.7.18 לא מופיעות לי הפקדות לקרן השתלמות שהייתה ב-ibi.
כאילו ההפקדה האחרונה הייתה ביוני.
דיברתי עם הלמן והם צריכים אסמכתא להפקדות (למרות שבתלוש השכר רשום לי במפורש "הורדה לקרן השתלמות מס' XXX").

רציתי לדעת אם לעוד מישהו זה קרה?

תודה!
 
יש עיכובים של 1-2 חודשים, לא יודע מי עשם - מעסיק/סולק/קופה. אך בסוף נכנס. מדובר במשכורת של 08, אין לי משכורת עדכנית יותר לבדיקה :)
IBI, קופת גמל + השתלמות.
 
נכתב ע"י zaraza:
יש עיכובים של 1-2 חודשים, לא יודע מי עשם - מעסיק/סולק/קופה. אך בסוף נכנס. מדובר במשכורת של 08, אין לי משכורת עדכנית יותר לבדיקה :)
IBI, קופת גמל + השתלמות.
לחץ כדי להרחיב...
נכון אך יש מושג כזה שנקרא תאריך ערך, שהוא קובע מתי הכסף מתחיל לצבור תשואה.

להערכתי הדבר הזה נעשה על חשבון העמיתים האחרים, כך שבסוף אתה כן מפסיד מהעיכוב (כי לעמיתים אחרים גם יש עיכוב).
 
תודה, עיכוב של חודש חודשיים הוא נורמלי. הכסף נכנס עם תאריך ערך.
אצלי יש אישור הפקדות מהמעסיק אבל לא מופיע בהלמן אלדובי.
טוב, שלחתי להם את האסמכתא. נראה לאן זה יתפתח.
תודה!
 
נכתב ע"י FIYaacov:
להערכתי הדבר הזה נעשה על חשבון העמיתים האחרים, כך שבסוף אתה כן מפסיד מהעיכוב (כי לעמיתים אחרים גם יש עיכוב).
לחץ כדי להרחיב...
לא לגמרי.
יש עניין שהכספים כן מגיעים, אבל לפעמים קובץ הפיצול מגיע רק אחרי תקופה מסויימת. כלומר חברת הגמל מקבלת כסף מהמעסיקים, אבל לא יודעת לשייך אותו בדיוק לכל עובד.
מה שהם יכולים לעשות במצב כזה הוא להשקיע את הכסף לפי הפיזור הממוצע שיש להם בין הקופות ואח"כ לחלק את הסכומים הנכונים לפי תאריך הערך הנכון. כלומר הכסף בינתיים כן יושב בקופת הגמל וכן צובר תשואה. לא תמיד הוא ישב בדיוק במסלול הנכון, אבל ההבדלים לדעתי הם מזעריים ולא באמת פוגעים יותר מידי בשאר הלקוחות.

הבעיה היחידה ש"תאריך ערך" לא עוזר לך אם אתה בIRA...
 
נכתב ע"י roneng:
הבעיה היחידה ש"תאריך ערך" לא עוזר לך אם אתה בIRA...
לחץ כדי להרחיב...
בדיוק היה לי קטע כזה. הפניתי את תשומת ליבם, והם כרגע בודקים אופציה לחייב דמי ניהול לפי תאריך כניסה לחשבון מסחר, ולא לפי תאריך ערך.
 
נכתב ע"י FIYaacov:
נכון אך יש מושג כזה שנקרא תאריך ערך, שהוא קובע מתי הכסף מתחיל לצבור תשואה.

להערכתי הדבר הזה נעשה על חשבון העמיתים האחרים, כך שבסוף אתה כן מפסיד מהעיכוב (כי לעמיתים אחרים גם יש עיכוב).
לחץ כדי להרחיב...

ההשקעות מבוצעות מחשבון הבנק של הגופים. הכסף היה בחשבון לכן מקבלים את התשואה מתאריך הערך.
הבעיות מתחילות שכסף לא הופרש והמעסיק מפריש רטרו וכו פחות טוב ופחות חוקי
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א חישוב מס רווח הון - הפקדות לקרן השתלמות (עצמאי) מעל לתקרה המזכה: מיסים 7
E פדיון חלקי לקרן השתלמות עם הפקדות מעל התקרה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
Y הפקדות פנסיונר לקרן השתלמות בניהול אישי - האם יש מגבלה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
B הפקדות של שכיר שהוא גם עוסק פטור לקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 26
נגב הפקדות לקרן השתלמות כעצמאי - האם אני מפספס משהו? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
Y עליית שכר משמעותית - איך לשנות הפקדות לקרן השתלמות ופנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
W מעסיק לא העביר הפקדות לקרן השתלמות עבור מספר חודשים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
bsod הפסקת הפקדות לקרן השתלמות שוק ההון 1
A הפקדות לקרן השתלמות לאחר פדיון מלא צרכנות פיננסית 8
Liron2035 מישהו קיבל פיצוי על עיכוב הפקדות לקרן השתלמות IRA שוק ההון 15
Ɑ הפקדות עצמאיות לקרן השתלמות צרכנות פיננסית 1
P הפרשה שנתית לקרן השתלמות כשכיר עם הפקדות חודשיות מעל התקרה ושנתית עד התקרה - מיסוי מיסים 10
ד הפקדות עובד בלבד (!) לקרן השתלמות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 1
D המשך הפקדות לקרן השתלמות ישנה - האם אפשרי? צרכנות פיננסית 10
T ביטוח נכות\אכ"ע בלי הפקדות לקרן הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
S העברת כספי פיצויים לקופת גמל והמשך הפקדות תגמולים לקרן פנסיה מקיפה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S הפקדות רטרואקטיביות לקרן הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
G הפקדות קריטיות לקרן ההשתלמות שוק ההון 34
M הפקדות לקרן ההשתלמות, מהברוטו או מהנטו? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ל העברת קופות פנסיה פעילות לקרן עם דמי ניהול נמוכים מצבירה, ולהעביר הפקדות לקרן חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
H למה להמשיך הפקדות לקרן פנסיה בחופשת לידה/חל"ת צרכנות פיננסית 1
T האם מס על הפקדות גבוהות לפנסיה של המעסיק אמור להיות מחושב בצורה שנתית או חודשית? מיסים 7
R איך מאזנים קרן השתלמות IRA כשאין הפקדות? שוק ההון 6
yanosh34 סדר משיכה מקרן השתלמות עם הפקדות מעל התקרה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
מ מיסוי - הפקדות לפנסיה מול הפקדה לקופת ג בניהול אישי מיסים 1
M עזרו לי להבין, יש לי קופת גמל מעסיק ישנה, ללא הפקדות. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
S קרן השתלמות IRA חדשה עם הפקדות לעצמאי - איפה כדאי לפתוח? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Z האם ניתן לקבל הטבות מס בשל הפקדות לפנסיה מהמס ששולם על רווח הון בשוק ההון? מיסים 14
O קרן השתלמות IRA במגדל - לא ניתן להפקיד הפקדות חדשות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 57
ה עיכוב שיוך הפקדות קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
S קרן השתלמות נזילה על סך 20 אלף ש״ח ללא הפקדות בזמן הקרוב - האם לפדות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
TheTieMan שינוי מסלול - הפקדות עבר + הפקדות עתיד או רק הפקדות עתיד? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
Y הגשת דו״ח מס עבור הפקדות של יותר מ500 אלף מיסים 0
P משיכת שליש מקרן השתלמות לא חוסמת הפקדות? מיסים 4
F קה"ש IRA עם הפקדות מעל התקרה - מכירה למען איזון תיק זה אירוע מס? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
A התייעצות לגבי פנסיה ללא הפקדות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
P בדוח שנתי - חובה לדווח על הפקדות פנסיוניות? מיסים 12
ז אסטרטגיית הפקדות שוק ההון 18
doc29 העלאת דמי ניהול בקופת גמל ללא הפקדות ועם הלוואה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
י פיצול הפקדות פנסיה וגמל -שאלת ביטוח פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ק חישוב תשואת תיק עם הפקדות חודשיות במשך 15 שנים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
ז גודל הפקדות שוק ההון 2
M כיצד לחסוך מזומן שבידיי ובנוסף הפקדות חודשיות לטובת פרישה לגמלאות בעוד 10-12 שנים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
E שיוך הפקדות כ"אינן מוטבות" בקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
י החזר מס בגין הפקדות לפנסיה מיסים 6
D טעויות שנעשו בשיוך הפקדות בשנת 2020 בקרן פנסיה שניידתי, יש מה לעשות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ג הפקדות רטרואקטיביות לפנסיה - מי מממן את הפרשי התשואה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
B שיוך הפקדות חודשיות מהמעסיק - כמה זמן זה אמור לקחת ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
פ קרן השתלמות שאלה על הפקדות וסגירה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
O עזרה בהבנת היתרונות בפיצול הפקדות בין פנסיה לגמל (האפשרות הנוספת) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0

נושאים דומים

Back
למעלה