העברת קרן כספית מתיק השקעות לבנק

[קרדיטורית]

לא מזמן שמתי כסף בקרן כספית דרך תיק ההשקעות שלי. ירד לי האסימון שהיה עדיף אם הייתי קונה אותו דרך הבנק כדי שאם באמת אצטרך אותו אוכל למשוך אותו יחסית בקלות, בעוד אני מעדיפה כסף נזיל בתיק השקעות כדי שאוכל לקנות מניות ככל הבא על רוחי. הקניה הייתה לא מזמן, ככה שמכירה וקניה לא יגרמו לנזק רציני, מה שגם אני חושבת על לקנות עוד קצת. מצד שני, יש לקרן הכספית שרכשתי דמי ניהול נמוכים מאוד, ובקרוב מאוד לא יהיה אפשר לקנות ממנה יותר (הקרן כספית של מיטב).
יש אפשרות להעביר את הניירות לחשבון הבנק?

 

[grimble grumble]

בהחלט אפשר. כמו שאפשר להעביר כל ני"ע בין חשבונות שלך.
מדובר בתהליך פשוט מאוד. ממליץ לחפש בגוגל או לפנות לשירות הלקוחות של הברוקר.
מהיכרותי, במיטב דש ואקסלנס, זה תהליך שמבצעים בעזרת טופס דיגיטלי מובנה באתר.

זאת פעולה שכרוכה בעמלה מסוימת כתלות בתעריפון שלך. מומלץ לבדוק קודם אם זה משתלם.
בבנקים העמלה הזאת תחת פיקוח והיא 5 שקל לני"ע, בבתי השקעות היא לא מפוקחת ותלויה כאמור בחוזה האישי שחתמת עליו.

בנוסף ובלי קשר למניע שציינת, בבנקים אין עמלות בכלל על קרנות כספיות. שוב, מתוקף רגולציה.
בבתי השקעות יש עמלות לפי התנאים שלך.

 

[קרדיטורית]

בנוסף ובלי קשר למניע שציינת, בבנקים אין עמלות בכלל על קרנות כספיות. שוב, מתוקף רגולציה.
בבתי השקעות יש עמלות לפי התנאים שלך

כלומר, אין עמלת רכישה? וואו, הייתי באמת צריכה לרכוש דרכם מההתחלה.
אבדוק מה יוצא יותר זול (העברה או מכירה וקניה). תודה על התשובה המפורטת!