• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

איך לציין לבנק שאני רוצה להעביר רק *חלק* מהניירות לבית ההשקעות?

  • פותח הנושא cit4
  • פורסם בתאריך
C

cit4

משתמש רגיל
הצטרף ב
8/12/19
הודעות
211
דירוג
57
- אני היום מחזיק בקרן אירית שקלית ובעוד מספר (קטן מ-5 של) ניירות אמריקניים דרך הבנק.
- בנוסף, היום (כן יש לי תזמון נפלא) רכשתי קרן כספית.

את הקרן האירית השקלית והניירות האמריקניים ארצה להעביר לברוקר, אבל לא את הקרן הכספית (כי בבנק לא יכולים לגבות עליה עמלה).
המסמך ששלחו לי מבית ההשקעות מורה לבנק להעביר את כל התיק, איך אני יכול לנסח את המכתב כך שיהיה ברור ובלי טעויות שאני מבקש להעביר רק את שלוש הניירות האלה?
האם מספיק לציין את שמות/קוד הניירות שאני רוצה להעביר כדי למנוע העברה של כל התיק?
 
איזה בנק?
אין להם מסמך מתאים?
 
מסמך מעניין כאן (לא שם לינק כי זה מעכב הודעות), הוא לא כולל טמפלייט או משהו - ואני לא מוצא מסמך כזה בלאומי באופן כללי:

  1. קרנות נאמנות-לא ניתן לבצע העברה של קרנות נאמנות לרבות קרנות גידור בנאמנות בישות שונה לגוף פיננסי אחר
לחץ כדי להרחיב...

אני מאד מקווה שזה לא מתייחס לניירות כמו MSCI ACWI....
 
נכתב ע"י cit4:
לבנק? או לבית ההשקעות?
לחץ כדי להרחיב...
התכוונתי בבנק, אבל לא מוצא לא אצלי בחשבון בפועלים וגם לא מוצא קישורים לטופס באינטרנט בלאומי.
כנראה תצטרך לברר מולם
 
מה שכן מצאתי מסמך פומבי של מרכנתיל שכן מציין בטמפלייט את שמות הני״ע. אולי פשוט אצור מסמך כזה משלי.
נלך בראשון בכל מקרה.
 
מה הבעיה הגדולה למכור את הקרן כספית, להעביר, ולקנות שוב?
הרי אין עמלות ק/מ.
תאורטי אולי מבחינת מס, אבל אם רכשת רק היום, זה זניח עד לא קיים.
 
נכתב ע"י צדיק:
מה הבעיה הגדולה למכור את הקרן כספית, להעביר, ולקנות שוב?
הרי אין עמלות ק/מ.
תאורטי אולי מבחינת מס, אבל אם רכשת רק היום, זה זניח עד לא קיים.
לחץ כדי להרחיב...

הדבר החכם היה לחכות עם רכישת הכספית ביודעין שאני עובר, אבל כבר נעשה. כרגע אני לא רוצה לערבב יותר מדי דברים.
אם אראה שמערימים קשיים, אעשה כך.
 
נכתב ע"י cit4:
הדבר החכם היה לחכות עם רכישת הכספית ביודעין שאני עובר, אבל כבר נעשה. כרגע אני לא רוצה לערבב יותר מדי דברים.
אם אראה שמערימים קשיים, אעשה כך.
לחץ כדי להרחיב...
למה לערבב?
שניה אחת מוכר, מחרתיים בבוקר קונה.
יותר קל מלפתוח שרשור בסולידית...
 
נכתב ע"י צדיק:
למה לערבב?
שניה אחת מוכר, מחרתיים בבוקר קונה.
יותר קל מלפתוח שרשור בסולידית...
לחץ כדי להרחיב...
אז אתן לך סיבה אחת אפשרית: כי אני לא רוצה למשל, שכל חשבון המסחר בלאומי (שכולל הטבות) ייסגר, או ההטבות בו יבוטלו, ובכך הרכישה המחודשת של כספית תימנע (כן, אין כאן ספציפית קשר להטבות).

או שהממשק של הבנק שלך מאד מאד נוח ויש לך רו״ח זול מאד, או שיש לך רגישות לשרשורים בסולידית. תודה על ההצעה בכל אופן :)
 
נכתב ע"י cit4:
אז אתן לך סיבה אחת אפשרית: כי אני לא רוצה למשל, שכל חשבון המסחר בלאומי (שכולל הטבות) ייסגר, או ההטבות בו יבוטלו, ובכך הרכישה המחודשת של כספית תימנע (כן, אין כאן ספציפית קשר להטבות).

או שהממשק של הבנק שלך מאד מאד נוח ויש לך רו״ח זול מאד, או שיש לך רגישות לשרשורים בסולידית. תודה על ההצעה בכל אופן :)
לחץ כדי להרחיב...
מתנצל, אבל אני לא מבין את הקשר.
מה משנה לחשבון המסחר שלך אם השארת בו את הקרן כספית או לא?
אתה רוצה לטעון שהשארת קרו כספית לא תאפשר להם לסגור לגמרי את החשבון או לאפס את ההטבות בו?
 
מספר פעמים שניידתי תיק, הבנק הוא זה שסיפק לי טופס, והיה צריך לבחור בין העברת כל התיק ובין לסמן ניירות מסויימים.
תדבר עם הבנקאי ויסגרו לך את הפינה.
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A קניית זהב דרך BullionVault - מה לציין בסיבת העברה וקטגוריית המס בעת העברת המט״ח דרך הבנק? השקעות אלטרנטיביות 1
A הפחתת עמלות העברת מטח לבנק\מבנק במכירת RSU ו ESPP שוק ההון 8
ש המרת שקלים ליורו והעברת היורו לבנק בחו״ל צרכנות פיננסית 6
Bonfire מבקש המלצה בפרטי לבנק אמריקאי פוסטים מאיכות נמוכה 1
ה תשואה שקרובה לבנק ישראל שוק ההון 15
M משיכה מ-IB לבנק הבינלאומי - ש״ח או מטח? צרכנות פיננסית 5
מ העברת כספים לברוקר זר לבנק בחו״ל וספציפית לגבי IB שוק ההון 1
O העברת כספים מ IBKR לבנק הבינלאומי צרכנות פיננסית 10
R העברת תיק השקעות מפידליטי לבנק בארץ שוק ההון 2
ת העברת סכום גדול מבנק אמריקאי לבנק בישראל השייכים לאותו אדם צרכנות פיננסית 27
ק העברת קרן כספית מתיק השקעות לבנק שוק ההון 2
V מעבר לבנק טפחות צרכנות פיננסית 1
F ניוד תיק השעות מבנק לאומי לבנק דיסקונט צרכנות פיננסית 2
S הצעה להעביר תיק לבנק הבינלאומי פוסטים מאיכות נמוכה 17
ש העברת כספים מבנק לבנק תוך שימוש בכרטיס אשראי צרכנות פיננסית 2
K העברת כסף מ-IB לבנק בארץ פוסטים מאיכות נמוכה 1
X מהי הדרך הזולה ביותר להעביר להמיר יורו ולהעבירם לבנק בישראל? צרכנות פיננסית 1
Y חתימה על טופס לבנק - "הצהרה בדבר תושבות מס" מיסים 15
I העברת כספים מIB לבנק צרכנות פיננסית 6
M ניוד קופת IRA - עמלת "העברת יומן לבנק זר" פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 18
B העברת כסף לבנק בחו"ל מכרטיס האשראי צרכנות פיננסית 3
N המלצות לבנק בחו"ל עבור חשבון קריפטו השקעות אלטרנטיביות 3
N איך לצאת מיידית מפוזיצית קריפטו, בצורה שלא תפגע ביכולת העתידית להעביר את הכסף לבנק ישראלי? השקעות אלטרנטיביות 28
לארוצה יצירת קובץ הפקדות לבנק לאומי צרכנות פיננסית 1
S תלאות בהעברת פוזיציות לבנק הפועלים שוק ההון 1
ק מעבר לבנק מMEXEM (IB הישראלי) שוק ההון 1
E משכנתא: 100,000 ש"ח במתנה לבנק? צרכנות פיננסית 43
ע המרת דולר לשקל: האם להודיע מראש לבנק על קבלת שקלים מ IB? צרכנות פיננסית 9
Y המלצות לבנק (וכרטיס אשראי?) בארה"ב צרכנות פיננסית 1
ת האם בשל הקורונה ניתן לעבור מבנק לבנק מהבית בלבד? צרכנות פיננסית 12
unrealx אסמכתא לבנק על העברת ESPP מחשבון בנק בחו"ל שוק ההון 4
י העברת כספים לבנק בסין צרכנות פיננסית 0
S השקעה פסיבית לטווח ארוך- אלטרנטיבות לבנק שוק ההון 6
O העברת ני״ע מ-ib לבנק שוק ההון 0
M האם לבנק ישראל יש דרך לייצב את השקל? שוק ההון 8
א העברת כספים מחשבון השקעות ב- IB לבנק בארץ שוק ההון 4
Y העברת כספים לבנק אירופה בסכום קטן דרך סוויפט/IBAN צרכנות פיננסית 9
L כדי להעביר חיסכון לבנק אירופאי? צרכנות פיננסית 5
K למישהו יצא להמיר שקלים ליורואים ולשלוח אותם לבנק אירופאי דרך xe? צרכנות פיננסית 1
Y מעבר לבנק איגוד מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 66
ס העברת ני"ע מ- IB לבנק ישראלי כדי למכור שוק ההון 3
ד תוכנית השקעה בהראל ( מגוון ) כחלופה לבנק צרכנות פיננסית 15
P החזר מס: תלוש לבנק, והודעה "לפני בדיקת שומה"? צרכנות פיננסית 7
א מעבר מלאומי לבנק Pepper אוף טופיק 1
Zach Moshe למה העברת סוויפט לוקחת עוד 2 ימי עסקים *אחרי* שהכסף הגיע לבנק בארץ? צרכנות פיננסית 8
K העברת שקלים לבנק בחול דרך swift צרכנות פיננסית 25
oz1987 מעבר לבנק חדש מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 85
ס העברת תיק ממיטב דש לבנק לאומי שוק ההון 41
ג מעבר לבנק אחר צרכנות פיננסית 16
אורי חלופות לבנק צרכנות פיננסית 41

נושאים דומים

Back
למעלה