להלמן אלדובי אין יותר פנסיה - נמכרה למיטב דש1.
יש קרן פנסיה (רצוי הלמן אלדובי) עם מסלול עוקב מדד מניות עולמי (לא sp500).
2. יש סיבה לא להכנס לקרן פנסיה ברירת מחדל? יש בברית מחדל איזשהוא חיסרון?
אכן אין השקעה בשוק הישראלי שזה מצויין.במנורה מסלול מניות פאסיבי עוקב MSCI WORLD
אני חושד שבעתיד הלא רחוק המסלול הזה יעשה יישור קו עם שאר החברות ויעבור לS&P500 גם, בדיוק כמו שקרה למסלול דומה של הפניקס.שימו לב שהמסלול של מנורה הוא לא מחקה מדד MSCI World כמו שאר המסלולים שמחקים את ה- S&P 500 אלא הוא נקרא מדדי מניות חו"ל - פאסיבי ובהתאם גם המדיניות שבה מנהלי השקעה לא חייבים להשקיע לפי מדד MSCI World וגם יכולים לשנות את החלוקה בין המדדים בכל רבעון. זה כן מסלול שהוא יותר מפוזר וגם קצת דומה למדד הנ"ל, אבל הוא לא מחקה את המדד, לכן גם מדידת איכות העקיבה לא רלוונטית כאן.
לצערנו, התשובה היא לא.מקפיצה.. יש מסלול אחר שעוקב מדד עולמי? בפנסיה מקיפה או כללית
1. זה עדיין לא אומר שהוא מחקה מדד אחד עולמי ו/או שמדיניות ההשקעה לא תשתנה. עדיין יש מנהלים שקובעים מדיניות השקעה.המסלול הזה במנורה מוגדר "פנסיה מדדי מניות חול פסיבי":
למה? אם אתה מתכוון להוצאות ניהול השקעות שהן פטנט לגזור עוד קופון מהלקוחות על ייעוץ מקצועי חיצוני בהשקעות - בהשקעות פסיביות אמור להיות 0 (זה כל הרעיון של עקיבת מדד).אבל זה משמעותי לגבי גובה ההשקעה שלהם (הוצאות ניהול)
חברת הביטוח לא מייצגת את הלקוח, אפילו הסוכן נחשב משפטית לשלוח של חברת הביטוח.לגבי השאלה השנייה שלך, האם יש חסרונות בקרן פנסיה ברירת המחדל, אני לדוגמא נמצא באלטשולר, שהתייעצתי עם הסוכן הוא טוען שאלטשולר לא מנוסה בתביעות ביטוח ותייצג פחות טוב את הלקוח, היא יותר מנוסה בהשקעות, אישית לא מתמצא בזה מספיק.
אינפינטי פנסיה? התכוונת השתלמותהידד!!
מצאתי קרן פנסיה שמחקה את המדד MSCI AC WORLD
בבית ההשקעות אינפיניטי מסלול הלכה זה מחקה את המדד הנ"ל
וכן בחסכון לכל ילד מסלול הלכה
העניין הוא שזה לא מוצהר באתר שלהם אבל מההתכתבות שלי איתם הם כתבו שזה מחקה את המדד העולמי. השאלה היא האם אני יכול לסמוך על מה שהם כותבים לי הרי אין להם ע"ז שום מסמך מחייב ובמיילים שקיבלתי היה כתוב שאין לסמוך על ההתכתבות איתם
"התכתבות באמצעות דואר אלקטרוני עם חברת אינפיניטי ניהול תיקי השקעות (בישראל ובעולם) בע"מ ו/או חברת אינפיניטי השתלמות וגמל בע"מ ו/או חברות קשורות ו/או חברות בנות שלהן (כל אחת מהחברות הנ"ל, להלן:"אינפיניטי") הינה לצורך אינפורמטיבי ו/או כללי בלבד ואין להסתמך עליה לביצוע עסקאות כלשהן מכל מין וסוג שהוא"
וכן מוזר שבית השקעות יש לו מסלול שמחקה מדד מסוים וזה לא מרומז בשם של הקרן(כגון מחקה מדד S&P)או שאין שום מסמך מחייב
אשמח לתגובות
הם עכשיו שינוי את שמם אינפיניטי פנסיה וגמלאינפינטי פנסיה? התכוונת השתלמות