מוואנגארד לרובינהוד

[Klaus]

אמ:לק
אני אזרח ארה"ב ומתגורר בארה"ב. השקעתי בעבר דרך ואנגארד אבל אחרי כמה חודשים שניסיתי את רובינהוד, אני דווקא מעדיף להשתמש בו (ולו רק בגלל עמלות 0).
האם לסגור את החשבון בואנגארד ולהעביר הכול לרובינהוד, או שיש סיבה להשאיר בואנגארד?

פתחתי חשבון בואנגארד בשלהי 2018. שמתי שם 6,000 דולר, שהתחלקו בשווה לפי התורה שלימדתני הסולידית
BLV (אג"ח ארה"ב)
VEU
VOO
VTI
VWO

כמו שאפשר לראות אני צעיר כך שהחלוקה כאן היא 20/80, והתיק די סולידי.

אני לא מוצא סיבה לא להעביר את כל הכסף לרובינהוד (ויש עוד בערך 15K שאני רוצה להשקיע), ולייצר שם בדיוק את אותו התיק, רק בעמלות אפס.
יש איזשהי סיבה "לפזר סיכונים" ולהשאיר בואנגארד?
האם יש איזושהי תחזית שואנגארד יישרו קו עם האופנה הנוכחית ויאפסו גם הם את כל העמלות?

תודה

(ואם למישהו יש הערות לגבי הרכב התיק אשמח לשמוע)

שאלת בונוס לנביאים בלבד - האם לשים את כל הכסף בסנופי עד שלושה חודשים לפני הבחירות, כי טראמפ ימשיך להצעיד אותו לשיאים חדשים?

 

[FIYaacov]

האם יש איזושהי תחזית שואנגארד יישרו קו עם האופנה הנוכחית ויאפסו גם הם את כל העמלות?

תחזית... לא.
יש ארכיון.

 

[אורי ג.]

הם כבר איפסו את העמלות:
https://investor.vanguard.com/investing/transaction-fees-commissions/etfs

 

[Klaus]

אז אולי השאלה היא הפוכה עכשיו - האם להעביר הכול מרובינהוד לואנגארד?

 

[אורי ג.]

אז אולי השאלה היא הפוכה עכשיו - האם להעביר הכול מרובינהוד לואנגארד?

אני הייתי שואל שאלה הפוכה אחרת לגמרי:
איך אני מגדיל את ה6,000$ האלה ולא חוסך כמה אגורות בשנה?

 

[Klaus]

אני הייתי שואל שאלה הפוכה אחרת לגמרי:
איך אני מגדיל את ה6,000$ האלה ולא חוסך כמה אגורות בשנה?

מסכים, אני שואל על כל הסכומים הבאים, היכן כדאי להשקיע אותם...

אני צעיר בעסק הזה, אני בעיקר שואל מה אני לא יודע שאני לא יודע.
אולי יש איזשהו הבדל מבחינת מיסוי?
אולי כדאי לסמוך על ואנגארד כי הם גדולים וותיקים, או שזה לא משנה?

מההיענות פה אני מבין שכנראה אין...

 

[אורי ג.]

אולי יש איזשהו הבדל מבחינת מיסוי?

אין.

אולי כדאי לסמוך על ואנגארד כי הם גדולים וותיקים, או שזה לא משנה?

זה לא משנה, בתור אמריקאי יש לך כבר מבחר גדול של מקומות עם עמלות מסחר=0.

 

[נעם בלה בלה]

(ואם למישהו יש הערות לגבי הרכב התיק אשמח לשמוע)

1. הרבה קרנות. גם בכללי, ובייחוד ביחס לגודל התיק שלך. מיותר.
2. אין טעם גם VOO וגם VTI. זה כמעט אותו דבר, ועם קורלציה שקרובה מאוד ל1. אתה לא משיג פה עוד פיזור, להפך, אתה נותן משקל יתר לחברות הגדולות יותר במדד.

 

[Klaus]

1. הרבה קרנות. גם בכללי, ובייחוד ביחס לגודל התיק שלך. מיותר.
2. אין טעם גם VOO וגם VTI. זה כמעט אותו דבר, ועם קורלציה שקרובה מאוד ל1. אתה לא משיג פה עוד פיזור, להפך, אתה נותן משקל יתר לחברות הגדולות יותר במדד.

תודה
התיק יגיע ל20K עד סוף החודש. אני יודע שזה נמוך, אבל זה מה יש בינתיים...

מה כן ייתן לי את הפיזור? מדד אירופאי כלשהו? ETF נדל"ן? ETF משאבים טבעיים?
או שעדיף לא להתעסק בזה ופשוט לתת משקל גדול יותר לVOO?

 

[נעם בלה בלה]

מה כן ייתן לי את הפיזור?

התיק מספיק מפוזר, הייתי בוחר אחד מהם. למעשה, אתה יכול להחליף את כל התיק שלך בvt בלי לאבד פיזור.
מדד אירופאי יהיה מאוד מתואם עם הקרן שיש לך שמחקה את המדינות המפותחות מחוץ לארה"ב. חברות נדל"ן ומשאבי טבע כלולות במדדים שאתה כבר מחזיק.

מתמטית, מעבר לרמה מסוימת של פיזור, אין לזה כמעט משמעות, ועברת את זה מזמן. שפיזור לא ידאיג אותך.

אישית, אני מחזיק רק במקבילה של VOO.
500 חברות מסקטורים שונים ומאפיינים שונים זה מספיק מפוזר בשבילי. יש פה הרבה שחולקים עלי וזה בסדר גמור, הם כנראה צודקים.