תוצאות החיפוש

ועוד נתון חשוב - המדד אחריו עוקבת התעודה/קרן

שלום לכולם, מחפש אתר פשוט שמספק את הנתונים הבאים עבור תעודות סל וקרנות מחקות בטבלה אחת מרוכזת עם הנתונים הבאים : מספר התעודה/קרן, שם התעודה/קרן, דמי ניהול+נאמנות, מדיניות דיבידנד, מדיניות ניטרול מט"ח. אם אפשר - גם התשואה ההיסטורית. אם אין אתר כזה - אשמח לשמוע לפי מה אתם בוחרים את ניירות הערך...

שים לב שההוצאה לביטוח אובדן כושר עבודה נחשבת כניכוי לצורך דוח המס האישי שלך, גם כשכיר. כדאי מאוד לקרוא פוליסות לאובדן כושר עבודה (אמורות להיות באתרים של חברות הביטוח) שם תוכל למצוא תשובות לשאלותיך. חשוב לבדוק מהי בכלל הגדרת אובדן כושר עבודה וכדאי שתוגדר כ"אי היכולת לעסוק בעיסוק אחרון בו עסקת ערב...

אכן מוזר. אבל זה נתון ולפי מה שהוסבר לי זה מגובה ע"י המפקח על הביטוח. השאלה מה מומלץ לעשות במצב כזה.

הייתי בביטוח מנהלים עם מקדם מובטח במסלול מנייתי. המסלול הזה בוטל וצורף למסלול לבני 50 ומטה באחוז מניות של פחות מ-30% נכון להיום. בנוסף למסלול לבני 50 ומטה, יש רק מסלולים שמתמחים באג"ח. מה עושים ? הרי יש מסלולים מניתיים בחב' ביטוח אחרות אבל תהליך הניוד לא באמת עובד. מצד שני יש קרנות פנסיה עם...

הייתי בביטוח מנהלים עם מקדם מובטח במסלול מנייתי. המסלול הזה בוטל וצורף למסלול לבני 50 ומטה באחוז מניות של פחות מ-30% נכון להיום. בנוסף למסלול לבני 50 ומטה, יש מסלולים שמתמחים באג"ח בלבד. מה עושים ? הרי יש מסלולים מניתיים בחב' ביטוח אחרות אבל תהליך הניוד לא באמת עובד.

למישהו יש ניסיון בקרן הפנסיה המקיפה של הפניקס עם מעבר למסלול פסיבי מדד מניות חו"ל שמשקיע 70% במדד העולמי + 30% אג"ח מיועדות ? האם כל אחד יכול לעבור למסלול זה או רק מי שהיה קודם ב"שיטת הפניקס" ? תודה לכל העונים.

שלום ויישר כח על היוזמה ! שמעתי שניתן כעת לנייד ביטוחי מנהלים עם מקדם מובטח. א. האם זה נכון ? ב. במידה ונכון - האם חשבתם להקים קבוצת רכישה גם כאן ?

כמובן שאפשר. הבנק רק מחייב בעמלה על הפעולה הזו ויש לבקש החזר עליה מבית ההשקעות אליו עוברים. בשעה טובה.

yossik - תודה על תשובתך. המניות נמצאות כבר בתיק מזמן. מדובר על איזון החלק האג"חי היות והאחוז שלו מהתיק נמוך מהרצוי.

שלום רב, יש לי התלבטות לגבי איזון התיק כאשר נדרש לרכוש קרן / תעודת סל המחזיקה באג"ח בריבית קבועה. בידיעה שהריבית רק הולכת לעלות, האם כדאי בכלל לרכוש קרן / תעודה כזו ? האם לא עדיף למשל לרכוש תעודת סל המחזיקה בגילונים (עם ריבית משתנה) ? תודה לכל העונים ושבת שלום.