תוצאות החיפוש

או אם רוצים לעשות משהו פחות חכם, אפשר לנסות לאפשר למשתמש לעשות "אגרגציה" של ניירות ושהוא יראה בחלוקת האחוזים רק את הקבוצה ולא את הניירות הבודדים שמרכיבים אותה. בעצם אם חושבים על זה, תיארתי עכשיו משהו יותר גנרי וכנראה גם יותר מסובך למימוש. בכל מקרה, זרקתי הצעה ;) יום אחד אני אהיה עם קצת זמן...

באווירת סוף השנה, יש פה מישהו שמתכנן לנצל נקודות זיכוי במס כדי להעביר אחזקות לקרן הזאת? כלומר אם יש נקודות זיכוי במס שנותרו לכם, אז למכור ברווח משילוש הקרנות המקומיות ולקנות את SSAC?

וכל הפורום צועק ממש חזק מה אנשים חושבים על סלייס :)

היו על זה הרבה דיבורים בפורום, המונחים הרלוונטיים הם TR/NTR - וריאציות של כל מדד. אמ;לק - כשמראים עקיבה אחרי מדד בקרן צוברת, בד"כ מראים את המדד בגרסת NTR, שלוקחת בחשבון השקעה מחדש של הדיבידנדים וגם מס דיבידנדים.

או שאנשים כבר הסבירו את זה כל כך הרבה פעמים בפורום שנמאס להם: תוצאות חיפוש ל: "מלכודת מס" | פורום הסולידית (hasolidit.com)

לדעתי הדבר העיקרי שרלוונטי בסיטואציה הזאת הוא עמלת המינימום, והיא לא מופיעה באחוזים ולא שום דבר. תוסיף לשיקולים שלך לבחירת בית השקעות גם את עמלת המינימום למסחר בחו"ל - אל תחליט רק לפי זה כמובן, אני פשוט מקפיץ פה עוד פרמטר שכדאי לשים לב אליו בבחירה.

אני הייתי גם במצב הזה, ועשיתי את הטעות של להסתכל רק על מה חשוב לי עכשיו ולא על מה אולי יהיה חשוב לי בהמשך. חמישה חודשים אחר כך הבנתי שאולי אחרי שהצבירה שלי תגדל מספיק ארצה לקנות יחידות בקרן מחו"ל (נגיד VT או IWRA) - אבל עכשיו אני תקוע עם עמלות מינימום מבאסות במיוחד במיטב דש טרייד למסחר בחו"ל...

אם אתה בוחר להשקיע בשקלים - תצטרך למצוא תחליף לקרן small caps כמו שכתבת, כי היא לא נסחרת בשקלים. אם אתה משקיע במטבע זר - יש קרנות גדולות כמו VT שמחקות את כל העולם כולל שווקים מתעוררים וmedium/small caps, וכל המנעד שבאמצע (נגיד יש קרנות שמכסות את כל העולם בלי שווקים מתעוררים, או בלי small caps...

או לחילופין, תקצה אחוז מהתיק שיהיה למשחקי מניות - ככה אני יכול לעשות שטויות כאוות נפשי, והמסה העיקרית של התיק שלי לא תיפגע (אני עושה את זה עם 1%-5% מהתיק).

כמות יחידות היא חסרת משמעות מבחינתך כמשקיע (למעט אולי לעניין הסחירות). הפרמטר הקובע הוא איזה סכום סה"כ השקעת בקרן, כי זה מה שיגדל/יקטן כשהשווי של המדד יעלה או ירד. מבחינת דמי ניהול, שים לב למלכודת הסטנדרטית שהרבה בתי השקעות ישראליים עושים: פותחים קרן עם דמי ניהול אפסיים ומפתים מלא אנשים לקנות...

אם הבנתי נכון מכמה חודשים בפורום, VTI + VXUS = VT מה שאומר שבשתי הקרנות שאתה מחזיק כבר יש small cap.

OK, this aged well והאמת שבסוף אפילו הייצור הסיני והשווי של הכלכלה הסינית בקושי נפגעו ;)

האם משהו מהקרנות האלה (או קרן אחרת שמישהו שמע עליה) מתחייב להישאר בעקיבה כזאת לאיזשהו מספר של שנים? סתם להגיד "אני מחקה מדד MSCI World" בנקודה מסוימת בזמן לא שווה כלום אם המומחים של בית ההשקעות כל רבעון משנים את התמהיל.

לא מכיר איזו שיטה לסיפור הזה. אפשר כל מיני שטויות כמו להעביר את ההוראות רק קרוב לסגירת המסחר כדי שהמחיר לא יספיק להשתנות הרבה עד שההוראה מתבצעת, אבל זה פשוט להקטין את שולי הטעות. אם אני זוכר נכון, רוב הברוקרים בארץ מלכתחילה מראים לך/לוקחים לך איזה טווח ביטחון (מניח מראש שבקניה המחיר יעלה באחוז...

אף אחד לא יכול להגיד לך מה עדיף, תבחן את הנתונים בכל מיני סיטואציות אפשריות (נגיד תחת הנחות תשואה שונות) ותראה איפה אתה עומד אחרי 10 שנים) ותחליט לפי ההערכות שלך וכמה חשוב לך פיזור. קניה בקרן נאמנות - לא צריך להתעסק עם סוגי הוראות ועם היצע וביקוש, פשוט להזרים הוראה למספר יחידות מסוים וזה מתבצע...

משהו פה רלוונטי לבורסת ת"א, או שאני כבר אשאר עם האקסל שלי?

לא, את זה מנהלי הקרן עושים (אתה לא מחזיק מניות של חברות בחו"ל, רק יחידות של קרן בארץ). כל חברה ארוך לעומת קצר - מועד פירעון. קצר בארץ זה בד"כ 2-5 שנים וארוך יכול להגיע ל10 (יכול להיות שיותר, לא בטוח). צמוד זה אומר שהאג"ח צמודה למדד, אם מדד המחירים לצרכן יעלה אז גם הקופון שלך יעלה בהתאמה.

התשובה בגוף השאלה: אם השוק הפסיפי גדל פי 1.5 מגודלו הנוכחי, גם החלק בתיק שלך שעוקב אחרי השוק הפסיפי יגדל פי 1.5 והפרופורציות יישארו נכונות.

אם אני זוכר נכון מהבלוג, ההמלצה היא להחזיק 2-3 חודשי מחייה. סביב המשבר הרבה אנשים (ואני בתוכם) עברו להחזיק סכום גדול יותר שיספיק לזמן ארוך יותר, בגלל אי הודאות - לדוגמה 6 חודשי מחייה. יש גם אג"ח צמודות מדד, שאמורות לנטרל אינפלציה מעצם הגדרת המכשיר. כל אחד בוחר לעשות את זה בדרכו (במובן מסוים גם...

בהנחה שאכן יש חוזים עתידיים על כל שווי הקרן + אג"ח מיועדות - על הנייר כן תהיה תשואה עודפת. האם זה אומר שהם פשוט ישאבו אותה אליהם איכשהו?