תוצאות החיפוש

אז אני חושב שמה שכתבתי נותן פתרון למה שאתה מבקש. לגבי המעקב, זה החלק הכואב - בדוח השנתי יש נספח שמציין את הסכומים שעליהם נגבה כבר מס (ולכן ילכו לקצבה מוכרת). אבל יש בזה שתי בעיות : 1. לא תמיד הכספים צבועים נכון - לי זה קרה בפיתוח רגיל בין שתי קופות (של תגמולים ופיצויים יחד). 2. אם אינני טועה...

אני גם שואל את עצמי את השאלה, אבל אני רואה שהדיון הולך למקומות אחרים. אם ניקח דוגמא מספרית של שכר מומצא בגובה 50 אש"ח - האם החלוקה הבאה אפשרית מבחינה טכנית ? תגמולים על 34k - לפנסיה תגמולים על 16k - לקופ"ג פיצויים על 50k - לקופ"ג

לצערנו הרב, אי אפשר להעביר נקודות זיכוי בין בני זוג

באסה לגמרי, הולך לדפוק את הראש בקיר. יש לך רעיון לדרך אחרת להציל 4000 ש"ח של נקודות זיכוי אבודות ?

זה חדש לי ומפתיע אותי, כי בכל הקשור לנקודות זיכוי ההתחשבנות היא אישית לכל אחד מבני הזוג. במקרה שלנו, לאשתי נקודות זכות לא מנוצלות. כמו כן, יש לה קופת גמל להשקעה עם רווח של כמה אלפים. לקראת סוף השנה חשבתי שתמשוך את הכסף מהקופה ובסוף השנה תבקש החזר על המס שנוכה (תוך ניצול כל נקודות הזכות). אתה...

במקרה של הקרן בהלמן אלדובי זה לא כך (כי הם מפרסמים תשקיפים), וכנראה בגלל זה היא עוררה פה ענין

אבל הקרן של IBI פתוחה רק למשקיעים כשירים, שזה חסם גדול מאוד

תוכל לשתף עם מי הלכת ובאיזה דמי ניהול ?

שאלה לא הכי קשורה לדיון, אבל גם אני התעניינתי בכיוון של עוסק פטור (מעבר לשכיר). האם כעוסק פטור אני צריך להראות רמת הכנסות מסוימת במשך השנים ? אני יודע שלצורך ההפקדה לקרנ״ש זה לא חובה, אבל הכוונה שלי האם זה בעייתי מבחינת רשות המסים להחזיר עסק ללא פעילות שוטפת (מעט הכנסות פה ושם + הפקדה מלאה לקרנ״ש)

מה הכוונה בדיוק ב״להנזיל״ ? אין מדובר בהוצאה של כסף מזומן החוצה מקרן ההשתלמות נכון ?

כמו שכתבו פה, במקרה של IRA כן ניתן לאחד קופות ממעסיקים שונים, ולכן מעניין מה קורה עם הטענות שקיבלת במקרה הזה.

גם אני התלבטתי בסוגיה הזאת לאחרונה - קרן פנסיה מספקת לנו דחיית מס רווחי הון אבל מה זה שווה אם בסוף המס הזה הופך למס שולי גבוה יותר ? שני דרכים להתמודדות חלקית שחשבתי עליהם : 1. להתחיל למשוך קצבה כמה שיותר מוקדם, בגיל 60. 2. לא למשוך קצבה מלאה מקרן הפנסיה, אלא רק עד לגובה מסוים שמשתלם מבחינת מס...

אם הסטארטרפ נמכר איך זה שיש עדיין אופציות שלא ידוע עתידן ? חשבתי שהכל הופך למזומן/מניות

לפני מספר שנים פתחתי קופת גמל אליה מועברות הפרשות מעל התקרה של קרן פנסיה מקיפה. זה היה בדיוק כשנפתחו הקופות מחקות מדד S&P 500 ודמי הניהול עומדים על 0.3%. כיום, כשמציעים את אותו מסלול ההשקעה בלא מעט קרנות פנסיה, אני תוהה האם נשאר עבורי יתרון לקופת הגמל על פני קרן פנסיה כללית. אשמח לשמוע את דעתכם...