תוצאות החיפוש

זה בהנחה שהדולר-שקל תנודתי (פעם עולה, פעם יורד) ואז רכישות רבעוניות באמת מהוות סוג של גידור. אבל מה אם לאורך 30 שנה דווקא נחזה במגמת ירידה (החלשות של הדולר) ?

לא מצליח להבין. מישהו אדיב מספיק כדי לתת הסבר פשוט וברור (וקצר) ? הדולר נחלש רק מול השקל ולא מול שאר המטבעות, כך שלא מדובר ביתרון לחברות האמריקאיות שמייצאות למדינות ברחבי העולם. המניות בארה"ב לא נהנות מחולשה של הדולר ולכן לא יעלו בגלל סיבה זו (הטענה שאם הדולר נחלש אז הסנופי עולה). האם זו התשובה...

עוד משהו - החיסכון ארוך טווח שלי (30 שנה) מיועד בסופו של דבר לרכישת דירה לילדים. כלומר, בעוד 30 שנה (בע"ה) התוכנית היא למכור את כל VOO שלי ולהמיר את הדולרים לשקלים. מדובר במוצר (דירה) שאינו מושפע ממטבע חוץ (זה לא רכישת רכב או טלויזיה וכו' שמיוצרים בסין או בארה"ב). האם העובדה שהחיסכון ישמש לרכישת...

כלומר, הקרן (חברת איי.בי.איי במקרה הזה) היתה מורידה לי עלות גידור של בערך 2% ? כלומר ה-19% היה יורד ל-17% ? גם לא הייתי מקבל את מלוא הדיבידינדים בקרן ישראלית לעומת VOO (עוד 2% הבדל).

סורי, עדיין לא מבין. נניח היה באמת קונה קרן סנופי ישראלית מגודרת, למשל את זאת: https://www.funder.co.il/fund.aspx?id=5123021 מתחילת השנה הקרן הזו עלתה ב-19%. מדד סנופי עלה 20%. VOO במונחים שקליים עלה "רק" ב-13% (כי השקל התחזק בכ-7% מול הדולר מתחילת השנה). אז במקרה הזה, מי שקנה את הקרן הישראלית...

אני חוזר עם דוגמא פשוטה. משקיע שרוב תקופת החיסכון שלו היתה כאשר הדולר היה שווה 5 ש"ח ומתקרב כיום לפרישה יאלץ להמיר את הדולרים שלו בשקלים (3.5 ש"ח לכל דולר) ויחטוף ירידה משמעותית בתשואה שלו. מה לא נכון בדוגמא הזו ?

טבע מתילת שנה 52%- שלוש שנים 86%- TEVA מתחילת השנה 49%- שלוש שנים 85%-

אני משקיע רבעונית ב-VOO. בעבר הייתי מוטרד מתנודתיות דולר-שקל אך לאחר התייעצויות רבות פה בפורום וקריאה נרחבת הבנתי שלאורך זמן רב (30 שנה) אין לי מה לדאוג. עליי רק לקחת בחשבון שיהיו תקופות בהם התשואה שלי (במבט שקלי) תהיה נמוכה יותר מהתשואה של VOO (דולרי) ושיהיו תקופות בהן התשואה שלי (שקלית) תהיה...

למה ירד ? אם כל ההוצאות שלי הם בארץ בשקלים, מדוע כח הקנייה שלהם ירד ?

מצטער, משהו כאן עדיין מבלבל אותי. אם במונחים שקליים זה 7.7%, אז איך הקרן שאני מדבר עליה עשתה 19.7% באותו זמן ? הרי בסופו של דבר אני משקיע בשקלים ואם היו לי בתחילת השנה 100 ש"ח, אז בסופה יהיו לי 119.7 ש"ח ולא 107.7 ש"ח. זו השורה התחתונה.

שנת 2017: סנופי עשה 19.5% (21.8% כולל דיבידים), הקרן המחקה עשתה: 19.7%. שנת 2016: סנופי עשה 9.5% (12% כולל דיבידנדים), הקרן המחקה עשתה 10%. אני מבין שזה כולל שינויים בשער דולר-שקל, כלומר, זה במקרה יצא באותן שנים תשואה דומה לסנופי ??

אוקי, נאמר שגידור עולה כסף ולמרות כל זאת, הקרן שציינתי ("מנוטרלת מטבע" לפי הגדרתם): https://www.funder.co.il/fund.aspx?id=5123021 מראה ביצועים מאוד קרובים לביצועים של סנופי. (פחות 2%) ב-2017 ו-2016.

הקרן שציינתי היא "מנוטרלת מטבע" לפי ההגדרה שלהם. האם "קרן מנוטרלת מטבע" = "קרן מגודרת" ?

מתנצל מראש אם אני חופר וכבר ענו על זה כאן, אבל מדוע לא להשקיע אם כך דרך קרן ישראלית מחקה מנוטרלת מטבע ? למשל: https://www.funder.co.il/fund.aspx?id=5123021 דמי ניהול 0.25% (בתקווה שלא יעלו בשנים הקרובות), והביצועים שלה מאוד דומים לביצועים של סנופי (מינוס 2% דיבידנדים). מתוך מדיניות הקרן: "ייעודה...

כרגע לא. רק מתכנן לרכוש ETF דולריים כל רבעון במשך 30 שנה.

אבל אני מתכוון לקנות דירה בכסף הזה בתום ה-30 שנה ומחיר הדירה נקוב בשקלים, כך שכמדומני זה לא מקל עליי.

איך אתה יכול להניח כזה דבר ? זהו, שבניגוד לרוב החברים כאן, אני לא משקיע 30 שנה על מנת להגיע לעצמאות כלכלית, אלא לאחר 30 שנה מתכנן למשוך את כל הכסף במכה אחת כדי לעזור לילדים לקנות דירה. שוב, איך אתה יכול להניח דבר כזה ? נניח שב-20 שנה הקרובות באמת לא יהיה שינוי משמעותי בשער דולר-שקל או שבאמת...

אז למה לא באמת ללכת על קרן ישראלית מגודרת מט"ח ? בכמה העלויות שלה גבוהות יותר ?

למה ? אם זו קרן ישראלית אז אני רוכש אותה בשקלים ואני לא חשוף לשינויי שער מט"ח, לא כך ? לא הבנתי. למה זה זניח ?

היי, אז בשעה טובה פתחתי חשבון (באקסלנס) והעברתי סכום ראשוני (בשקלים). כעת מתכנן להמיר לדולרים ולקנות VOO ולהמשיך בהשקעה כל רבעון. הסיבה שבחרתי להשקיע בנייר אמריקאי ולא בנייר ישראלי שעוקב אחרי הסנופי הן רבות (דמי ניהול נמוכים יותר, אין חשש מהעלאת דמי הניהול בעתיד, חלוקה מלאה של דיבידנדים, אין...