תגובה אחרונה ע"י YossiN

תודה

אני מושקע ב- Vanguard Total World Stock ETF סימול VT בכל פעם שהקרן מחלקת דיבידנדים, אני צובר אותם ומפעם לפעם משתמש בצבירה לרכישת עוד יחידות. זו, כמובן, דרך לא יעילה. ומכאן שאלתי: האם יש קרן אינדקס מניות גלובליות שגם א- בית השקעות מכובד ב- עמלות נמוכות ג- צוברת את הרווחים/ דיבידנדים בתוכה תודה

תרומתי הצנועה לדיון, אחרי שהרצתי את הבדיקה על נתוני תל אביב אם מורידים את 20 הימים הטובים, זה יהיה הוגן להוריד במקביל גם את 20 הימים הרעים (כשאתה מפספס בתזמון, לא ידוע איזה כוון פספסת) התוצאות הן שבניטרול גם הימים הרעים- התשואה משתפרת! (הימים הכי רעים יותר רעים מהימים הכי טובים)

האמת היא שזה "מתחבר" לשאלה אחרת ששאלתי במקום אחר. אם S&P עלה ב- 28%, אין קרן עוקבת יכולה לעלות ב- 31%? א- זה לא מעט ב- מי שנותן יותר היום, אולי יתן פחות מחר? ואם להרחיב את השאלה- זו רשימת קופת"ג להשקעה העוקבות מגמלנט בעוד הרוב מספיק קרובות ל 28% יש כמה עם יותר וכמה עם פחות וזה מטריד (אותי)...

מעניין כפול 2 א- "הלכה" זו מילה שברוב עולם ההשקעות מייצגת השקעות המתאימות להלכה היהודית ומיועדת לשומרי מצוות. ב- תיאור הקרן באתר שלהם שונה: "מסלול הלכה – נכסי המסלול יהיו חשופים למניות שנסחרות בחו"ל, בשיעור חשיפה שלא יפחת מ-75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול. חשיפה לנכסים כאמור תושג באמצעות...

תודה

בגמלנט זה ניתן לפי חודשים: אוקטובר 22 עד ספטמבר 23 אני מאמין 1/10/22-30/9/23

12 חודשים אחרונים קרנות שבשמן מופיעה המילה "500"

הפוסט שלך שם מצויין, אבל הוא לא מתאים לשאלה שלי. הסיבה היא שאם תשווה את תשואת כל הקופות והקרנות בגמלנט לאותה התקופה למחקות אותו מדד (S&P 500) תראה שקיימת שונות בין הקופות שכולן מחקות את אותו המוצר אם כך, זה לא טעות מדידה שלי (למרות שבהחלט ייתכן שגם אני טעיתי) אלא דבר מה נוסף. והדבר מה הנוסף הוא...

אני מצטער, אבל לא. כלומר נכון, יש הפרשי שער ויש תאריכים מדוייקים וכד' אבל! זה היה אמור לעבוד אותו הדבר על כל הקרנות כשבגמלנט אנחנו שולפים לאותה התקופה את כל הקרנות- מתברר שיש הפרשים ניכרים בתשואות בין הקופות המחקות (אגב, זה מה שהתחיל את החקירה שלי בנושא) אם כך, זה לא התאריכים ולא שערי החליפין...

מקור הנתונים הוא גמלנט והשוותי בין כמה קופות באותו המקור בדיוק ובאשר למדיניות (מניות/ חוזים וכד')- זה טוב ויפה, אבל זה לא מייצר "חיקוי" של המדד באתר שלהם, המדיניות היא: "נכסי המסלול יעקבו אחר מדד S&P500 בשיעור חשיפה של 100% מנכסי המסלול. נכסי המסלול העוקבים אחר המדד כמפורט לעיל יהיו כל נכסי...

מתברר שהנכסים בקופת גמל להשקעה מחקה מדד לא צריכים להיות נכסי אותו מדד בדיוק, ולא ישיגו בהכרח את בנצ'מרק שלהן. בואו ניקח את הפניקס גמל להשקעה מחקה מדד S and P500 (נבחרה בגלל שהיא הגדולה ביותר בענף) נכס % החזקה מזומנים ושווי מזומנים 66.33% מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות 33.20% מעבר...

בהשוואה (באמצעות גמלנט) נראה כאילו מור קופת גמל להשקעה מסלול מחקה מדד S&P500 מציגה תשואות ירודות יחסית למתחרות (קופת גמל להשקעה מסלול מחקה מדד SP500 של פירמות אחרות). בדקתי את העניין על פני מספר תקופות זמן והתוצאה עקבית (הפרש של קצת יותר מאחוז לשנה) מאחר והמוצר הוא אותו המוצר ומאחר וקשה להאמין...

אני לא נותן הוראות קבע. אחרי שראיתי כמה דברים עגומים. מחפש מסלול סלולר ממשפחת ה"גלוש ושוחח ללא הגבלה" שאפשר לקנות שנה קדימה או משהו דומה בתשלום אחד. חשוב לי לשמוע על המספר שלי כך שכל מני סימים עם מספרים שונים זה לא רעיון טוב אשמח להמלצות תודה

ניתן להתגונן מפני שערי חליפין, אבל זו עוד רמת סיבוכיות כאשר המדובר בסכום קטן (80,000 ₪) לא משוכנע ששווה את הטרחה