תגובה אחרונה ע"י Rutvj

לניוד קרן השתלמות בניהול אישי יש 2 שלבים : א. העברה מהקרן המעבירה אל חשבון כללי (או "מפצל") של הקרן המקבלת. ב. העברה מהחשבון הכללי של הקרן המקבלת אל חשבון המסחר האישי של העמית. למביני ענין - איך ניקראות התקנות ומהו בדיוק הסעיף הרלבנטי בהן שמגדיר מהו מס' ימי העסקים המקסימלי לביצוע שלב ב' - העברת...

האם אתם מכירים קרן פנסיה משלימה במסלול מנייתי וביטוח שאירים בלבד, ללא ביטוח נכות ? יש אפשרות כזו במשלימה של מגדל והשאלה אם זה קיים בקרנות פנסיה משלימות נוספות. שואל עבור עובד שיש לו ביטוח אכ"ע על כל השכר ואינו מעוניין בכיסוי המינימלי של 37.5% נכות. הוא מפקיד עד התיקרה לקרן פנסיה מקיפה.

בריאות וחג שמח לכולם! משבר הקורונה מביא איתו הזדמנות לברוח ממלכודות המס שקיימות בקרנות סל עם דמי ניהול גבוהים. זה הזמן לשפר עמדות ולעבור לקרנות עם דמי ניהול זולים יותר באותו אפיק. שאלה בהקשר זה - האם אפשר באותו יום מסחר למכור קרן סל על מדד בחו"ל וגם לקנות חדשה או שצריך לחכות שייכנס הכסף מהמכירה...

קצבה מוכרת נוצרת בין השאר בגין כספים פנסיונים שהמעביד הפקיד וחוייבו במס בידי העובד. כשההפקדות כוללות גם מרכיב אכ"ע, איך יודעים לשייך את זקיפת השווי לתגמולים ולא לאכ"ע כדי שההפקדה תיחשב לצורך קצבה מוכרת?

כתבו על השוואת ביטוח מנהלים לקרן פנסיה. השאלה כאן היא ביטוח מנהלים מול קופת גמל.

על חלק השכר שמעל תקרת ההפקדה לקרן פנסיה מקיפה - האם עדיף קופת גמל מנייתית עם דמי ניהול 0.34% או ביטוח מנהלים עם דמי ניהול 1.05% מצבירה, ללא דמי ניהול מהפקדה, עם מקדם המרה מובטח לתוחלת חיים ולא מובטח לריבית תחשיבית בגובה 195.62 לגיל 67 במסלול מינימום 240 תשלומים, מסלול השקעה עד גיל 50 (אין מסלול...

גם אני מצטרף

היי, שים לב שיש תקרה להטבת המס על הפקדות. בשנת 2018 תקרת השכר היא 105,600 ש''ח שנתי, כלומר 8,800 ש''ח חודשי. מקסימום ההטבה בחודש היא זיכוי 35% על 7% משכר 8,800 כלומר 215.6 ש''ח לחודש. אם הגעת לתקרה הזו, לא תוכל לקבל זיכוי נוסף (א.א.ל.ט גם לא ניכוי)

בדקתי האם עלויות כיסוי נכות ושאירים בקרן הפנסיה המקיפה שלי בשנת 2018 מתאימות לתקנון קרן הפנסיה (בדיקה קצת מעיקה). בדקתי את זה לפי תקנון יוני 2018 והשאלה היא האם ייקור התעריפים יכול לחול רטרואקטיבית על כל 2018 החל מינואר ??

שלום רב, עלות אובדן כושר עבודה קולקטיבי בארגון עלתה בעשרות אחוזים. כמובן שזה בא על חשבון חלק התגמולים ופוגע בחסכון הפנסיוני. פונה לחכמת ההמונים - מה נחשב לעלות סבירה (באחוזים מהשכר המבוטח) בקולקטיב של אובדן כושר עבודה? תודה לעונים!