תגובה אחרונה ע"י Red Heat

לאחר מס רווחי הון : 165K המס הוא על הרווח ולא על כל הסכום (הכולל השקעה ראשונית) מקווה שאתה כבר מסודר כך או אחרת ;)

התכוונת בלי דמי ניהול פיקדון ? וכמה מינימום לפעולה ? היית לקוח קיים אצלם או הצטרפת ?

לי יש. 0.35% בזמנו קיבלי הנחה מול IBI דרך התארגנות פורום כלשהו , (זוכר שהיה צריך להתקשר ולהגיד שיצרפו להטבה של 8200 , וזה עבד) איי בי איי התמזגו להלמן אלדובי שניקנו על ידיי פניקס. כל התקופה דמי ניהול נשמרו. לדעתי עברו 7-8 שנים בהטבה

אז אם אני מבין את זה נכון , ללא קופה במעמד שכיר אין משמעות לפתיחת קופות שונות (עצמאיות) עם ותק שונה?

שלום, האם אתם יודעים על תנאי/ מגבלה הזו בתקנות של החלת ותק ? בעצם זה אומר שלעצמאיים ללא קופה במעמד שכיר אין דרך להחלת ותק? החלת וותק אינה אפשרית כאשר: 1 .שני החשבונות במעמד עצמאי )משיכה על סמך החלת ותק אפשר לעשות רק כשלפחות אחד משני החשבונות הוא במעמד שכיר)

בבדיקה נוספת , ראיתי שהקיזוז בוצע מס רווחי הון נרשם עם סימן מינוס וקיזוז נרשם כמס עם סימן פלוס. מה שמבלבל שבשורת הפסד מופיע 0 תודה בכל אופן..

לקראת סוף שנה ,ביצעתי מכירה בהפסד של קרן מחכה ishares (הנמכרת בישראל) משום מה בסיכום שנתי של אירועי מס לא נרשם לי הפסד, ולא בוצע קיזוז מול מס רווחי הון שכבר שילמתי השנה... מה שעוד יותר לא ברור ,שבשורת פעולת מכירה עוד רשמו לי חיוב מס בישראל ... מדובר בבנק בינלאומי, לא מבין אם זה אתר שלא מתעדכן...

לקראת סוף שנה ,ביצעתי מכירה בהפסד של קרן מחכה ishares (הנמכרת בישראל) משום מה בסיכום שנתי של אירועי מס לא נרשם לי הפסד, ולא בוצע קיזוז מול מס רווחי הון שכבר שילמתי השנה? מה שעוד יותר לא ברור ,שבשורת פעולת מכירה עוד רשמו לי חיוב 21 ש"ח מס בישראל ?? מדובר בבנק בינלאומי, מי שמכיר את הממשק שלהם...

אני משקיע כבר כמה שנים אבל בעינייני מכירה ברווח והפסד לא יצא לי להתעסק הרבה לכן שאלה של מתחילים: תיק בבנק מקומי עם קרנות נאמנות הנסחרות בארץ. א. השנה מכרתי מניות ברווח ונרשם לי באתר התיק שנגבה ממני מס רווח הון . ויש לי עוד איזה קרן שכרגע בהפסד. אם אני מוכר את הקרן עד סוף השנה הזו אז אטומטית...

אכן , במוקד אמרו לי שמודעים לבעיה ו"שמדובר בבאג באתר" בכל אופן הנציג וידא שברישום שלהם הקרן משוייכת למחקה מדד s&p500 של פניקס-אקסלנס.

אולי זה רישום זמני , טכני . אתקשר מחר לברר נסתרות דרכי חברות ביטוח וגמל.

למה לחברה מסובך להעביר את הכסף ל קרן "פניקס מחקה s$p 500 " כפי שהתחייבו במסמכי מיזוג ולפי תאריך מקורי של המיזוג ? זה המינימום שהייתי מצפה ....

היי אני החזקתי קרן השתלמות בהלמן אלדובי מסלול מחקה מדד s&p500 . בעקבות המיזוג עם פניקס - נכנסתי היום לחשבון שלי בפניקס ורואה שכל הסכומים הועברו והוכנסו בצורה תמוהה ביותר למסלול "הפניקס השתלמות לטווח הקצר" ???! ???????! WTF ?

הייתי שמח ונינוח ומרוצה בקופת פנסיה s&p500 של הלמן - וכשהעבירו את כולם למיטב דש החלטתי להישאר. סוף סוף מצאתי דרך להיכנס למערכת של מיטב דש ( זאת לא מערכת הרגילה שלהם, יש לינק מיוחד למתניידי הלמן) אבל אני רואה משהו לא ברור כאן : בשיערוך לתאריך 30.5.21 בהלמן הקופה שלי הייתה xxx.yz שקלים...

אני מחדד את השאלה שלי : שאלתי לגבי מצב שבו אני פשוט קונה מניות , משלם עמלות קניה ועל ההחזר עמלה מהבנק אני משלם מס רווחי הון כאילו שהיה מדובר ברווח. למה?