תגובה אחרונה ע"י Plato

  1. Plato

    אייק, המשקיע המתחיל באג״ח, שמבולבל מכמות האפשרויות

    אני בינתיים באמצע. עד כה מאוד ברור ומסביר דברים בצורה פשוטה.
  2. Plato

    אייק, המשקיע המתחיל באג״ח, שמבולבל מכמות האפשרויות

    כן. נוח להבין עם דוגמה. אבי קנה אג"ח ממשלתית לא צמודה, בערך נקוב של 100 אגורות, ל-30 שנה, בריבית קבועה של 5%. נניח שהריבית לא השתנתה לאורך כל התקופה. בני קנה את אותה האג"ח בדיוק אבל שניה לאחר שקנה את האג"ח הריבית קפצה ל-10%. המחיר של האג"ח שלו ירד בחדות, כמעט בחצי. מי תעדיף להיות? אבי או בני...
  3. Plato

    אייק, המשקיע המתחיל באג״ח, שמבולבל מכמות האפשרויות

    נקודה מעניינת. גם זאת. נניח שאני קם מחר בבוקר ומחליט שאני רוצה את כל הקרן כמה שיותר מהר. במידה ואני מחזיק בסולם אג"חים אני פשוט מחכה למועדי הפדיון ומקבל את הקרן בחזרה. אבל אם אני מחזיק בקרן אג"חים, כאשר הריבית מעולם לא ירדה בזמן שהחזקתי בה, אז לכאורה בכל פעם שהריבית תעלה בתוך המח"מ אני שוב...
  4. Plato

    אייק, המשקיע המתחיל באג״ח, שמבולבל מכמות האפשרויות

    האם העובדה שלקרן מחקה אג"חים ממשלתית אין מועד לפדיון הופך אותה למסוכנת יותר, גם לטווח הבינוני/הארוך, ביחס להחזקה ישירה של אותם האג"חים ובאותו האופן? ברור לי שמכיוון שאין מועד לפדיון אין ערובה שאקבל את הקרן בחזרה כפי שישנה במקרה שאני מחזיק באג"ח ישירות (כפוף לסולבנטיות של המנפיק). מצד שני, יש...
  5. Plato

    קרן פנסיה - חלק מהתיק לפרישה מוקדמת?

    העניין של הגישור בהחלט מסובך. אאמץ את הכלל שלך ברשותך :)
  6. Plato

    קרן פנסיה - חלק מהתיק לפרישה מוקדמת?

    אם כך מה ההגיון בהחלת כלל ה-300/400 על כל הכספים שלי (לרבות בקרנות הפנסיה)? יעילות/פשטות? @roneng
  7. Plato

    קרן פנסיה - חלק מהתיק לפרישה מוקדמת?

    האם זה נכון להחיל את כלל ה-300/400 על כספים בקרן הפנסיה? נניח שהלכתי על כלל ה-300. אם יש לי 300K בתיק רגיל -> לכאורה אוכל למשוך באופן "בטוח" 1,000 ש"ח/חודש (לפני מסים) אם יש לי 300K בקרן הפנסיה -> האם הקצבה שלי תהיה בערך 1,000 ש"ח/חודש? (לפני מסים)
  8. Plato

    שאלות השתלמות IRA

    אבל בכל מקרה מעבר כזה לא ייחשב כאירוע מס, נכון?
  9. Plato

    סיכון בניוד כל הקופות לחברה ספציפית?

    אדייק את השאלה - בהנחה שמסלולי ההשקעה פאסיביים פאר אקסלנס
  10. Plato

    סיכון בניוד כל הקופות לחברה ספציפית?

    קופת גמל ישנה שתי קרנות השתלמות (שלי ושל אשתי) קופת גמל להשקעה אולי גם שתי קרנות פנסיה (שלי ושל אשתי) לא יודע עדיין איפה, כרגע בתהליכי שופינג. בוא נניח שאצל אחת גדולה ומוכרת (הראל/מיטב דש וכד').
  11. Plato

    סיכון בניוד כל הקופות לחברה ספציפית?

    יש איזשהו סיכון במהלך כזה? (היתרון הוא כמובן הוזלת דמי ניהול)
  12. Plato

    חסרונות בבית השקעות קטן

    מה לגבי: 1. קרה"ש במנורה "מסלול מדדי מניות חו"ל"? ממסמכי מדיניות ההשקעה שלהם בשנים האחרונות עולה שמדד הייחוס שלהם היה MSCI AC WORLD https://www.menoramivt.co.il/funds/pension-and-gemel/gemel-hishtalmut-list/menroa-keren-hishtalmut/1409 2. גמל להשקעה במנורה - " מדדי מניות חו"ל פאסיבי"? מדד...
  13. Plato

    חסרונות בבית השקעות קטן

    תודה. ברבעון האחרון הרכב הנכסים (לפחות בקרה"ש) אכן היה מורכב מנכסים מחקי מדד עולמי. מה שמטריד אותי הוא שהם לא מתחייבים לכך במדיניות המוצהרת: "מסלול מניות בחו"ל – נכסי המסלול יהיו חשופים למניות שנסחרות בחו"ל, בשיעור חשיפה שלא יפחת מ-75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול. חשיפה לנכסים כאמור תושג...
למעלה