תוכנות, אפליקציות למעקב ואנליזה של שוק ההון, ניהול תקציב ועוד...

[yossik]

חברים,
שרשור בנושא אפליקציות פיננסיות שפותחו ע"י חברי הפורום.
המטרה לרכז בשרשור אחד את כל האפליקציות של חברי הפורום.
אני מכיר וניסיתי את רובן ואני יכול להגיד לכם שכמה מהן ממש כמו אפליקציות מקצועיות, מסחריות שעולות כסף.
אז, בואו ניתן כתף לחברי הפורום המפתחים ונעזור להם בפידבקים
אלו יכולות להיות אפליקציות/קבצי אקסל חכמים הכי פשוטות לניהול תקציב ביתי ועד תוכנות כבדות שעורכות אנליזות לתיק שלכם ואפילו כוללות ניתוח דיבידנדים מהעבר ועתידיים.
ולמפתחים, תעלו לכאן תקציר אודות האפליקציה, לאיזה סגמנט של המשקיעים מתאימה, לינק לאתר, לינק ל FAQ , לינק לצור קשר ולאילו מכשירים מתאימה.
תודה לכל המפתחים מקהילת הסולידית.

 

[snatan]

היי,
אני אתחיל,
לפני קצת יותר משנה, @TZU ואני פיתחנו את דונטלו, אפליקציה וובית למעקב אחרי תיק השקעות.
דונטלו מאפשרת מעקב אחרי מספר תיקים מיובאים מכמה ברוקרים שונים והצגתם כתיק אחד פשוט.

למה כדאי להשתמש:
1. מעקב דיבידנדים בתמונה כוללת של התיק ותצוגה גרפית נוחה של התשלום הכולל החודשי, הרבעוני והשנתי.
2. אפשרות הגדרת התיק לפי פלחים (סידור בתיקיות) ומעקב אחרי אחוז ההקצאה לכל פלח ביחס לאסטרטגיה (בניגוד לרשימה ארוכה של ניירות ללא סדר שמופיעים לכם בברוקר)
3. הרבה מאוד יתרונות לתצוגה ומעקב אחרי התיק ביחס למה שאתם רגילים מהבנק/ברוקר שלכם (לדוגמה - מפת חום של התיק)

אתם מוזמנים גם לעקוב אחרי השרשור שמוקדש למשתמשים של דונטלו בפורום
וכמובן לקרוא את עמוד ה FAQ של דונטלו (משם אפשר להגיע גם לפרטים ליצירת קשר)

 

[עמוסס]

אני אצטרף עם תוכנה בשם StockDiv, שמיועדת למשקיעי DGI אבל לא רק.
מתחילים בלהכניס את הטרנזקיות (יבוא או ידני) ומשם התוכנה עושה את כל הקסם.
המון גרפים, סיכומים וחיזוי עתידי קדימה.
מידע על טיקרים.
סקרינר לביצוע חיתוכים עם מידע פיננסי.
מבט שנתי וחודשי על חלוקת דיבידנדים.
השוואה ל SP500
תצוגה מפורטת של הפורטפוליו ועוד.

התוכנה חינמית לחלוטין ואני יותר מאשמח לקבל פידבק.
לינק לתוכנה https://www.stockdiv.com/login

 

[עמוסס]

דונטלו מאפשרת מעקב אחרי מספר תיקים מיובאים מכמה ברוקרים שונים והצגתם כתיק אחד פשוט.

שאלה לגבי הפיצ'ר הזה. להבנתי השירותים שמאפשרים יבוא מברוקרים, נותנים לייבא טרנזקציות עד שנתיים אחורה. יש לכם איך להתמודד עם ההגבלה הזו? תודה.

 

[snatan]

שאלה לגבי הפיצ'ר הזה. להבנתי השירותים שמאפשרים יבוא מברוקרים, נותנים לייבא טרנזקציות עד שנתיים אחורה. יש לכם איך להתמודד עם ההגבלה הזו? תודה.

שאלה מצוינת,
אנחנו לא מאפשרים ייבוא טרנזקציות אלא רק ייבוא snapshot, כאשר ניתן לעדכן טרנזקציות ידנית בדונטלו (מסך היבוא נמצא כאן)

בדונטלו, קיבלנו מהתחלה החלטה לעשות את המערכת פשוטה ככל הניתן למשתמשים ולכן אנחנו לא מאפשרים ייבוא של טרנזקציות.
בכל הברוקרים והבנקים זה דורש מספר רב של פעולות (לדוגמא ייבוא מספר קבצים), ויש המון מקרים מסובכים שנובעים מכך שבסוף הופכים את זה ללא שמיש לתפיסתנו.

 

[עמוסס]

כן, עקב האכילס הוא תמיד בהכנסה הראשונית של הנתונים כדי להתחיל לעבוד.
לא ברור למה הברוקרים כל כך מקשים על יצוא פשוט של כל הטרנזקציות בטווח תאריכים.

 

[snatan]

אני מסכים, אני לא בטוח שהם מקשים בכוונה, כל המערכות שלהם בד״כ לא מדהימות ובטח זה נובע גם מבעיות טכניות פתירות שהם לא משקיעים בלפתור.
גם אין להם אינטרס גדול מדי לפתור (זה כנראה לא מה שמביא להם או גורע מהם לקוחות)

 

[OrZ]

אז בתזמון מושלם אני מצטרף עם התרומה הצנועה שלי:
Shovi - תוכנה חינמית עבור משקיעים פאסיביים לשחרור המידע הפיננסי שלכם מהמערכות המיושנות של הברוקרים.
שווי נועדה להוות אלנטרנטיבה למערכת ordernet/אורדרנט/ספארק שבשימוש רוב הברוקרים (אקסלנס, מיטב דש, ibi, וכו׳..)

ניתן להעלות לShovi תנועות שמייצאים ממערכת אורדרנט, ולראות תובנות חדשות על המידע שלכם שאולי הברוקר מעדיף שלא תדעו:

1. כמה עמלות שילמתי מאז שפתחתי את חשבון המסחר?
2. כמה שילמתי לברוקר על המרות מטבע?
3. כמה דיבידנדים קיבלתי בסך הכל, ובכמה בחודש ממוצע?
4. מה הדמי ניהול שאני משלם על כל נייר?
וכן יכולות בסיסיות שפשוט לא קיימות במערכות המיושנות של הברוקרים כמו השקעה פסיבית לפי אחוזים.

משתמשים מתקדמים יכולים גם:
1. לחבר חשבון Interactive Brokers בצורה מאובטחת ואנונימית, ולקבל מחשבון מיסים שיעזור להבין כמה מיסים חייבים לרשות המיסים האהובה שלנו.
2. לחבר מספר ברוקרים שונים לתיק אחזקות אחד גדול.

אשמח לשמוע כל חוות דעת, באג, מחמאה או קללה שעולה בראשכם
לינק: https://shovi.live
מתאימה לכל סוגי המחשבים הנייחים והטלפונים.

 

[ItayG]

פרסמתי כפוסט נפרד אבל קיבלתי הפניה לכאן אז משתף גם פה:

כמו הרבה אנשים גם אני עבדתי עם אקסל די הרבה זמן. זה התחיל ממשהו מאד פשוט וגדל עם הזמן עד שהגעתי למסקנה
שבא לי לתת לזה ממשק טוב (אני מהנדס תוכנה במקצועי) ולא להמשיך ולהוסיף עמודות וטאבים באקסל.
מפה לשם, יצא שכבר כתבתי אפליקציה די מתקדמת שתומכת ב:

* הגדרת כל הנכסים - קרן השתלמות, תיק בשוק ההון, גמל, פנסיה, קריפטו וחשבון בנק
* הגדרת נכסי נדלן - למגורים/להשקעה
* הגדרת הלוואות
* הגדרת יעדים - כולל אינדיקציה האם מתקדמים אל עבר היעד בקצב הנכון
* חישוב חסכון חודשי והוצאות חודשיות ע"פ הנתונים שמוזנים (מצב עו"ש, כמה כסף הושקע באותו חודש וכו'...)
* מחשבון הערכה של שווי כולל בעוד X שנים, כולל אפשרות להזין שינוי שכר עתידיים, הכנסות/הוצאות גדולות כל תקופה מסוימת
* אינדיקציה על אחוז הכסף שמושקע מתוך ההון
* אינדיקציה על אחוז המינוף - סך ההלוואות חלקי סך שווי הנכסים הנקי
* גרף השוואות ביצועים אל מוד מדיים מובילים
* עבודה לוקלית ללא צורך לשמור על השרת כלום (יש אפשרות לייצא ולייבא את הכל לקוסץ טקסט)
* שמירה מאובטחת על השרת - הכל מוצפן באמצעות סיסמא, אין אפשרות לפענח את המידע ללא הסיסמא - שלא נשמרת בשום מקום
* דארק/לייט מוד עם פלטות צבעים שונות - הברירת מחדל מנצחת לדעתי
* תמיכה מלאה גם באנגלית

בהמשך מתכנן להוסיף גם:
* אפשרות להזנה ידנית של פירוט הוצאות חודשי + אנליזות על אופי ההוצאות
* מחשבון פרישה/הערכת קצבה
* רשימת מטלות פיננסיות + תזכורות
* יתכן שבהמשך הדרך אוסיף גם אפשרות להזין את הרכב תיק ההשקעות ולתת קצת סטטיסטיקה עליו
ועוד... (פתוח לרעיונות)

האפליקציה (אתר) חינמית, נגישה באופן מלא גם מהטלפון - אם כי לדעתי הזנת נתונים כאלה שמצריכה גם שליפה שלהם מהרבה אתרים אחרים לא נוחה בטלפון בלי קשר לממשק של האתר.
אין חובה להרשם, ניתן לשחק עם המידע לדוגמא - כמו זה שמופיע בתמונה.
סרטון ההסבר מגרסא קודמת אז חסרים בו הסברים מעטים, לא משהו קריטי.
שימו לב - הרבה שאלו למה אחרי שהם הגדירו/שמרו נכסים הם לא ראו כלום במסך הסקירה - יש להזין לפחות רשומה אחת עם נתונים כדי לראות משהו במסך הסקירה.
חשוב לדעת - מכיוון שהמידע מוצפן באמצעות הסיסמא שלכם - אם תשכחו אותה, אין דרך לשחזר את המידע שהזנתם, לכן אני ממליץ לייצא ולשמור את הנתונים בקובץ טקסט אצלכם במחשב.

קישור לאתר:
https://www.itayg.com/balance/

 

[aiib]

האם יש תוכנה חינמית שרק שואבת נתונים מוגדרים מאתרי הבנק והאשראי?
יש תוכנה בשם כספיון רק שהיא לא פתוחה להגדרות אלא רק שואבת עו"ש ופעולות.

 

[מיכל ו.]

היי, אני מחפשת תוכנה / אפליקציה שיודעת לפלח לי את החשיפה לנכסים, חשיפה גאוגרפית ועוד. אני מחזיקה בתיק מספר ETF וגם מניות לעיתים יש חפיפה בנכסים בין ה ETF וגם המניות שקניתי פרטנית. מכירים כלי שיכול לתת לי מידע מלא? כולל מעקב אחר דיבידנדים. השתמשתי בעבר באתר simply safe dividends, נחמד אבל הוא לא יודע לפלח ETF, אשמח להמלצה.

 

[JBUZZ]

(חיפשתי בפורום ועוד לא מצאתי)
יש לכם בשלוף אקסל (או עדיפות לגוגל sheet) לחישוב דירה להשקעה?
לדוגמא, שיכלול:
• תחשיב כל העלויות
• מימון
• הלוואות
• אפשרויות השבחה
• חישוב תשואה - תשואה בעת השכרת הנכס, קניית הנכס ותשואת מכירה עתידית בתוספת דמי השכירות ועליית ערך הנכס (בניכוי אינפלציה חזויה)